Банкам России предписали новые правила борьбы с мошенниками

Центробанк России предписывает банкам останавливать переводы на два дня, если информация об их получателе содержится в базе данных регулятора о случаях и попытках мошенничества. Иначе кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Такой закон вступит в силу с 25 июля 2024 года, сообщает ЦБ.

В Центробанки подчеркивают, что перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного “периода охлаждения”. 

Банки также обязаны приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. В этом случае надо предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России.

Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег.