Акции PRU торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью на уровне 7.62X: время удерживать?

Акции Prudential Financial Inc. PRU торгуются с дисконтом по сравнению с индустрией многопрофильного страхования Zacks. В настоящее время их акции торгуются по коэффициенту цена/прибыль 7.62, что ниже среднего уровня по отрасли 9.23X, 17.51X в секторе финансов и 23.44X по индексу S&P 500 от Zacks. У страховой компании рейтинг Value Score A.

Страховщик имеет рыночную капитализацию в 39.88 миллиарда долларов. Средний объем торгов акциями за последние три месяца составил 1.63 миллиона.

Акции Assurant, Inc. AIZ и CNO Financial Group, Inc. CNO торгуются по более высокому коэффициенту, чем средний по отрасли, в то время как акции Enact Holdings, Inc. ACT торгуются с дисконтом.

Источник изображения: Zacks Investment Research

PRU Торгуется выше 50-дневных и 200-дневных скользящих средних

Акции Prudential Financial закрылись на уровне 113.33 долларов 29 декабря и торгуются выше 50-дневной и 200-дневной простой скользящей средней (SMA) на уровне 107.88 и 105.65 долларов соответственно, что указывает на устойчивый восходящий тренд. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых тенденций на основе анализа исторических данных о ценах.

Источник изображения: Zacks Investment Research

Перспективы роста для PRU обнадеживают

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли на акцию Prudential Financial в 2025 году указывает на увеличение на 14.8% по сравнению с прошлым годом. Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и выручки в 2026 году указывает на рост на 2.7% и 0.7% соответственно по сравнению с соответствующими прогнозами на 2025 год.

Цена акций PRU

Акции этого многопрофильного страховщика выросли на 5.5% за последние шесть месяцев и превзошли рост индустрии на уровне 4.5%.

Источник изображения: Zacks Investment Research

Оптимистичное мнение аналитиков о PRU

Каждый из восьми аналитиков, освещающих эту акцию, повысил прогнозы прибыли на 2025 год, и пятеро из восьми аналитиков повысили свои прогнозы на 2026 год за последние 60 дней. Консенсус-прогноз Zacks для прибыли в 2025 и 2026 годах увеличился на 4.2% и 0.4% соответственно за последние 60 дней.

Источник изображения: Zacks Investment Research

Целевая цена отражает потенциальный рост

На основе краткосрочных ценовых целей, предложенных 15 аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет 118.33 долларов за акцию. Средняя цена предполагает потенциальный рост на 3.8% от последней цены закрытия.

Источник изображения: Zacks Investment Research

Ключевые моменты

Prudential Financial наблюдает огромный спрос на продукты пенсионного обеспечения для бэби-бумеров, который, как ожидается, будет продолжаться. Бюро переписи населения США прогнозирует, что к 2050 году почти 25% населения будет в возрасте 65 лет и старше. Широкая дистрибьюторская сеть PRU, привлекательное портфолио продуктов и превосходный имидж бренда дадут ей конкурентное преимущество. Компания намерена стать мировым лидером в расширении доступа к инвестициям, страхованию и пенсионной безопасности.

Она реализует несколько стратегических инициатив, которые хорошо позиционируют ее для долгосрочного роста. Она продолжает инвестировать в устойчивый долгосрочный рост бизнеса через программные приобретения и партнерства на развивающихся рынках для создания масштаба и дополнения бизнесов в поддержку долгосрочного роста.

Prudential Financial имеет сильное международное присутствие, что дает ей больше возможностей для органического роста, чем ее конкурентам. Расширение международного бизнеса имеет важное значение для долгосрочного роста. PRU имеет сильные позиции в Японии, что предлагает привлекательные возможности для капитализации на продуктах защиты и пенсионных потребностях и исторически генерировало ROE в диапазоне 20%. Ее бизнес в Бразилии достиг достаточного масштаба и должен стать важным фактором роста прибыли в международном подразделении в ближайшие годы. Она также расширила свое присутствие в Малайзии, которая является привлекательным рынком с низким уровнем проникновения страхования жизни, хорошо развитой нормативной средой и потенциалом долгосрочного роста.

PRU увеличивает свои дивиденды на протяжении последних 16 лет. Компания продолжает балансировать между инвестициями в рост бизнеса и возвратом капитала акционерам.

Заключительные замечания

Prudential Financial продолжает получать выгоду от своих надежных активов, улучшенных маржей в бизнесе групповое страхование и международных операций. Высокопроизводительный бизнес управления активами и более глубокое присутствие на рынке передачи пенсионных рисков являются катализаторами долгосрочного роста.

Подверженность Prudential Financial таким продуктам, как аннуитеты и универсальное страхование жизни, которые гарантируют минимальную доходность, будет оказывать давление на ее капитал. Ее результаты ухудшаются из-за необходимости создания дополнительных резервов, когда низкие процентные ставки увеличивают стоимость этих обязательств. Компания ожидает, что продажи индивидуальных аннуитетов продолжат оставаться низкими в краткосрочной перспективе из-за переоценки и перераспределения продуктов. Низкие продажи отражают ее переход к менее чувствительным к рынку продуктам.

PRU имеет VGM Score B. Акции с благоприятным VGM Score являются теми, которые обладают наиболее привлекательной ценностью, лучшим ростом и самым многообещающим импульсом по сравнению с конкурентами.

Оптимистичное мнение аналитиков, надежные прогнозы роста и привлекательные оценки должны продолжать приносить пользу Prudential Financial в долгосрочной перспективе. В настоящее время акции имеют рейтинг Zacks #3 (Удерживать).

Вы можете увидеть полный список акций Zacks с рейтингом #1 (Сильная покупка) здесь.

#1 Полупроводниковая акция для покупки (не NVDA)

Невероятный спрос на данные разжигает следующий цифровой золотой бум на рынке. Поскольку центры обработки данных продолжают строиться и постоянно обновляться, компании, предоставляющие оборудование для этих гигантов, станут NVIDIами завтрашнего дня.

Один малоизвестный производитель чипов уникально расположен для того, чтобы воспользоваться следующим этапом роста этого рынка. Он специализируется на полупроводниковых продуктах, которые такие титаны, как NVIDIA, не производят. Он только начинает выходить на передний план, и именно там вы хотите быть.

Посмотрите эту акцию сейчас бесплатно >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод