Citigroup (C) нарушает правила ФРС в отношении межфирменных транзакций

Citigroup Inc. C. снова попала в заголовки газет из-за неоднократного нарушения постановления Федеральной резервной системы W, которое ограничивает межфирменные транзакции. Эти нарушения привели к расхождениям во внутренней отчетности компании о ликвидности. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на внутренний документ компании.

Положение W применяется для защиты депозитов клиентов и ограничения операций между банком и его аффилированными лицами с целью защиты вкладчиков, чьи средства были застрахованы государством.

Это нарушение не является единичным случаем и отражает системные недостатки в практике Citigroup по соблюдению нормативных требований. В прошлом месяце банковские регуляторы США оштрафовали компанию на 136 миллионов долларов за то, что она не добилась должного прогресса в устранении проблем с управлением данными.

В 2020 году Citi также был оштрафован на 400 миллионов долларов после того, как регулирующие органы обнаружили “постоянные недостатки” в управлении рисками и внутреннем контроле.

В ответ на эти опасения Citigroup значительно активизировала свои усилия по соблюдению требований законодательства. Чтобы устранить проблему, Citigroup было приказано разработать новые планы проверки Центра управления операциями, которые могут потребовать от банка нанять больше сотрудников и приобрести новые технологии для соответствия требованиям, изложенным в первоначальных приказах о согласии.

Пресс-секретарь банка заявила: "Мы полностью привержены соблюдению законов и нормативных актов и располагаем надежной нормативно-правовой базой для обеспечения оперативного выявления, эскалации и устранения проблем в установленные сроки".

Эти продолжающиеся судебные разбирательства с регулирующими органами являются существенными препятствиями для банка на фоне его попыток преобразовать и оптимизировать свою деятельность, чтобы повысить стоимость своих акций. В июне финансовый директор Марк Мейсон назвал 2024 год “переломным” и заявил, что к 2026 году Citi планирует увеличить свою годовую выручку как минимум на 6 миллиардов долларов при сокращении расходов как минимум на 500 миллионов долларов. Однако и Мейсон, и Фрейзер признали, что банку по-прежнему необходимо усилить свои регулирующие функции.

За последние шесть месяцев акции C выросли на 16,8% по сравнению с ростом отрасли на 20,4%.

Источник изображения: Zacks Investment Research

В настоящее время акции C имеют рейтинг Zacks №3 (удержание). Вы можете ознакомиться с полным списком акций Zacks №1 (сильная покупка) на сегодняшний день здесь.

Другие компании, предоставляющие финансовые услуги, сталкиваются с аналогичными проблемами

В июне этого года подразделения Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., занимающиеся банковским обслуживанием и ценными бумагами, были оштрафованы финансовым регулятором Японии за нарушение правил, регулирующих мошенничество с клиентами.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод