Акции GL близки к 52-недельному максимуму: сигнал для инвесторов держаться крепче?

Акции Globe Life Inc. GL закрылись в понедельник на уровне $140.65, близко к своему 52-недельному максимуму в $147.83. Эта близость подчеркивает уверенность инвесторов. У компании есть все предпосылки для дальнейшего роста цен. Акции торгуются выше 50-дневных и 200-дневных простых скользящих средних (SMA) в $133.94 и $129.85 соответственно, что указывает на устойчивый восходящий тренд. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых тенденций на основе анализа исторических данных о ценах.

Прибыль Globe Life выросла на 13.3% за последние пять лет, что лучше среднего показателя по отрасли в 5.5%. У GL хорошая история сюрпризов. Акции имеют стабильный рекорд превышения оценок прибыли в трех из последних четырех кварталов, при этом в одном квартале они не достигли прогноза, средний показатель составляет 0.65%.

GL — Аутсайдер

Акции Globe Life выросли на 33% за последний год, что лучше показателей ее отрасли, сектора финансов и роста Zacks S&P 500, составивших 7.4%, 14.7% и 14.8% соответственно.

GL обошел своих соперников, Aflac Incorporated AFL и Unum Group UNM, которые выросли на 8.6% и 5.9% соответственно за последний год, в то время как AMERISAFE, Inc. AMSF потерял 25.8% за тот же период.

Прогноз роста GL обнадеживает

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли на акцию Globe Life в 2025 году указывает на увеличение на 17.8% по сравнению с прошлым годом. Консенсус-прогноз для выручки составляет $6.03 миллиарда, что предполагает улучшение на 4.4% по сравнению с прошлым годом.

Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и выручки в 2026 году предполагает увеличение на 3.1% и 5.1% соответственно по сравнению с соответствующими оценками на 2025 год.

Целевая цена отражает потенциальный рост

Основываясь на краткосрочных ценовых прогнозах, предложенных 13 аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $166.69 за акцию. Средняя цена предполагает потенциальный рост на 19.5% по сравнению с последней ценой закрытия.

Доходность капитала GL

Доходность капитала GL за последние 12 месяцев составляет 21.8%, что выше среднего показателя по отрасли в 14.9%. Доходность капитала, мера прибыльности, отражает, насколько эффективно компания использует средства своих акционеров.

Кроме того, доходность инвестированного капитала (ROIC) за последние 12 месяцев составила 12.9%, что лучше среднего показателя по отрасли в 7.2%. ROIC увеличивалась за последние несколько кварталов на фоне капиталовложений, сделанных за тот же период. Это отражает эффективность компании в использовании средств для генерации дохода.

Ключевые моменты для Globe Life

Globe Life наблюдает положительный тренд в выручке, обусловленный ростом премий в сегментах страхования жизни и медицинского страхования, а также чистыми инвестиционными доходами.

Сильная работа подразделений American Income и Liberty National должна способствовать росту выручки в будущем. Liberty National, вероятно, продолжит получать выгоду от повышения производительности и увеличения числа агентов. Инициативы GL по расширению на плотно населенные и слабо освоенные территории должны способствовать росту в будущем.

Globe Life ожидает, что чистые продажи жизни вырастут примерно на 3% в American Income, примерно на 1% в Liberty National и почти на 4% в сегменте прямых продаж в 2025 году. Компания ожидает, что чистые продажи здоровья останутся на уровне Liberty National, увеличатся примерно на 13% в Family Heritage и примерно на 50% в United American в 2025 году.

Что касается чистых продаж жизни, Globe Life ожидает, что American Income покажет рост в диапазоне средних единичных цифр, Liberty National — высокий однозначный рост, а прямые продажи — низкий однозначный рост в 2026 году. Для чистых продаж здоровья Globe Life ожидает, что Liberty National продемонстрирует высокий однозначный рост, Family Heritage — низкий двузначный рост, а United American — средний однозначный рост в 2026 году.

Более того, чистые инвестиционные доходы продолжают быть еще одним важным двигателем роста выручки компании и демонстрируют улучшение за последние несколько лет. Этот показатель, вероятно, будет продолжать расти благодаря улучшению инвестированных активов и высоким процентным ставкам по новым инвестициям.

Компания поддерживает сильную ликвидную позицию с достаточными возможностями по генерации наличных. Ее деятельность включает написание полисов базового страхования жизни и дополнительных медицинских страховок, которые генерируют сильные и стабильные денежные потоки. На 2025 год Globe Life нацелилась на консолидированное соотношение Company Action Level RBC в диапазоне 300% - 320%.

Сильная капитальная позиция позволяет Globe Life повышать стоимость для акционеров через выкуп акций и выплаты дивидендов. Страховщик непрерывно увеличивает свои дивиденды на протяжении последних восьми лет (2017-2024), наблюдая среднегодовой темп роста (CAGR) в 7%.

Заключительные замечания

Более высокие продажи жизни и здоровья Globe Life, улучшенные инвестированные активы, повышенная производительность и количество агентов, сильная ликвидная позиция и эффективное распределение капитала делают акции компании привлекательными.

Высокая доходность капитала, впечатляющая история дивидендов и надежные прогнозы роста должны продолжать приносить пользу страховщику в долгосрочной перспективе. В данный момент акции имеют рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Zacks называет 10 лучших акций на 2026 год

Хотите первыми узнать о наших 10 лучших выборах на весь 2026 год? История показывает, что их результаты могут быть впечатляющими.

С 2012 года (когда наш директор по исследованию Шераз Миан взял на себя ответственность за портфель) до ноября 2025 года акции Zacks Top 10 Stocks выросли на +2530.8%, что более чем в четыре раза превышает рост S&P 500 в +570.3%.

Теперь Шераз просматривает 4400 компаний, чтобы выбрать лучшие 10 тикеров для покупки и удержания в 2026 году. Не упустите шанс инвестировать в эти акции, когда они будут представлены 5 января.

Будьте первыми в списке новых 10 акций >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать отчет о 7 лучших акциях на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

AMERISAFE, Inc. (AMSF): Бесплатный отчет по анализу акций.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод