Акции PFG превзошли показатели отрасли: что сейчас должны делать инвесторы?

Акции Principal Financial Group, Inc. PFG выросли на 2,4% за последний год, в то время как отрасль показала снижение на 9,9%. Principal Financial обошел своих конкурентов, включая CNO Financial Group, Inc. CNO, MetLife, Inc. MET и Radian Group Inc. RDN. Акции RDN выросли на 0,5%, в то время как акции CNO и MTG потеряли 3,8% и 16,5% соответственно за прошлый год.

Источник изображения: Zacks Investment Research

С рыночной капитализацией в 19,27 миллиарда долларов, среднее количество акций, торгуемых за последние три месяца, составило 1,7 миллиона.

Акции PFG доступные по цене

Акции Principal Financial торгуются по соотношению цена/балансовая стоимость 1,64X, что ниже среднего по отрасли значения 2,09X, 3,99X для сектора финансов и 7,68X для Zacks S&P 500 Composite. Их цена, ниже среднего уровня по отрасли, предоставляет лучшую точку входа для инвесторов. У акции высокий рейтинг Value Score A. Этот стиль рейтинга помогает находить наиболее привлекательные акции с высокой ценностью.

Источник изображения: Zacks Investment Research

Обнадеживающие прогнозы роста PFG

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли Principal Financial на акцию в 2026 году предполагает увеличение на 13,5% по сравнению с предыдущим годом. Консенсус-прогноз для выручки составляет 16,86 миллиарда долларов, что подразумевает улучшение на 5% по сравнению с предыдущим годом.

Прогноз консенсуса для прибыли на акцию и выручки в 2027 году предполагает увеличение на 9,3% и 4,7% соответственно по сравнению с соответствующими прогнозами на 2026 год.

Целевая цена отражает потенциал роста PFG

На основе краткосрочных ценовых целей, предложенных 11 аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет 94,73 доллара за акцию. Средняя цена указывает на потенциальный рост на 7,9% от последней цены закрытия.

Источник изображения: Zacks Investment Research

Ключевые факторы, способствующие PFG

Ожидается, что рост выручки Principal Financial будет улучшаться в долгосрочной перспективе благодаря более высоким премиям и другим соображениям, сборам и другим доходам, а также улучшенному чистому инвестиционному доходу во всех сегментах.

Principal Financial продолжает извлекать выгоду из своей силы и лидерства в области пенсионного обеспечения и долгосрочных сбережений, групповых страховых выплат и защиты в Соединенных Штатах, пенсионного обеспечения и долгосрочных сбережений в Латинской Америке и Азии, а также глобального управления активами, что помогает достигать стабильных операционных доходов.

PFG ожидает стабильный рост выручки, а также расширение маржи во всех своих сегментах в долгосрочной перспективе.

Бизнес по специальным страховым выплатам должен продолжать извлекать выгоду из рекордных продаж, сильной удерживаемости и роста занятости. Благоприятные претензии, рост бизнеса и дисциплинированное управление расходами должны положительно сказаться на его операционных доходах до налогообложения.

Сильные институциональные потоки в акциях, недвижимости и специализированных фиксированных доходах, подчеркивающие ценность диверсифицированного распределения через его институциональные, розничные и пенсионные каналы, вероятно, будут способствовать положительному чистому денежному потоку.

Широкая сеть распределения Principal Financial, стратегические поглощения и операционная дисциплина должны улучшить рост активов под управлением.

PFG обладает сильной капитализацией, достаточными возможностями генерации наличности и ликвидностью. PFG завершила год в сильной позиции с 1,6 миллиарда долларов избыточного и доступного капитала. Это включает 800 миллионов долларов на уровне холдинговой компании, 300 миллионов долларов в дочерних компаниях и 480 миллионов долларов сверх целевого соотношения капитала на уровне 375% от риска, которое составляет 406% на конец года.

Распределение богатства PFG

Распределение богатства Principal Financial через выкуп акций и дивидендные выплаты выглядит впечатляюще. Совет директоров объявил о дивиденде за первый квартал 2026 года, который представляет собой увеличение на 7% по сравнению с первым кварталом 2025 года. Это продолжает соответствовать целевому соотношению выплат дивидендов на уровне 40% и демонстрирует уверенность в дальнейшем росте. Он также предлагает солидную доходность дивидендов в 3,7%, что выше среднего по отрасли значения 2,5%.

PFG продолжает стремиться к возврату избыточного капитала акционерам и нацелена на 1,5-1,8 миллиарда долларов капиталовложений в 2026 году. Это включает 800 миллионов долларов до 1,1 миллиарда долларов на выкуп акций и увеличение дивидендов, соответствующее целевому соотношению выплат дивидендов. Он намерен потратить 35-45% чистой прибыли на выкуп акций и около 10% на стратегическую деятельность по слияниям и поглощениям для улучшения возможностей и поддержки органического роста.

Итог по PFG

Финансовая стабильность PFG и благоприятные прогнозы роста предвещают успех. Principal Financial должен извлечь выгоду из стратегических поглощений, высокой удерживаемости, увеличения продаж единичных аннуитетов, эффективного распределения капитала и положительного чистого денежного потока.

В сочетании с впечатляющей историей дивидендов, привлекательными оценками, надежными прогнозами роста и оптимистичными настроениями аналитиков, PFG должна продолжать приносить выгоду в долгосрочной перспективе. В настоящее время акции имеют рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Радикальная новая технология может принести инвесторам огромные прибыли

Квантовые вычисления — это следующая технологическая революция, и она может быть даже более совершенной, чем ИИ.

Хотя некоторые считали, что этой технологии еще далеко до реализации, она уже присутствует и развивается быстро. Крупные гипермасштабные компании, такие как Microsoft, Google, Amazon, Oracle, а также Metа(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена) и Tesla, спешат интегрировать квантовые вычисления в свою инфраструктуру.

Старший стратег по акциям Кевин Кук раскрывает 7 тщательно отобранных акций, которые, по его мнению, займут доминирующие позиции в области квантовых вычислений в своем отчете "Beyond AI: The Quantum Leap in Computing Power".

Кевин был одним из первых экспертов, которые признали огромный потенциал NVIDIA еще в 2016 году. Теперь он сосредоточился на том, что может стать "следующим большим событием" в области квантового господства. Сегодня у вас есть редкая возможность позиционировать свой портфель на переднем крае этой возможности.

Посмотреть лучшие акции в квантовых технологиях сейчас >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать "7 лучших акций на следующие 30 дней". Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет

MetLife, Inc. (MET): бесплатный отчет по анализу акций

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод