Акции FNB выросли на 1,6% после того, как квартальная прибыль за третий квартал превысила ожидания благодаря росту чистого процентного дохода, хотя резервы увеличились.

Акции F.N.B. Corporation FNB выросли на 1,6% в послеторговые часы после публикации результатов за третий квартал 2025 года. Скорректированная прибыль составила 41 цент на акцию, превысив оценку консенсуса Zacks в 37 центов. Кроме того, итоговые показатели по сравнению с прибылью в 34 цента в аналогичном квартале прошлого года также выглядели положительно.

Результаты benefited от роста чистого процентного дохода (NII) и дохода от неналоговых операций. Более высокие кредиты и депозиты стали другими положительными факторами. Однако более высокие резервирование и скорректированные расходы стали сдерживающими факторами.

Результаты не включали некоторые значительные статьи. С учетом этих статей, чистая прибыль, доступная для обычных акционеров, составила 149,5 миллиона долларов, что на 35,8% выше по сравнению с прошлым годом. Наша оценка этого показателя составила 130 миллионов долларов.

Выручка FNB улучшается, расходы снижаются

Чистая выручка за квартал составила 457,4 миллиона долларов, увеличившись на 10,8% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года. Кроме того, выручка превысила оценку консенсуса Zacks в 443,1 миллиона долларов.

NII составил 359,3 миллиона долларов, увеличившись на 11,1% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года. Рост был в основном вызван увеличением доходных активов и снижением затрат на проценты по депозитам. Более того, чистая процентная маржа или NIM (на основе FTE) (non-GAAP) увеличилась на 17 базисных пунктов (bps) по сравнению с прошлым годом до 3,25%. Наша оценка для NII и NIM составила 350,9 миллиона долларов и 3,22% соответственно.

Доход от неналоговых операций составил 98,2 миллиона долларов, увеличившись на 9,5%. Рост был обусловлен увеличением почти всех компонентов, кроме сборов за услуги, страховых комиссий и доходов от страхования жизни, принадлежащего банку. Наша оценка этого показателя составила 89,8 миллиона долларов.

Неналоговые расходы составили 243,5 миллиона долларов, снизившись на 2,4% по сравнению с прошлым годом. Исключая единовременные затраты, скорректированные расходы увеличились на 5,1%. Наша оценка для этого показателя составила 240,6 миллиона долларов.

На конец третьего квартала чистые кредиты и лизинги составили 34,5 миллиарда долларов, увеличившись незначительно на последовательной основе. Общие депозиты составили 38,4 миллиарда долларов, увеличившись на 1,8%. Наша оценка для чистых кредитов и лизингов и общих депозитов составила 34,88 миллиарда долларов и 38,11 миллиарда долларов соответственно.

Качество кредитов F.N.B. Corp: смешанные результаты

Резерв FNB на потери по кредитам составил 24 миллиона долларов, увеличившись на 2,4% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года. Наша оценка для резервов составила 28,7 миллиона долларов.

С другой стороны, соотношение просроченных кредитов и другой недвижимости (OREO) к общим кредитам и OREO снизилось на 2 базисных пункта до 0,37%. Общая просроченность снизилась на 14 базисных пунктов до 0,65%.

Капитал FNB и коэффициенты прибыльности улучшаются

На 30 сентября 2025 года коэффициент капитала первого уровня составил 8,92%, увеличившись с 8,64% в аналогичном квартале прошлого года. Соотношение осязаемого общего капитала к осязаемым активам увеличилось до 8,69% с 8,17% в прошлом году.

На 30 сентября 2025 года коэффициент общего капитала первого уровня (CET1) составил 11% по сравнению с 10,4% в аналогичном квартале прошлого года.

На конец третьего квартала рентабельность активов составила 1,20%, увеличившись с 0,92% в аналогичном периоде прошлого года. Рентабельность собственного капитала составила 9,02% по сравнению с 7,10% в аналогичном квартале прошлого года.

Обновление по программе выкупа акций FNB

В течение отчетного квартала F.N.B. Corp выкупила 0,8 миллиона акций по средней цене 15,50 долларов.

Наше мнение о FNB

Солидная ликвидная позиция FNB создает хорошие перспективы на будущее. Ожидается, что выручка компании будет расти благодаря усилиям по увеличению дохода от сборов, разнообразным источникам дохода, относительно высоким ставкам, возможностям для приобретений и открытию новых филиалов на рынках с высоким ростом. Однако постоянно растущие расходы и значительные кредитные риски остаются сдерживающими факторами.

Цена акций F.N.B. Corporation, консенсус и сюрприз EPS

В настоящее время FNB имеет рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Полный список сегодняшних акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) можно увидеть здесь.

Результаты других банков

Скорректированная прибыль на акцию (EPS) KeyCorp (KEY) за третий квартал 2025 года составила 41 цент, превысив оценку консенсуса Zacks в 38 центов. Итоговые показатели показали рост на 36,7% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года.

Результаты KEY в основном benefited от роста NII и значительного увеличения доходов от неналоговых операций. Средний баланс кредитов увеличился последовательным образом, что также было положительным моментом. Однако более высокие расходы и рост резервов стали сдерживающими факторами.

EPS Hancock Whitney Corp. (HWC) за третий квартал 2025 года составила 1,49 доллара, превысив оценку консенсуса Zacks в 1,41 доллара. Кроме того, итоговые показатели выросли на 12% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года.

Результаты benefited от увеличения доходов от неналоговых операций и NII наряду со снижением резервов. Также более высокие кредиты стали другим положительным фактором. Однако более высокие расходы наряду со снижением балансов депозитов были сдерживающими факторами.

5 акций, которые могут удвоиться

Каждая из них была выбрана экспертом Zacks как любимая акция №1 с потенциалом роста на +100% или более в следующем году. Хотя не все выборы могут быть успешными, предыдущие рекомендации выросли на +112%, +171%, +209% и +232%.

Большинство акций в этом отчете остаются вне поля зрения Уолл-стрит, что предоставляет отличную возможность для входа на начальном этапе.

Сегодня посмотрите эти 5 потенциальных «хомранов» >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет

F.N.B. Corporation (FNB): бесплатный отчет по анализу акций

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод