Акции PRU торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью на уровне 7.28X: время удерживать?

Акции Prudential Financial Inc. PRU торгуются с дисконтом по сравнению с индустрией многострадального страхования Zacks. В настоящее время их акции торгуются по коэффициенту цена/прибыль 7.28, что ниже среднего по отрасли, равного 8.57X, по сравнению с 17X в финансовом секторе и 23.36X по индексу Zacks S&P 500. У страховщика оценка стоимости составляет A.

У страховщика рыночная капитализация составляет 37.99 миллиарда долларов. Средний объем акций, торгуемых за последние три месяца, составил 1.63 миллиона.

Акции Assurant, Inc. AIZ и CNO Financial Group, Inc. CNO торгуются с коэффициентом выше среднего по отрасли, в то время как акции Enact Holdings, Inc. ACT торгуются с дисконтом.

Прогнозы роста для PRU обнадеживают

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли на акцию Prudential Financial за 2025 год указывает на годовой рост на 14.6%. Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и доходов за 2026 год предполагает рост на 2.7% и 0.8% соответственно по сравнению с соответствующими оценками за 2025 год.

Ценовая динамика PRU

Акции этого многострадального страховщика потеряли 9% с начала года и отстали от роста отрасли на 5%.

Оптимистичные настроения аналитиков по PRU

Семь из восьми аналитиков, следящих за акцией, повысили прогнозы по прибыли на 2025 год, и четыре из восьми аналитиков повысили свои прогнозы на 2026 год за последние 30 дней. Консенсус-прогноз Zacks для прибыли за 2025 и 2026 годы увеличился на 4.1% и 0.4% соответственно за последние 30 дней.

Целевая цена отражает потенциальный рост

Согласно краткосрочным ценовым целям, предложенным 15 аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет 117.07 долларов за акцию. Средняя цена предполагает потенциальный рост на 8% от последней цены закрытия.

Ключевые моменты

Prudential Financial наблюдает высокий спрос на продукты пенсионного обеспечения для бэби-бумеров, который, как ожидается, продолжится. Бюро переписи населения США прогнозирует, что к 2050 году почти 25% населения будет в возрасте 65 лет и старше. Широкая распределительная сеть PRU, привлекательный портфель продуктов и превосходный имидж бренда дадут ему конкурентное преимущество. Компания намерена стать мировым лидером в расширении доступа к инвестициям, страхованию и пенсионной безопасности.

Она осуществляет несколько стратегических инициатив, которые хорошо позиционируют её для долгосрочного роста. Компания продолжает инвестировать в долгосрочный устойчивый рост бизнеса через программные приобретения и партнерства на развивающихся рынках для создания масштаба и дополнения бизнесов в поддержку долгосрочного роста.

Prudential Financial имеет сильное международное присутствие, что предоставляет ей больше возможностей для органического роста, чем её конкурентам. Расширение международного бизнеса имеет жизненно важное значение для долгосрочного роста. PRU имеет сильное присутствие в Японии, что открывает привлекательные возможности для капитализации на продуктах защиты и пенсионных потребностях и исторически генерировало ROE в диапазоне 20%. Её бизнес в Бразилии достиг достаточного масштаба и должен стать важным источником роста прибыли в международном подразделении в ближайшие несколько лет. Компания также расширилась в Малайзии, которая является привлекательным рынком с низким уровнем проникновения страхования жизни, хорошо развитой регулирующей средой и долгосрочным потенциалом роста.

PRU увеличивает свои дивиденды на протяжении последних 16 лет. Компания продолжает балансировать инвестиции для роста бизнеса с возвратом капитала акционерам.

Заключение

Prudential Financial продолжает получать выгоду от своих крепких активных бизнесов, улучшенных маржин в бизнесе группового страхования и международных операций. Высокопроизводительный бизнес управления активами и более глубокое проникновение на рынок передачи пенсионных рисков являются катализаторами долгосрочного роста.

Экспозиция Prudential Financial к таким продуктам, как аннуитеты и универсальная жизнь, которые гарантируют минимальную доходность, будет оказывать давление на её капитал. Результаты компании страдают из-за необходимости дополнительных резервов, требуемых, когда низкие процентные ставки увеличивают стоимость этих обязательств. Компания ожидает, что продажи индивидуальных аннуитетов останутся низкими в краткосрочной перспективе из-за пересмотра цен и переориентации продуктов. Более низкие продажи отражают её переход к менее чувствительным к рынку продуктам.

PRU имеет оценку VGM B. Акции с благоприятной оценкой VGM являются теми, которые имеют наиболее привлекательную стоимость, лучший рост и наиболее многообещающий импульс по сравнению с конкурентами.

Учитывая её ценовую динамику, мы предпочитаем оставаться осторожными по этой акции с рейтингом Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) сегодня здесь.

Акции квантовых вычислений готовы к росту

Искусственный интеллект уже изменил ландшафт инвестиций, и его объединение с квантовыми вычислениями может привести к самым значительным возможностям для создания богатства нашего времени.

Сегодня у вас есть возможность позиционировать свой портфель на переднем крае этой технологической революции. В нашем срочном специальном отчете «За пределами ИИ: Квантовый скачок в вычислительной мощности» вы узнаете о малоизвестных акциях, которые, по нашему мнению, выиграют в гонке квантовых вычислений и принесут огромные прибыли ранним инвесторам.

Получите отчет бесплатно сейчас >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод