Чистая прибыль Discover Financial Services не дотянула до усредненных прогнозов аналитиков

Американская компания финансового сектора Discover Financial Services представила финансовые результаты за второй квартал, согласно которым чистая прибыль снизилась с $616 млн или $1,47 на акцию годом ранее до $546 млн или $1,40 на акцию млн, при этом не дотянув до усредненных прогнозов аналитиков в связи с высоким уровнем кредитных издержек.

Тем временем, выручка в рассматриваемом периоде продолжила стабильную динамику, наблюдающуюся в течение последних нескольких лет, показав 9%-ный рост с $2,22 млрд до $2,42 млрд, так же, как и совокупные объемы кредитования (+8% г/г) и продажи карт под брендом Discover (+5% г/г). Кроме того, стоит отметить, что показатель ROE остается на стабильно высоком уровне в 19%, при этом компания планомерно продолжает реализацию программы обратного выкупа акций. 

С учетом вышеперечисленных факторов мы сохраняем рекомендацию "покупать" по акциям Discover Financial Services, однако ставим целевую цену на пересмотр.