Битва технологических ETF: как IYW и XLK сравниваются по риску, комиссиям и доходности

Ключевые моменты

XLK предлагает более низкое соотношение затрат и более высокую доходность дивидендов, чем IYW.

IYW продемонстрировал более сильные доходности за один и пять лет и содержит больше акций в более широком спектре технологического сектора.

IYW имеет более высокий риск, с более глубоким пятилетним падением и более высоким бета.

ETF State Street Technology Select Sector SPDR (NYSEMKT:XLK) и iShares U.S. Technology ETF (NYSEMKT:IYW) оба нацелены на захват производительности сектора технологий США, что привлекает инвесторов, стремящихся к росту через ведущие технологические компании.

Это сравнение исследует их затраты, профили риска и состав портфелей, чтобы помочь прояснить, какой фонд может заинтересовать разных инвесторов.

Снимок (стоимость и размер)

Эмитент

SPDR

iShares

Соотношение затрат

0.08%

0.38%

Доходность за 1 год (по состоянию на 15 марта 2026 года)

27.89%

28.22%

Доходность дивидендов

0.56%

0.15%

Бета (5 лет ежемесячно)

1.24

1.28

Чистые активы

$87.7 миллиардов

$19.4 миллиарда

Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних ежемесячных доходностей. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.

XLK более доступен, чем IYW, с значительно более низким соотношением затрат. XLK также предлагает более высокую доходность дивидендов, что может привлечь инвесторов, ищущих долгосрочный пассивный доход от дивидендов.

Сравнение производительности и риска

Максимальное падение (5 лет)

-33.56%

-39.44%

Рост $1,000 за 5 лет

$2,082

$2,163

Что внутри

IYW отслеживает сектор технологий США, удерживая 140 акций. Его распределение по секторам составляет 89% технологий, с небольшими долями в сфере коммуникационных услуг, промышленности и циклического потребления, а его крупнейшие активы включают Nvidia, Apple и Microsoft. Фонд был запущен 25 лет назад, предлагая инвесторам длительную историю и широкую диверсификацию в области технологий и связанных сегментов.

В отличие от этого, XLK сосредоточен почти исключительно на акциях технологий. Он удерживает всего 71 позицию, при этом 99% активов посвящено технологиям. Его три крупнейшие позиции совпадают с таковыми в IYW, а так как фонд был запущен около 28 лет назад, он предлагает аналогично долгую историю.

Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это означает для инвесторов

Оба XLK и IYW предоставляют доступ к ведущим технологическим компаниям США, но их различия в диверсификации являются важным фактором, который инвесторы должны учитывать.

IYW содержит примерно вдвое больше акций, чем XLK, но больше полагается на свои крупнейшие активы. Хотя оба фонда имеют одинаковые три крупнейшие акции, эти позиции составляют 44.43% портфеля IYW по сравнению с 37.91% для XLK.

Это означает, что хотя IYW предоставляет доступ к более широкой части сектора технологий и связанных отраслей, он более сосредоточен на крупных технологических гигантах. Если Nvidia, Apple и Microsoft значительно недополучат или превысят ожидания, это, вероятно, больше повлияет на IYW, чем на XLK.

На примере: IYW испытал более резкое пятилетнее падение, но также немного превзошел XLK по общей доходности за один и пять лет.

Комиссии и доходы — другие факторы, которые следует учитывать при выборе этих двух фондов. XLK имеет преимущество по обоим параметрам, с более низким соотношением затрат и более высокой доходностью дивидендов. Инвесторы могут ожидать уплатить $8 в год в виде сборов за каждые $10,000, инвестированных в XLK, по сравнению с $38 в год за каждые $10,000 в IYW. Хотя это незначительная разница на первый взгляд, она может накопиться для долгосрочных инвесторов.

Стоит ли сейчас покупать акции iShares Trust - iShares U.S. Technology ETF?

Прежде чем покупать акции iShares Trust - iShares U.S. Technology ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов, чтобы купить сейчас... и iShares Trust - iShares U.S. Technology ETF не была одной из них. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходности в ближайшие годы.

Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $514,000!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,105,029!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 930% — что является впечатляющим превышением по сравнению с 187% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходности Stock Advisor по состоянию на 15 марта 2026 года.

Кэти Брокман не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Microsoft и Nvidia и короткие позиции по акциям Apple. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Взгляды и мнения, выраженные здесь, являются взглядами и мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод