Citigroup ошибочно зачислила $81 тыс. на счет клиента в результате "Близкой ошибки"

Citigroup, Inc. C случайно зачислила на счет клиента 81 триллион долларов, в то время как предполагалось, что на счет будет зачислено только 280 долларов. Эта ошибка может задержать попытку банка повлиять на регулирующие органы, чтобы они устранили давние операционные проблемы. Об этом сообщила Financial Times.

Подробности ошибки Citigroup

Ошибка произошла в апреле 2024 года и была замечена двумя должностными лицами, которым было поручено проверить транзакцию, прежде чем она была одобрена для обработки. Ошибка была обнаружена третьим сотрудником, который работал с остатками средств на банковских счетах и зафиксировал платеж более чем через час после его отправки. По данным Financial Times и двух источников, знакомых с ситуацией, платеж был отменен несколько часов спустя.

В этом случае Citigroup проинформировала Федеральную резервную систему и Управление валютного контролера о том, что это было "на грани срыва", поскольку деньги из банка не ушли.

Citigroup заявила, что эти процедуры "также остановили бы вывод средств из банка" и что "оперативный контроль быстро выявил ошибку при вводе данных между двумя счетами Citi ledger, и мы отменили эту запись". "Эта ошибка свидетельствует о наших постоянных усилиях по устранению ручных процессов и автоматизации контроля, несмотря на то, что она не оказала влияния на банк или наших клиентов", - заявили в Citigroup.

Предыдущие ошибки Citigroup

Согласно внутреннему отчету, с которым ознакомилась FT, в прошлом году произошло в общей сложности десять инцидентов, когда банк обрабатывал неверную сумму, но в конечном итоге смог вернуть средства, которые составили около 1 миллиарда долларов или больше.

В прошлом году британские регулирующие органы оштрафовали Citigroup на 79 миллионов долларов за инцидент, произошедший в мае 2022 года, когда один из ее трейдеров продал акции на европейских биржах на сумму 1,4 миллиарда долларов, вызвав так называемый “внезапный крах”. Трейдер намеревался продать акции всего на 58 миллионов долларов, но случайно отдал приказ о продаже акций на 444 миллиарда долларов, большая часть которых была заблокирована перед продажей. В 2020 году Citigroup ошибочно использовала свои средства для погашения кредита в размере 894 миллионов долларов, принадлежащего косметической компании Revlon. Хотя кредиторы вернули часть наличных, десять из них отказались возвращать средства.

Поскольку на банковский сектор США не распространяются требования о представлении отчетности властям, в открытом доступе нет подробных сведений о частоте таких случаев в отрасли. Несколько бывших регулирующих органов и банковских риск-менеджеров сочли, что в банковском секторе США наблюдались чрезвычайные ситуации на сумму более 1 миллиарда долларов.

Заключительные слова о Citigroup

Эта последняя ошибка произошла ami

Источник nasdaq.com, автоматический перевод