BND предлагает более широкий ассортимент облигаций, чем VGIT.
Ключевые моменты
BND держит гораздо более широкий набор облигаций инвестиционного уровня, чем VGIT, который сосредоточен на среднесрочных казначейских облигациях США.
Оба фонда предлагают идентичные ультранизкие расходы и практически одинаковую доходность, но большая база активов BND значительно превышает активы VGIT.
VGIT пережил меньшие падения в последние годы, в то время как оба фонда показали почти идентичную доходность.
Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ:BND) охватывает гораздо более широкий сегмент рынка облигаций США, чем Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGIT). Тем не менее, оба фонда держат расходы на низком уровне и обеспечивают аналогичную доходность, что делает реальную разницу между широтой и фокусом.
Оба BND и VGIT являются недорогими облигационными фондами от Vanguard, предназначенными для получения дохода и сбалансированности портфеля, но их подходы различаются: BND предоставляет инвесторам диверсифицированный доступ ко всему рынку облигаций инвестиционного уровня США, в то время как VGIT сосредоточен исключительно на среднесрочных казначейских облигациях. Это сравнение рассматривает стоимость, производительность, риск и содержимое, чтобы помочь инвесторам определить, какой подход лучше соответствует их потребностям.
Сводка (стоимость и размер)
Эмитент
Vanguard
Vanguard
Коэффициент расходов
0.03%
0.03%
Доходность за 1 год (по состоянию на 2026-02-04)
2.5%
2.3%
Дивидендная доходность
3.9%
4.2%
Бета
0.82
0.98
AUM
$44.6 миллиарда
$384.8 миллиарда
Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе месячных доходностей за пять лет. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
Здесь нет значительной разницы в стоимости: оба фонда взимают минимальный коэффициент расходов в 0.03%. Доходность BND немного превышает VGIT на три десятых процентного пункта, предлагая немного большую выплату для инвесторов, стремящихся к доходу.
Сравнение производительности и риска
Максимальное падение (5 лет)
-14.77%
-17.29%
Рост $1,000 за 5 лет
$998
$994
Что внутри
BND охватывает широкий спектр, удерживая 11,444 различных облигаций, охватывающих рынок облигаций инвестиционного уровня США, со средней эффективной дюрацией восемь лет. Почти половина (49.2%) его портфеля состоит из казначейских облигаций, 19.5% в государственных ипотечных облигациях и 14.5% в промышленных облигациях, что отражает его диверсифицированный подход. Нет никаких примечательных особенностей или скрытых наклонов, что делает его простым основным облигационным активом.
VGIT, напротив, сосредоточен на среднесрочных казначейских облигациях США, которые составляют почти весь его портфель, с основными активами, такими как United States Treasury Note/Bond 4.38% 05/15/2034 2.00% и подобные выпуски. Этот концентрированный фокус может привлечь тех, кто ищет максимальную безопасность от кредитного риска, но он жертвует более широким сектором и кредитным экспозицией, которые есть у BND.
Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это значит для инвесторов
BND предлагает несколько ключевых преимуществ для инвесторов, стремящихся к доходу, по сравнению с VGIT. Его высокая диверсификация по рынку облигаций не жертвует доходностью. BND владеет более 11,000 позиций, по сравнению с 102 позициями VGIT, однако оба ETF показали почти идентичную доходность за последние пять лет.
Еще одной причиной, по которой BND кажется очевидным выбором, является то, что он предлагает немного более высокую доходность. Его текущая доходность составляет 4.2%, что несколько выше, чем 3.9% у VGIT.
Более высокая доходность BND привлекает по менее очевидной причине. Средняя дюрация позиций BND составляет 5.7 лет, по сравнению с 4.9 лет у VGIT. Более длинная дюрация портфеля BND означает меньшую чувствительность к резким изменениям процентных ставок.
Единственным явным преимуществом VGIT является недавняя история меньших падений и меньшей волатильности, измеряемой его бета. Тем не менее, если процентные ставки упадут в 2026 году, BND может предложить более высокий потенциал роста. Дополнительный бонус в виде более высокой начальной доходности и более широкой диверсификации делает его привлекательным выбором по сравнению с VGIT для инвесторов, ищущих качественный облигационный ETF.
Стоит ли вам сейчас покупать акции Vanguard Total Bond Market ETF?
Прежде чем вы купите акции Vanguard Total Bond Market ETF, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Vanguard Total Bond Market ETF не входит в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромную доходность в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $443,299!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,136,601!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 914% — это значительно превышает 195% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 9 февраля 2026 года.
Джон Баллард не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Vanguard Total Bond Market ETF. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод