Что произошло в мире криптовалюты в 2023 году и как это повлияет на рынок?

По данным финансовых аналитиков, к концу 2023 года объемы вложений в криптовалюту достигли уровня 2021 года. Но многие инвесторы и сегодня сомневаются в целесообразности перевода средств в цифровые деньги. Это обусловлено отсутствием четких ответов на вопросы о том, закончилась ли криптозима, что вообще происходило с криптовалютой в течение последнего года и каковы перспективы рынка в ближайшем будущем.

События на рынке криптовалют в 2023 году

В 2023 году рынок восстанавливался после сложного периода криптозимы. Но говорить о завершении кризиса было еще рано. Процесс усложнился влиянием таких факторов:

• агрессивная монетарная политика Федеральной резервной системы (ФРС);
• крах Terra Luna;
• банкротство FTX.

Высокие ставки ФРС снижают интерес инвесторов к рисковым активам. А именно к этой категории, по мнению большинства, и относятся криптовалюты, включая биткоин. Произошедшее с Terra Luna и FTX оказало негативное влияние на отношение трейдеров к инвестициям в цифровые валюты по причине их ненадежности. В периоды геополитической нестабильности большинство вкладчиков предпочитают использовать защитные инструменты, такие как золото. Криптовалюта на сегодняшний день таковой не считается в связи с ее высокой волатильностью.

В то же время, если рассматривать ситуацию, сложившуюся в период пандемии коронавируса, можно заметить, что многие компании в 2020 году инвестировали в биткоин, признавая криптовалюту полноценной альтернативой биржевым активам и реальным деньгам. Финтехкомпания Square Inc вложила в BTC 50 миллионов долларов, а Tesla ‒ 1,5 миллиарда.

Несмотря на затяжную криптозиму, к осени 2023 года ситуация на рынке существенно улучшилась. В декабре курс биткоина превысил 43 тысячи долларов. Этот показатель оказался лучшим за последние полтора года.

Настроения инвесторов стали более позитивными на фоне прогнозов, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США в скором времени может одобрить запуск ETF на биткоин. Это событие расценивается как открытие доступа к рынку криптовалюты институциональным инвесторам, включая крупные фонды. Благодаря запуску ETF, вложения в цифровую валюту через традиционные фондовые рынки могут вызвать интерес у консервативных инвесторов. Данные факторы способны повысить спрос на криптовалюту и послужить стимулом для новых вложений.

Внимание! В октябре 2023 года распространились слухи о том, что Blackrock в настоящее время уже приступила к покупке биткоина для формирования начального капитала. Его планируется использовать, чтобы создать новый ETF.

Соотношение SPX/BTC

Артур Хейес (бывший генеральный директор BitMex) заявил, что в условиях экономической нестабильности и неопределенности при наличии рисков финансового кризиса роль биткоина существенно возрастает. Эксперт утверждает, что на сегодняшний день криптовалюты показали способность использоваться в качестве защитного актива. Он также сообщил, что биткоин может в скором времени продемонстрировать более высокую доходность, чем фондовый рынок США.

В подтверждение слов эксперта осенью 2023 года график BTC/SPX наглядно свидетельствовал в пользу биткоина. Криптовалюта показала существенное превосходство над американским индексом. В то же время график SPX/BTC продемонстрировал тренд к снижению. Продолжительный период кризиса завершился резким движением биткоина к возрастанию, что свидетельствует о повышении доверия к нему и к криптовалюте в целом со стороны инвесторов.

Очевидное расхождение между показателями биткоина и индекса оказывает положительное влияние на рынок:

1. Повышение доверия инвесторов. Рост курса усиливает мнение, что криптовалюта способна сохранять устойчивость даже в ситуациях нестабильности традиционного фондового рынка.
2. Перераспределение средств. Появляются предпосылки для изменения предпочтений инвесторов, в т. ч. институциональных. Этот факт можно расценивать как подтверждение интереса к ETF на биткоин.

Преимущество BTC над фондовым индексом и его устойчивость способствуют росту популярности рынка криптовалют. Такая ситуация уже наблюдалась в 2021 году. Рост биткоина привлек на рынок новых участников. Но в этом есть и отрицательная сторона. Растущий биткоин препятствует потоку вложений в альткоин.

Перспективы рынка

Существует множество факторов, оказывающих влияние на рынок криптовалют. Реакция может быть непредсказуемой. Заранее предугадать, как повлияют изменения в экономике на курс цифровой валюты, практически невозможно, потому что рынок находится на стадии развития. В условиях стагнации или кризиса инвесторы ищут варианты защитных активов. Если криптовалюта признается стабильным инструментом, спрос на нее повышается.

Но в течение нескольких последних лет, в том числе в 2023 году, цифровые валюты демонстрировали высокую волатильность. Поэтому большинство инвесторов все еще считают данный актив высокорисковым.

Внимание! Криптовалюты, особенно биткоин, считаются надежным инструментом для защиты капитала от инфляции. Особенно это актуально для стран, где она достигает высокого уровня. Рост инфляции может способствовать повышению спроса на криптовалюту и увеличению ее стоимости.

Наибольшую динамику на сегодняшний день показывает рынок Центральной и Южной Азии, Океании (CSAO). На его долю приходится почти 20% активности во всем мире.

Рекомендации инвесторам

Любые инвестиции, в т. ч. в криптовалюту, требуют проведения предварительного анализа. Рекомендуется ознакомиться с проектом, разработчиками, технологиями, а также со списком партнеров и конкурентов.

Обязательно учитывать волатильность. Одно из основных правил инвестора ‒ вкладывать столько средств, сколько он готов потерять. Следует уделить пристальное внимание диверсификации портфеля.

Онлайн-курс «Криптотрейдинг и основы блокчейн» поможет разобраться в теме криптовалют, научиться работать на криптобирже и использовать криптовалюту как платёжный инструмент.

Внимание! Рекомендуется выбирать надежные и безопасные сервисы для хранения криптовалюты, а также использовать по возможности систему двухфакторной аутентификации.

Краткосрочные позиции способны принести большую прибыль. Но они связаны с высокими рисками. Для работы с криптовалютой лучше применять стратегии долгосрочного инвестирования.

Нужно учитывать, что цифровые валюты являются продуктом инновационной отрасли, находящейся на стадии развития. При работе с молодым рынком рекомендуется тщательно планировать свою деятельность и проявлять осмотрительность, чтобы добиться успеха.

Выводы

На основании обзора перспектив рынка можно предположить, что в ближайшем будущем криптовалюта продолжит укрепление своих позиций и будет занимать все более важную роль в повседневной жизни людей. В 2024 году появятся широкие возможности для инвесторов в плане заработка на бычьем рынке.

Но несмотря на оптимистические прогнозы, не рекомендуется принимать спешные решения о переводе капитала в криптовалюту. Действовать лучше спокойно, учитывая существующие риски и принимая меры финансовой безопасности. Продавать недвижимость и другие надежные активы без веских на то оснований не следует. Рекомендуется диверсифицировать портфель, сохранив в нем долю надежных инструментов. Для повышения прибыли можно дополнить его активами динамичного криптовалютного рынка. Решения следует принимать взвешенно на основе данных анализа существующих тенденций. Применение такого подхода позволит заработать на криптовалютных трендах, сохранив при этом финансовую стабильность.