Акции AIZ близки к 52-недельному максимуму: сигнал для инвесторов удерживать позиции?

Акции Assurant, Inc. AIZ закрылись на уровне $225.52 во вторник, близко к своему 52-недельному максимуму $230.55. Эта близость подчеркивает доверие инвесторов. У акций есть все шансы на дальнейший рост цены.

Акции торгуются выше 50-дневной и 200-дневной простой скользящей средней (SMA) на уровне $213.95 и $204.07 соответственно, что указывает на уверенный восходящий импульс. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых тенденций на основе исторических данных о ценах.

Прибыль Assurant выросла на 16.6% за последние пять лет, что лучше среднего показателя по отрасли в 9.8%. Assurant имеет надежную историю сюрпризов. Страховщик стабильно превышает прогнозы по прибыли за последние четыре квартала, средний показатель составляет 22.74%.

Привлекательная оценка AIZ

Акции Assurant торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью многоотраслевого страхования Zacks. Его прогнозируемый коэффициент цена/прибыль составляет 1.98X, что ниже среднего по отрасли 2.14X, 4.27X в секторе финансов и 8.37X по индексу Zacks S&P 500 Composite. У страховщика высокий балл по оценке стоимости - A.

Акции The Travelers Companies, Inc. TRV и Cincinnati Financial Corporation CINF торгуются по более высокому коэффициенту, чем средний по отрасли, в то время как акции NMI Holdings Inc NMIH торгуются с дисконтом.

AIZ - лидер

Акции Assurant выросли на 6.3% за последний год, что превышает рост отрасли в 3.5%.

Прогноз роста AIZ обнадеживает

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли Assurant на 2025 год указывает на увеличение по сравнению с предыдущим годом на 14.7%. Консенсус-прогноз по выручке составляет $12.75 миллиарда, что подразумевает увеличение на 6.6% по сравнению с прошлым годом.

Прогноз консенсуса по прибыли на акцию и выручке на 2026 год предполагает увеличение на 9.3% и 5.1% соответственно по сравнению с соответствующими оценками на 2025 год.

Оптимистичные оценки аналитиков по AIZ

Трое из четырех аналитиков, отслеживающих акции, повысили прогнозы как для 2025 года, так и четверо из пяти аналитиков повысили прогнозы для 2026 года за последние 30 дней. Таким образом, консенсус-прогноз Zacks по прибыли на 2025 и 2026 годы увеличился на 7.8% и 2.4% соответственно за последние 30 дней.

Средняя целевая цена для AIZ предполагает потенциал роста

На основе краткосрочных ценовых целей, предложенных шестью аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $249.67 за акцию. Средняя предполагает потенциальный рост на 10.4% от последней цены закрытия.

Выигрышный возврат капитала Assurant

Рентабельность собственного капитала за последние 12 месяцев составила 18.6%, что лучше среднего показателя по отрасли в 15.3%. Это подчеркивает эффективность компании в использовании средств акционеров.

Кроме того, рентабельность инвестированного капитала (ROIC) увеличивалась в последние несколько кварталов, поскольку компания увеличивала свои капитальные вложения за тот же период, что отражает эффективность AIZ в использовании средств для получения дохода. ROIC за последние 12 месяцев составила 12.2%, что лучше среднего показателя по отрасли в 2.1%.

Ключевые моменты для AIZ

Сосредоточение Assurant на росте бизнеса с низкими затратами на капитал, который составляет 52% от сегментарной выручки, является многообещающим для роста. Руководство предполагает, что вклад от этого будет продолжать расти двузначными цифрами в долгосрочной перспективе.

В рамках Connected Living AIZ продолжает поддерживать долгосрочный рост через разработку инновационных предложений для партнеров. Подразделение Connected Living в США готово к устойчивому росту, особенно в бизнесе мобильной защиты, благодаря инновационным предложениям, опыту в клиентском обслуживании и улучшению отношений с мобильными операторами и провайдерами кабельных услуг.

Рост выручки в сегменте Homeowners, более благоприятный опыт убытков от предыдущих периодов по заявкам, рост действующих полисов и более высокие средние премии в рамках страхования, а также рост в различных специализированных продуктах, должны привести к лучшим результатам в Global Housing. В 2025 году AIZ ожидает, что скорректированная EBITDA Global Housing, исключая отчетные катастрофы, продемонстрирует сильный рост.

Рост Global Lifestyle ожидается за счет Connected Living от роста глобальной защиты мобильных устройств и новой программы финансовых услуг, а также за счет неорганических и органических стратегий роста. В 2025 году скорректированная EBITDA Global Lifestyle прогнозируется с увеличением от роста в Connected Living и Global Automotive.

Страховщик продолжает сосредотачиваться на наращивании платформы Connected Living, внедрении инновационных продуктов и услуг, а также добавлении новых партнерств. Эти инициативы должны удвоить маржу Connected Living до 8% в долгосрочной перспективе.

Распределение богатства

Assurant имеет надежную политику управления капиталом. Она ожидает направить капитал на финансирование инвестиций, слияний и поглощений. В ноябре 2024 года совет директоров одобрил увеличение дивидендов на 11%, что стало 20-м годом подряд роста. На 30 сентября 2025 года $168.3 миллиона совокупной стоимости на момент покупки осталось неиспользованным в рамках авторизации выкупа. В 2025 году AIZ планирует вернуть $300 миллионов акционерам через выкуп акций, что является верхней границей диапазона от $200 миллионов до $300 миллионов, ожидаемого в начале года. В четвертом квартале 2025 года AIZ ожидает более высокий уровень дивидендов по сегментам, учитывая способность бизнеса генерировать значительные денежные потоки.

Итог по AIZ

Сосредоточение на бизнесе с низкими затратами на капитал, рост Homeowners и рост Connected Living в рамках бизнеса мобильной защиты должны положительно сказаться на результатах Assurant. Более высокая рентабельность капитала, а также благоприятные прогнозы роста и привлекательные оценки должны продолжать приносить пользу страховщику в долгосрочной перспективе.

Assurant также имеет VGM Score A. Акции с благоприятным VGM Score - это те, которые имеют наиболее привлекательную стоимость, лучший рост и самый многообещающий импульс по сравнению с конкурентами. Его впечатляющая история дивидендов, а также привлекательные оценки являются другими положительными моментами.

Его впечатляющая история дивидендов, надежные прогнозы роста и оптимистичные оценки аналитиков - это другие положительные моменты. В настоящее время акции имеют рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Акции квантовых вычислений готовы к росту

Искусственный интеллект уже изменил инвестиционный ландшафт, и его слияние с квантовыми вычислениями может привести к самым значительным возможностям создания богатства нашего времени.

Сегодня у вас есть шанс позиционировать свой портфель на переднем крае этой технологической революции. В нашем срочном специальном отчете "За пределами ИИ: Квантовый скачок в вычислительной мощности" вы узнаете о малоизвестных акциях, которые, по нашему мнению, выиграют гонку квантовых вычислений и принесут огромные прибыли ранним инвесторам.

Получите доступ к отчету бесплатно сейчас >>

Хотите узнать последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод