Акции RDN близки к 52-недельному максимуму: время добавить их для повышения доходности?

Акции Radian Group Inc. RDN закрылись на уровне $34.22 7 апреля, близко к своему 52-недельному максимуму в $38.84. Эта близость подчеркивает уверенность инвесторов. У компании есть все условия для дальнейшего роста цен. Акции торгуются выше 50-дневной простой скользящей средней (SMA) в $33.38, что указывает на устойчивый восходящий импульс. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых трендов на основе анализа исторических данных о ценах. С капитализацией в $4.66 миллиарда среднее количество акций, торгуемых за последние три месяца, составило 1.4 миллиона.

Акции Radian Group показывают отличные результаты

Акции Radian Group выросли на 6% за последний год, в то время как в отрасли наблюдается снижение на 0.2%. RDN обошла своих конкурентов, таких как CNO Financial Group, Inc. CNO, которые выросли на 5.5% за последний год, в то время как MetLife, Inc. MET и Prudential Financial, Inc. PRU потеряли 5.4% и 6.3% соответственно.

Акции RDN доступны по цене

Акции RDN торгуются по соотношению цена/балансовая стоимость 0.98X, что ниже среднего значения по отрасли в 2.36X, 4.08X в секторе финансов и 7.73X по индексу Zacks S&P 500 Composite. Их цена, находящаяся на скидке по сравнению со средним значением по отрасли, предоставляет инвесторам лучшую точку входа.

Обнадеживающие прогнозы роста RDN

Консенсус-прогноз Zacks по выручке Radian Group в 2026 году составляет $1.22 миллиарда, что подразумевает годовой прирост на 0.02%. Прогноз по прибыли на акцию в 2026 году предполагает годовой рост на 6%. Консенсус-прогноз по прибыли на акцию и выручке на 2027 год указывает на увеличение на 16.6% и 2.7% соответственно по сравнению с прогнозами на 2026 год. Radian Group имеет надежную историю. Многофункциональный страховщик имеет прочный опыт превышения прогнозов по прибыли в каждом из последних четырех кварталов, в среднем на 9.59%.

Средняя целевая цена для RDN предполагает рост

Основываясь на краткосрочных ценовых прогнозах шести аналитиков, средняя целевая цена Zacks составляет $39.67 за акцию. Средняя предполагает потенциальный рост на 16.7% от последней цены закрытия.

Благоприятная рентабельность капитала RDN

Рентабельность инвестированного капитала (ROIC) увеличивалась на протяжении последних нескольких кварталов, в то время как компания увеличивала свои капитальные вложения за тот же период. Это отражает эффективность RDN в использовании средств для генерации дохода. ROIC за последние 12 месяцев составила 6.58%, что лучше среднего показателя по отрасли в 2.11%.

Ключевые моменты для RDN

Увеличенное внимание Radian Group к основному бизнесу и услугам с более высоким потенциалом роста обеспечивает предсказуемый и повторяющийся поток доходов на основе сборов. Новый бизнес, в сочетании с увеличением годовой постоянности, должен способствовать продолжению роста портфеля действующих страховок. Портфель ипотечного страхования Radian Group создает прочную основу для будущих доходов. RDN наблюдает за снижением числа заявок на выплату. Мы ожидаем дальнейшего снижения выплаченных требований, что укрепит баланс и улучшит финансовый профиль компании. Radian Group завершила свою стратегическую покупку Inigo в феврале 2026 года. С этой покупкой Radian Group расширит свою деятельность с ведущего американского частного ипотечного страховщика до глобального, диверсифицированного многофункционального специализированного страховщика, значительно увеличивая свою экспертизу в продуктах и возможности, а также оптимизируя распределение избыточного капитала. Radian Group прогнозирует рост прибыли на акцию на средние однозначные проценты и увеличение рентабельности собственного капитала примерно на 200 базисных пунктов в первый полный год после завершения сделки в начале 2026 года. RDN также ожидает, что сделка удвоит ее общую годовую выручку, предоставляя гибкость для распределения капитала по нескольким линиям страхования в различных бизнес-циклах. Radian Group также согласилась продать бизнесы Mortgage Conduit, Title и Real Estate Services. С этой продажей страховщик намерен упростить свои операции и сосредоточиться на новом страховом проекте — глобальном многофункциональном специализированном страховом бизнесе. Этот ипотечный страховщик укрепляет свою капитальную позицию за счет капитальных вложений, сделок по перестрахованию и наличных средств. Это помогает Radian Group участвовать в распределении богатства через увеличение дивидендов и выкуп акций.

Заключение

Улучшение портфеля ипотечного страхования, снижение выплат, прочная капитальная позиция и эффективное распределение капитала должны продолжать способствовать ипотечным страховщикам в долгосрочной перспективе. Увеличение квартального дивиденда на 4.1% в первом квартале 2025 года стало шестым подряд годом. RDN увеличила квартальный дивиденд, который более чем удвоился за последние пять лет. Текущая доходность дивидендов компании составляет 2.9%, что лучше среднего значения по отрасли в 2.3%, что делает ее привлекательным выбором для инвесторов, ищущих доходность. Ее солидные прогнозы роста, а также привлекательные оценки — еще одни положительные факторы. В сочетании с оптимистичной сентиментом аналитиков и благоприятным ROIC, время, похоже, подходит для потенциальных инвесторов, чтобы сделать ставку на этого страховщика с рейтингом Zacks #2 (Покупка). Вы можете увидеть полный список акций Zacks #1 Rank (Сильная покупка) здесь.

Глава исследований Zacks называет "Акцию, скорее всего, удвоится"

Наша команда экспертов только что выпустила 5 акций с наибольшей вероятностью роста на +100% и более в ближайшие месяцы. Из этих 5 директор по исследованиям Шераз Миан выделяет одну акцию, которая, по его мнению, вырастет больше всего. Этот топовый выбор — малоизвестная компания, занимающаяся спутниковой связью. Ожидается, что космическая отрасль станет триллионной индустрией, и клиентская база этой компании быстро растет. Аналитики прогнозируют значительный рост выручки в 2025 году. Конечно, не все наши элитные выборы оказываются успешными, но эта акция может значительно превзойти предыдущие акции Zacks, установленные на удвоение, такие как Hims & Hers Health, которая выросла на +209%.

Бесплатно: Посмотрите нашу топовую акцию и 4 претендента

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

MetLife, Inc. (MET): Бесплатный отчет по анализу акций

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод