Citizens Financial (CFG) недополучила прибыль во втором квартале из-за снижения спроса на кредиты

Citizens Financial Group CFG отчиталась о прибыли на акцию (EPS) за второй квартал 2024 года в размере 78 центов, что ниже консенсус-прогноза Zacks в 79 центов. Итоговый показатель снизился с 92 центов, о которых сообщалось годом ранее.

Базовая прибыль на акцию за второй квартал 2024 года составила 82 цента по сравнению с 1,04 доллара, о которых сообщалось годом ранее.

Акции компании выросли более чем на 2% в ходе предрыночных торгов на фоне улучшения показателей коммерческой банковской деятельности.

На результаты негативно повлияли снижение чистого процентного дохода (NII) и увеличение резервов. Однако увеличение непроцентных доходов и сокращение расходов оказали некоторую поддержку. Кроме того, положительным фактором стало сильное положение с капиталом.

Сборы на рынке капитала в размере 134 миллионов долларов выросли на 63,4% в годовом исчислении, что было обусловлено ростом сборов за андеррайтинг облигаций и синдицирование займов, частично компенсируемым снижением платы за консультации по слияниям и поглощениям.

Чистая прибыль составила 392 миллиона долларов, что на 18% меньше, чем в предыдущем квартале.

Доходы и расходы сократились

Общая выручка во втором квартале составила 1,96 миллиарда долларов, что превысило прогнозную оценку в 1,95 миллиарда долларов. Тем не менее, чистая прибыль снизилась на 6,3% в годовом исчислении.

Чистый доход Citizens Financial снизился на 11,2% в годовом исчислении до 1,41 миллиарда долларов из-за снижения чистой процентной маржи и снижения среднего уровня активов, приносящих процентный доход. Наша оценка для НИИ составила 1,42 миллиарда долларов.

Чистая процентная маржа (NIM) сократилась на 30 базисных пунктов до 2,86% на фоне увеличения стоимости фондирования и своп-операций, а также увеличения ликвидности, что частично компенсировалось повышением доходности активов, приносящих процентный доход, и выгодой от непрофильных инвестиций. Наша оценка NIM составила 2,82%.

Непроцентный доход увеличился на 9,3% до 553 миллионов долларов. Улучшение произошло в результате увеличения платы за обслуживание и комиссионных сборов, комиссий на рынке капитала, карточных сборов и комиссий за накопление. По нашим оценкам, непроцентные доходы составили 534 миллиона долларов.

Непроцентные расходы незначительно снизились до 1,3 миллиарда долларов. По нашим оценкам, этот показатель составил 1,35 миллиарда долларов.

Коэффициент полезного действия во втором квартале составил 66,3% по сравнению с 62,3% годом ранее. Повышение коэффициента полезного действия отражает снижение рентабельности.

По состоянию на 30 июня 2024 года общая сумма остатков по кредитам и аренде на конец периода составила 141,8 миллиарда долларов, что на 1% меньше, чем ожидалось ранее. Общая сумма депозитов незначительно снизилась до 176,4 миллиарда долларов.

Ухудшение кредитного качества

По состоянию на 30 июня 2024 года резерв CFG на возможные потери по кредитам составил 182 миллиона долларов, что на 3,4% больше, чем в предыдущем квартале. Резерв на возможные потери по кредитам незначительно увеличился и составил 2,3 миллиарда долларов.

Кроме того, чистые списания выросли на 21,1% до

Источник nasdaq.com, автоматический перевод