Больше потенциала на развивающихся рынках или сбалансированный глобальный рост? SCHE против VXUS
Ключевые моменты
SCHE взимает несколько более высокое соотношение расходов и отстает от VXUS по недавним годовым доходам.
VXUS включает гораздо больше акций и охватывает как развитые, так и развивающиеся рынки, в то время как SCHE сосредоточен исключительно на развивающихся экономиках.
SCHE сильно наклонен в сторону технологий и нескольких крупных китайских и тайваньских компаний, увеличивая риск концентрации.
Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ:VXUS) предлагает более широкий глобальный диверсифицированный портфель и более низкое соотношение расходов, в то время как Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT:SCHE) концентрируется на развивающихся рынках с уклоном в технологии и немного более высокими затратами.
Оба фонда, VXUS и SCHE, стремятся предоставить инвесторам возможность инвестировать в акции за пределами США, но делают это разными способами. VXUS охватывает как развитые, так и развивающиеся неамериканские рынки с более чем 8600 активами, в то время как SCHE сосредоточен на развивающихся рынках и имеет гораздо более концентрированный портфель. Это сравнение подчеркивает ключевые различия в стоимости, доходности, секторах и рисках.
Сводка (стоимость и размер)
Эмитент
Vanguard
Schwab
Соотношение расходов
0.05%
0.07%
1-летняя доходность (по состоянию на 2026-02-27)
34.7%
28.5%
Дивидендная доходность
2.9%
2.7%
Бета
0.73
0.53
AUM
$606.2 миллиарда
$12.5 миллиарда
Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе месячных доходов за пять лет. 1-летняя доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
SCHE немного дороже, со соотношением расходов 0.07% по сравнению с VXUS на уровне 0.05%. Оба фонда предлагают схожие дивидендные доходности, хотя VXUS немного превосходит SCHE на 0.2 процентных пункта с более высокой выплатой.
Сравнение доходности и риска
Максимальная просадка (5 лет)
-29.43%
-33.76%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,329
$1,074
VXUS пережил рыночные спады с меньшей максимальной просадкой за пять лет и показал более сильный пятилетний рост $1,000, инвестированных, что отражает его более широкую диверсификацию и экспозицию к развитым рынкам. Более глубокая просадка и более низкий пятилетний рост SCHE подчеркивают более высокую волатильность и риск, которые часто сопровождают фокус на развивающихся рынках.
Что внутри
SCHE отслеживает индекс FTSE Emerging, концентрируясь на таких рынках, как Китай, Тайвань и Индия с 2163 активами по состоянию на его 16.1-летнюю историю. Технологии доминируют на уровне 25%, за ними следуют финансовые услуги и циклические потребительские товары. Три крупнейших актива — Taiwan Semiconductor Manufacturing (2330.TW) 14.75%, Tencent Holdings Ltd (0700.HK) 3.85% и Alibaba Group Holding Ltd (9988.HK) 3.11% — составляют более 21% активов, что увеличивает риск концентрации по сравнению с более равномерно распределенными фондами.
VXUS, напротив, гораздо шире, включая более 8600 акций как из развитых, так и из развивающихся экономик. Его крупнейшие сектора — финансовые услуги, технологии и промышленность, но ни одна компания не составляет более 0.01% активов, среди которых такие названия, как Dongfang Electronics Co Ltd (000682.SZ), FAW Jiefang Group Co Ltd (000800.SZ) и STO Express Co Ltd (002468.SZ) являются ведущими позициями. Этот подход обеспечивает гораздо более широкую диверсификацию и снижает риск, связанный с отдельной страной или компанией.
Для получения дополнительных рекомендаций по инвестициям в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Инвесторы из США часто ищут международную экспозицию, чтобы диверсифицировать риск акций за пределами одной страны. Основное внимание уделяется не тому, следует ли инвестировать на международном уровне, а скорее доле экспозиции, выделенной на развитые рынки по сравнению с более волатильными развивающимися экономиками. Это различие является ключевым при выборе между Vanguard Total International Stock ETF и Schwab Emerging Markets Equity ETF.
VXUS распределяет инвестиции как на развитые, так и на развивающиеся рынки, включая тысячи акций. Его доходность следует за общим неамериканским фондовым рынком, а не зависит от какой-либо одной страны. SCHE, с другой стороны, сосредоточен только на развивающихся рынках, с крупными инвестициями в такие страны, как Китай, Тайвань и Индия. Выбирая SCHE, инвесторы отказываются от стабильности развитых рынков в пользу шанса на более высокий рост, но также сталкиваются с большими колебаниями из-за изменений валюты, государственных политик и изменения потоков капитала.
Выбор между двумя ETF зависит от того, как вы хотите управлять международным риском в своем портфеле. VXUS предоставляет широкую международную базу, добавляя глобальное разнообразие к вашим инвестициям в США. SCHE более сосредоточен, стремясь увеличить вашу экспозицию к развивающимся рынкам. Лучший вариант сводится к тому, хотите ли вы более стабильные общие доходы или готовы взять на себя больший риск ради шанса на более высокий рост.
Стоит ли сейчас покупать акции Schwab Strategic Trust - Schwab Emerging Markets Equity ETF?
Перед покупкой акций Schwab Strategic Trust - Schwab Emerging Markets Equity ETF, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выделила, по их мнению, 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Schwab Strategic Trust - Schwab Emerging Markets Equity ETF не была в их числе. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $519,015!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,086,211!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 941% — это значительно превышает 194% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходность Stock Advisor на 2 марта 2026 года.
Эрик Три не имеет позиции ни в одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Vanguard Total International Stock ETF. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод