Акции Trupanion приблизились к 52-недельному максимуму: время покупать или придерживать?
Акции Trupanion Inc. закрылись во вторник на отметке $47,21, что близко к 52-недельному максимуму в $48,85, после роста на 54,8% за последние три месяца. Акции за тот же период времени превзошли показатели отрасли, финансового сектора, а также сводного индекса Zacks S&P 500.
Опираясь на устойчивый рост выручки, увеличение маржи и операционный опыт, страховщик в каждом из последних четырех кварталов демонстрировал неожиданную прибыль.
TRUP превосходит по своим показателям промышленность, сектор услуг и S&P 500
Источник изображения: Zacks Investment Research
Trupanion является поставщиком услуг страхования кошек и собак в Соединенных Штатах, Канаде, Континентальной Европе и Австралии. Компания работает на большом, но недостаточно развитом рынке. Трупанион отметил, что в Соединенных Штатах, Пуэрто-Рико и Канаде застраховано менее 4% домашних животных, при таком же низком показателе в большинстве стран Европы. С изменением отношения владельцев домашних животных, которые все больше внимания уделяют здоровью и благополучию своих питомцев, у TRUP есть все шансы извлечь выгоду из роста рынка, общий объем которого оценивается в 34,1 миллиарда долларов. Страховщик планирует удвоить свой целевой рынок (определяемый количеством ветеринарных клиник) к концу 2030 года.
Оптимистичный прогноз TRUP
Консенсус-прогноз Zacks на 2024 год предполагает увеличение прибыли на 65,7% при росте выручки на 14,8%. Консенсус-прогноз на 2025 год предполагает увеличение прибыли на 144,3% при росте выручки на 6,2%. Ожидаемый долгосрочный темп роста прибыли определен на уровне 40,4%, что выше среднеотраслевого показателя в 18,4%. Компания получила оценку роста A.
Выручка TRUP прогнозируется в диапазоне $1,263-$1,279 млрд, что на 14% больше, чем в 2023 году. Доходы от подписки прогнозируются в диапазоне от 850 до 858 миллионов долларов, что пересмотрено с 842 миллионов долларов и 862 миллионов долларов, прогнозировавшихся ранее. Общий скорректированный операционный доход, как ожидается, составит от 108 до 115 миллионов долларов, по сравнению с ожидавшимися ранее 100-120 миллионами долларов.
В долгосрочной перспективе TRUP по-прежнему сосредоточена на увеличении скорректированного операционного дохода и привлечении дополнительных средств при высоких внутренних показателях доходности. Пятилетний план страховщика домашних животных предусматривает скорректированную операционную маржу в размере 15%.
Позитивный настрой аналитиков вселяет уверенность в TRUP.
За последние 30 дней два из трех аналитиков, занимающихся этой деятельностью, повысили прогнозы на 2024 и 2025 годы. Консенсус-прогноз на убыток в 2024 году снизился до 37 центов с 40 центов, ожидавшихся ранее, в то время как консенсус-прогноз на 2025 год предполагает прибыль в размере 6 центов на акцию по сравнению с 2 центами, ожидавшимися ранее.
Факторы, благоприятствующие Trupanion
Среднемесячная прибыль
Источник nasdaq.com, автоматический перевод