Акции Webster Financial выросли на 1,3% после того, как квартальные earnings превысили ожидания, а NII увеличился по сравнению с прошлым годом.

Акции Webster Financial Corporation WBS выросли на 1.3% с момента объявления квартальных результатов 17 октября. Прибыль на акцию (EPS) за третий квартал 2025 года составила $1.54, что превысило консенсус-прогноз Zacks в $1.52. Кроме того, данный показатель оказался выше EPS в $1.34, зафиксированного годом ранее.

Результаты benefitted от роста чистого процентного дохода (NII) и дохода без процентов. Также положительно сказались более высокие остатки по кредитам и депозитам, а также снижение резервов. Однако рост непроцентных расходов стал негативным фактором.

Чистая прибыль, относящаяся к общим акционерам (по стандартам GAAP), составила $254.1 миллиона, что на 36% больше по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года.

Выручка и расходы Webster Financial за третий квартал увеличились по сравнению с прошлым годом

Общие доходы WBS в квартале увеличились на 13.1% по сравнению с прошлым годом и составили $732.6 миллиона. Выручка превысила консенсус-прогноз Zacks на 1.2%.

NII увеличился на 7.1% по сравнению с прошлым годом и составил $631.7 миллиона. Чистая процентная маржа составила 3.40%, снизившись на один базисный пункт.

Непроцентный доход составил $100.9 миллиона, значительно увеличившись по сравнению с показателем $57.7 миллиона, зафиксированным в аналогичном квартале годом ранее. В третьем квартале 2024 года общий непроцентный доход включал убытки в размере $19.6 миллиона от продажи инвестиционных ценных бумаг и $16 миллионов, связанных с выходом из непрофильных операций. Исключая этот пункт, общий непроцентный доход увеличился на $7.6 миллиона.

Непроцентные расходы составили $356.7 миллиона, увеличившись на 2.2% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года. В третьем квартале 2025 года этот показатель не включал расходы, связанные с реструктуризацией, и выгоду от оценки FDIC, зафиксированные в предыдущем квартале. Исключая эти элементы, общий непроцентный расход увеличился на $28.3 миллиона. Рост был в основном связан с инвестициями в человеческий капитал, развитие бизнеса, инфраструктуру управления рисками и более высокими премиями, зависящими от результатов работы.

Коэффициент эффективности составил 45.79% по сравнению с 45.49% в аналогичном квартале прошлого года. Увеличение коэффициента эффективности указывает на снижение прибыльности.

Баланс кредитов и депозитов WBS увеличился по сравнению с предыдущим кварталом

По состоянию на 30 сентября 2025 года общий объем кредитов и лизинговых операций увеличился на 2.6% по сравнению с предыдущим кварталом и составил $55.1 миллиарда. Кроме того, общий объем депозитов увеличился на 2.8% по сравнению с предыдущим кварталом и составил $68.2 миллиарда.

Качество кредитов Webster Financial: смешанные результаты

Общий объем плохих активов составил $545.3 миллиона по состоянию на 30 сентября 2025 года, увеличившись на 27.6% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года. Резерв по кредитным убыткам составил 1.32% от общего объема кредитов, оставаясь стабильным по сравнению с третьим кварталом 2024 года.

Соотношение чистых списаний к средним кредитам за год составило 0.28%, увеличившись с 0.27% в аналогичный период прошлого года.

Резерв по кредитным убыткам составил $44 миллиона, снизившись на 18.5% по сравнению с прошлым годом.

Капитал WBS улучшает свои коэффициенты

По состоянию на 30 сентября 2025 года коэффициент капитала первого уровня составил 11.90%, увеличившись с 11.77% по состоянию на 30 сентября 2024 года. Общий коэффициент капитала на основе рисков составил 14.69%, увеличившись с 14.06% в аналогичном квартале прошлого года.

Прибыльность Webster Financial улучшилась

Возврат на средние активы составил 1.27%, увеличившись с 1.01% в аналогичном квартале прошлого года. На конец третьего квартала возврат на средний капитал обычных акционеров составил 11.23%, что выше 8.67% в аналогичном квартале прошлого года.

Наше мнение о акциях WBS

Рост NII и непроцентного дохода будет способствовать увеличению выручки Webster Financial. Стратегические приобретения в прошлом укрепили его баланс, в то время как рост депозитов и кредитов продолжит поддерживать его финансовые показатели. Однако высокие расходы остаются проблемой на краткосрочную перспективу.

Цена, консенсус и сюрприз EPS Webster Financial

Webster Financial в настоящее время имеет рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом #1 Zacks (Сильная покупка) здесь.

Динамика других акций банковского сектора

Прибыль на акцию Hancock Whitney Corp. HWC за третий квартал 2025 года составила $1.49, превысив консенсус-прогноз Zacks в $1.41. Кроме того, этот показатель вырос на 12% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года.

Результаты HWC benefited от роста непроцентного дохода и NII наряду со снижением резервов. Также рост кредитов стал положительным фактором. Однако высокие скорректированные расходы и снижение остатков по депозитам оказались негативными факторами.

Citizens Financial Group CFG отчитался о скорректированном EPS за третий квартал 2025 года в размере $1.05, что превысило консенсус-прогноз Zacks в $1.02. Этот показатель вырос на 32.9% по сравнению с аналогичным кварталом года.

Результаты CFG benefited от роста непроцентного дохода и NII. Увеличение остатков по кредитам и депозитам также было обнадеживающим. Однако рост расходов стал серьезной проблемой.

5 акций, которые могут удвоиться

Каждая из них была выбрана экспертом Zacks как любимая акция, способная вырасти на +100% или более в ближайшие месяцы. В их число входят

Акция #1: Разрушительная сила с заметным ростом и устойчивостью

Акция #2: Бычьи сигналы, указывающие на возможность покупки на снижение

Акция #3: Одно из самых привлекательных инвестиций на рынке

Акция #4: Лидер в горячей отрасли, готовый к росту

Акция #5: Современная омниканальная платформа, готовая к взлету

Большинство акций в этом отчете остаются незамеченными Уолл-стрит, что предоставляет отличную возможность войти на раннем этапе. Хотя не все рекомендации могут оказаться успешными, предыдущие рекомендации выросли на +171%, +209% и +232%.

Скачайте Atomic Opportunity: Возвращение ядерной энергетики бесплатно сегодня.

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнение и взгляды, выраженные в данном документе, являются мнением автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод