Аргументы в пользу владения широким рынковым ETF вместо выбора акций

Ключевые моменты

За последние 10 лет 95% активных управляющих крупными фондами не смогли обойти S&P 500 с учетом комиссий.

Лучший вариант - инвестировать в ультра-дешевый ETF широкого рынка и просто пытаться соответствовать индексу.

В выборе отдельных акций нет ничего плохого. Но это должно занимать определённое место вокруг основной основы.

Много профессиональных управляющих активами любят пытаться подбирать выигрышные акции и обойти рынок. Большинство из них не добиваются успеха. Однако одно исследование показало, что 79% фондов акций крупной капитализации на внутреннем рынке уступили S&P 500 в 2025 году. Другое исследование показало, что 95% активно управляемых фондов крупной капитализации не смогли обойти S&P 500 за последние 10 лет.

Это одна из основных причин, почему индустрия ETF пережила такой бум за последние несколько лет. Поскольку так много активных фондов уступают индексу, почему бы просто не инвестировать в ультра-дешевый индексный фонд и не следовать за индексом?

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, называемой "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важные технологии, которые необходимы как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Инвестирование в экономику против компаний

Когда вы инвестируете в отдельные акции, вы ставите на успех этой компании. Поскольку это выборка из одной, диапазон потенциальных результатов может варьироваться от удачи до катастрофы.

Ваш опыт может быть таким же позитивным, как покупка Nvidia несколько лет назад, когда вы катились на волне бычьего ралли и значительно обошли более широкий рынок. Или это могло бы быть как инвестиции в Nike три года назад, когда ваша инвестиция упала в цене вдвое. Это не просто мелкие, высокорисковые акции малой капитализации, которые могут подвергаться таким колебаниям. Даже крупнейшие и самые успешные компании могут испытывать длительные спады.

Но когда вы выбираете вместо этого инвестировать в фонд широкого рынка, такой как Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) или Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI), вы снижаете многие из рисков, связанных с отдельными компаниями. Вы не избегаете их полностью. Но поскольку любая акция является такой небольшой частью большого портфеля, её влияние на общую доходность может быть минимальным.

В результате выбора ETF широкого рынка вы получаете инвестицию в всю экономику США, а не в отдельную компанию. Со временем это все еще может испытывать бычьи рынки и коррекции. Но пики и падения, как правило, менее экстремальны. И это лучший путь к созданию более стабильного долгосрочного богатства на протяжении многих лет или десятилетий.

Преимущества инвестирования в ETF широкого рынка по сравнению с акциями

Одним из недооцененных аспектов инвестирования в индексный фонд акций является то, что он со временем эволюционирует. В настоящее время технологии являются крупнейшим сектором в S&P 500. Если вернуться в прошлое, можно найти период, когда финансовый сектор был самым большим. Вы найдете время, когда энергетика занимала большую долю. Если вы хотите вернуться на много десятилетий назад, железные дороги были крупнейшим сегментом экономики.

Владение широким рынком меняет вашу инвестиционную смесь по мере изменения экономики. Инвестируя в отдельные акции, вы можете оказаться владельцем чего-то, что со временем теряет влияние. Плюс, с коэффициентами расходов на два ETF Vanguard всего 0,03%, вы платите почти ничего за их владение.

Это не значит, что выбор акций является неправильным или его следует избегать. Он определенно может занимать свое место в более крупном портфеле. Но выбор ETF широкого рынка в качестве основы вашего портфеля имеет много смысла.

Стоит ли сейчас покупать акции Vanguard S&P 500 ETF?

Прежде чем купить акции Vanguard S&P 500 ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Vanguard S&P 500 ETF не входил в их число. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.

Учитывайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $532,066!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,087,496!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 926% — это результат, значительно превышающий рынок по сравнению с 185% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединитесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 4 апреля 2026 года.

Дэвид Диркин имеет позиции в Vanguard Total Stock Market ETF. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Nike, Nvidia, Vanguard S&P 500 ETF и Vanguard Total Stock Market ETF. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями и взглядами автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод