Акции HIG готовы к росту на фоне сильного ценообразования и выполнения планов?

Hartford Insurance Group, Inc. HIG сосредотачивается на своем основном страховом бизнесе, в то время как структурирует свой портфель дисциплинированным образом. Компания получает выгоду от улучшения ценовой политики в Business Insurance и увеличенных инвестиций в технологии, что повышает эффективность андеррайтинга и обработкиClaims. Акции выросли на 9% за последний год, что превышает 10%-ное падение в отрасли, хотя и отстает от роста S&P 500 на 18.1%.

Штаб-квартира компании находится в Хартфорде, штат Коннектикут, и она является ведущим многоотраслевым страховщиком и инвестиционным провайдером в США. Компания предлагает широкий спектр продуктов, включая инвестиционные решения, групповое страхование жизни и от несчастных случаев, страхование имущества и ответственности (P&C), а также паевые инвестиционные фонды, и имеет рыночную капитализацию $37 миллиардов.

Оценка HIG

Его прогнозируемое соотношение P/E составляет 9.83, что ниже среднемирового показателя в 26.05, что указывает на относительно привлекательную оценку. Поддерживаемый надежными перспективами, HIG в настоящее время имеет рейтинг Zacks #2 (Покупка) и оценку по стоимости A.

Прогнозы для акций HIG

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли HIG за 2026 год составляет $13.38 на акцию, что улучшилось на один цент за последний месяц. Прогноз EPS на 2027 год составляет $14.48 на акцию. За последние 30 дней прогнозы испытали одно повышение и одно понижение. Прогноз по выручке составляет $21.4 миллиарда за 2026 год, что предполагает улучшение на 7.3% по сравнению с предыдущим годом. HIG превзошел прогнозы по прибыли в каждом из последних четырех кварталов, со средним сюрпризом в 18.8%.

Деловые преимущества HIG

Рост Hartford обусловлен стратегической реорганизацией и сосредоточением на основных страховых операциях. У компании есть устаревшие и другие неосновные бизнесы. Это улучшило ее риск-профиль и финансовую гибкость. Также это позволяет целенаправленное расширение продуктов и выборочные приобретения. Ценовые преимущества в Business Insurance поддерживают маржи. Инвестиции в ИИ, аналитические данные и облачные технологии улучшают эффективность андеррайтинга и обработкиClaims.

Комбинированное соотношение Business Insurance улучшилось на 160 базисных пунктов в 2025 году. Это отражает более строгую дисциплину андеррайтинга. Сегмент Employee Benefits сохранил маржу основной прибыли на уровне 8.2% в 2025 году. Возврат на капитал за последние 12 месяцев составляет 21.9%. Это значительно выше среднего показателя по отрасли в 7.3%.

Диверсифицированный инвестиционный портфель является еще одной ключевой силой. Компания имеет $64 миллиарда инвестированных активов. Фиксированные инструменты обеспечивают стабильный доход. Ипотечные кредиты и альтернативные инвестиции добавляют более высокую доходность. Чистый инвестиционный доход вырос на 13% до $2.9 миллиарда в 2025 году. Это было вызвано высокими процентными ставками и сильным доходом от ограниченных партнерств.

Hartford также поддерживает сильные доходы для акционеров. Компания осуществила выкуп акций на сумму $1.5 миллиарда в 2024 году, за которым последовал дополнительный выкуп на сумму $1.6 миллиарда в 2025 году. На конец 2025 года компания сохраняет значительный импульс с оставшимся авторизованным выкупом в $1.6 миллиарда. В четвертом квартале 2025 года компания распределила $592 миллиона акционерам в качестве дивидендов. Ее дивидендная доходность составляет 1.8%, что значительно выше среднего показателя по отрасли в 0.3%.

Риски, которые нужно учитывать

Hartford сталкивается с продолжающейся слабостью в своем сегменте Personal Insurance. Прибыльность остается нестабильной, с постоянными убытками от андеррайтинга, несмотря на повышение тарифов. Комбинированное соотношение сегмента на уровне 91.9% в 2025 году подчеркивает трудности в достижении стабильной прибыльности.

Высокий уровень долговой нагрузки остается ключевым риском для компании. Долгосрочные обязательства составили $4.4 миллиарда на конец 2025 года по сравнению с денежными средствами в $133 миллиона. Общее соотношение долга к капиталу составило 23.03%, что выше среднего показателя по отрасли в 18.24%. Хотя покрытие процентов остается сильным, высокий уровень долга может ограничить финансовую гибкость и ограничить будущее развитие.

Заключение

HIG предлагает надежный инвестиционный случай, поддерживаемый сосредоточением на основных страховых операциях, сильной ценовой властью, улучшенной эффективностью андеррайтинга и растущим инвестиционным доходом. Несмотря на некоторые риски, ее привлекательная оценка, последовательная история доходов и ориентированные на акционеров капитальные возвраты увеличивают ее привлекательность.

Ключевые выборы

Некоторые другие высоко оцененные акции в более широком финансовом секторе - это The Allstate Corporation ALL, Mercury General Corporation MCY и HCI Group, Inc. HCI, каждая из которых в настоящее время имеет рейтинг Zacks #1 (Сильная покупка). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 здесь.

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли Allstate за 2026 год составляет $26.01 на акцию, который за последние 30 дней имел семь повышений, без изменений в противоположном направлении. ALL превзошел прогнозы по прибыли в каждом из последних четырех кварталов, со средним сюрпризом в 54.3%. Консенсус-прогноз по выручке за 2026 год составляет $72.9 миллиарда, что подразумевает рост на 7.4% по сравнению с предыдущим годом.

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли Mercury General за 2026 год составляет $9.00 на акцию, что указывает на рост на 13.9% по сравнению с предыдущим годом. MCY имела одно повышение за последние 30 дней, без изменений в противоположном направлении. Консенсус-прогноз по выручке за 2026 год составляет $6.2 миллиарда, что подразумевает рост на 6.1% по сравнению с предыдущим годом.

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли HCI за 2026 год составляет $16.88 на акцию, что имело одно повышение за последние 30 дней, без изменений в противоположном направлении. HCI превзошел прогнозы по прибыли в каждом из последних четырех кварталов, со средним сюрпризом в 46.2%. Консенсус-прогноз по выручке за 2026 год составляет $1 миллиард, что подразумевает рост на 12.3% по сравнению с предыдущим годом.

Zacks называет акцию номер #1 в полупроводниках

Эта малоизвестная компания специализируется на полупроводниковых продуктах, которые титаны, такие как NVIDIA, не производят. Она уникально позиционирована для того, чтобы воспользоваться следующим этапом роста этого рынка. И она только начинает входить в центр внимания, что именно то место, где вы хотите быть.

С сильным ростом прибыли и расширяющейся базой клиентов, она готова удовлетворить растущий спрос на Искусственный Интеллект, Машинное Обучение и Интернет Вещей. Прогнозируется, что глобальное производство полупроводников вырастет с $452 миллиардов в 2021 году до $971 миллиардов к 2028 году.

Смотрите эту акцию сейчас бесплатно >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод