Акции банка с наилучшей рентабельностью собственного капитала в своем секторе

Ключевые моменты

Рентабельность собственного капитала (ROE) является особенно важным показателем для банков.

Среди крупнейших банков JPMorgan Chase имеет самый высокий ROE.

JPMorgan Chase объявит финансовые результаты за первый квартал 14 апреля.

Хотя такие показатели, как выручка, чистая прибыль и прибыль на акцию, являются важными индикаторами работы акций, также критически важно обратить внимание на рентабельность собственного капитала (ROE), особенно для банков.

ROE измеряет, сколько прибыли или чистой прибыли банк получает из собственного капитала акционеров или инвестиций в свои акции. Почему это важно, особенно для банков? У банков есть строгие обязательные требования по ликвидности, что означает, что им необходимо поддерживать определенный уровень ликвидности, капитального резерва, чтобы выдержать экономический шок. Они должны иметь возможность удовлетворить потребности клиентов, если те массово начнут снимать деньги.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, названной "Незаменимой монополией", которая предоставляет критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжайте »

ROE измеряет, насколько эффективно банк использует собственный капитал акционеров для получения прибыли; он показывает, что банк может зарабатывать деньги на акционерном капитале, вложенном в него. Это важно, потому что банки могут не иметь такой же свободы, как другие компании, инвестировать или тратить средства для получения прибыли из-за этого капитального резерва.

Поэтому, когда вы анализируете акции банков, всегда обращайте внимание на их ROE. Какой крупный банк имеет самый высокий ROE? JPMorgan Chase (NYSE: JPM).

JPMorgan Chase задает тон

JPMorgan Chase долгое время носит титул лучшего крупного банка в стране по практически любому показателю в долгосрочной перспективе, включая ROE. По данным Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC), средний ROE для всех банков на 31 декабря 2025 года, последние доступные данные, составил 11,82%.

JPMorgan Chase, крупнейший банк страны, имел самый высокий ROE среди 25 крупнейших банков на уровне 15%. Это означает, что JPMorgan Chase генерировал 15% чистой прибыли (свою доходность) на акционерный капитал, вложенный в акции.

Банки, особенно JPMorgan Chase, также подчеркивают свою рентабельность по материальному обыкновенному капиталу (ROTCE). ROTCE рассматривает доходность по твердым, физическим активам и исключает некоторые бухгалтерские особенности (или нематериальные активы), такие как гудвилл от прошлых приобретений. Это считается более точным отображением успеха банка в генерации доходов от капитала.

В последнем квартале JPMorgan Chase имел ROTCE на уровне 18%.

Постоянно высокий ROE и ROTCE помогли акциям JPMorgan Chase превзойти другие компании на протяжении многих лет. За последние пять лет акции показали среднегодовую доходность 14,1%, что на втором месте после 15,3% у Wells Fargo. За последние 10 лет JPMorgan Chase имел лучшую среднегодовую доходность среди своих сверстников на уровне 17,5%.

Сейчас акции JPMorgan Chase упали примерно на 8% с начала года, но они разумно оценены примерно в 13 раз по сравнению с прибылью. JPMorgan Chase объявит финансовые результаты за первый квартал во вторник, 14 апреля, так что следите за этим ROE.

Стоит ли вам сейчас покупать акции JPMorgan Chase?

Прежде чем покупать акции JPMorgan Chase, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и JPMorgan Chase не вошел в их число. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы имели $536,003!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы имели $1,116,248!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 946% — это значительно превосходит 190% по сравнению с S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 10 апреля 2026 года.

Wells Fargo является рекламным партнером Motley Fool Money. JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Дейв Ковалески не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в JPMorgan Chase и рекомендует его. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод