AIZ торгуется с дисконтом по сравнению с отраслью на уровне 1,9X: время удерживать?

Акции Assurant, Inc. AIZ торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью многопрофильного страхования Zacks. Его прогнозируемое соотношение цены к балансовой стоимости составляет 1.9X, что ниже среднего уровня по отрасли, равного 2.25X, по сектору финансов – 4.13X, и по индексу S&P 500 от Zacks – 8.14X. У акции высокий оценочный балл по стоимости A. Этот стиль оценки помогает находить наиболее привлекательные акции по стоимости.

Страховщик имеет рыночную капитализацию в $11.16 миллиардов. Средний объем акций, торгуемых за последние три месяца, составил 0.4 миллиона. Страховщик имеет солидную историю превышения прогнозов по прибыли за последние четыре квартала с средним значением в 20.36%.

Акции Axis Capital Holdings Limited AXS, First American Financial Corporation FAF и RenaissanceRe Holdings Ltd. RNR также торгуются с дисконтом по сравнению со средним значением по отрасли.

Акции закрылись на уровне $222.91 в пятницу и торгуются выше 200-дневной простой скользящей средней (SMA) в $215.36, что указывает на сильный восходящий импульс. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых тенденций на основе анализа исторических данных о ценах.

AIZ является Акцией с Перспективой

Акции AIZ выросли на 8.5% за последний год, в то время как отрасль показала снижение на 1.6%.

Прогноз роста AIZ обнадеживает

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли на акцию (EPS) Assurant за 2026 год предполагает годовой рост на 6.5%. Консенсус-прогноз для выручки составляет $13.63 миллиардов, что подразумевает годовое улучшение на 6.1%.

Консенсус-прогноз для EPS и выручки за 2027 год предполагает увеличение на 6.9% и 6.4% соответственно по сравнению с соответствующими оценками за 2026 год.

Прибыль Assurant выросла на 17.3% за последние пять лет, что лучше среднего показателя по отрасли в 9.9%.

Средняя целевая цена для AIZ предполагает рост

На основе краткосрочных ценовых прогнозов, предоставленных шестью аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $261.33 за акцию. Средняя цена предполагает потенциальный рост на 15% по сравнению с последней ценой закрытия.

Благоприятная рентабельность капитала Assurant

Рентабельность собственного капитала за последние 12 месяцев составила 18.6%, что лучше среднего показателя по отрасли в 15.4%. Это подчеркивает эффективность компании в использовании средств акционеров.

Также рентабельность инвестированного капитала (ROIC) увеличивалась за последние несколько кварталов, так как компания увеличила свои капитальные вложения за тот же период, что отражает эффективность AIZ в использовании средств для генерации дохода. ROIC за последние 12 месяцев составила 12.1%, что лучше среднего показателя по отрасли в 2%.

Ключевые моменты, которые следует учитывать для AIZ

Фокус Assurant на росте бизнесов с низкими затратами на капитал, которые составляют 52% сегментных доходов, благоприятен для роста. Руководство оценивает, что вклад от этого продолжит расти двузначными числами в долгосрочной перспективе.

В рамках Connected Living AIZ продолжает поддерживать долгосрочный рост через разработку инновационных предложений для партнеров. U.S. Connected Living готова к значительному росту, особенно в сфере мобильной защиты, благодаря инновационным предложениям, экспертизе в клиентском опыте и улучшенным отношениям с мобильными операторами и кабельными провайдерами.

Рост выручки для домовладельцев, более благоприятный опыт убытков от прежних периодов по претензиям, рост действующих полисов и повышение средних страховых премий в рамках кредитования, а также рост в различных специализированных продуктах должны способствовать лучшим результатам в Global Housing. В 2026 году AIZ ожидает, что скорректированная EBITDA Global Housing, исключая отчетные катастрофы, уменьшится, но с солидным основным ростом, если исключить $113 миллионов резерва прошлого года в 2025 году.

Рост Global Lifestyle ожидается благодаря Connected Living, поддерживаемый ростом глобальной защиты мобильных устройств и новой программой финансовых услуг, а также неорганическими и органическими стратегиями роста. В 2026 году скорректированная EBITDA Global Lifestyle прогнозируется на уровне высоких однозначных чисел с вкладом от Connected Living и Global Automotive.

Страховщик продолжает сосредоточиваться на наращивании платформы Connected Living, внедрении инновационных продуктов и услуг, а также добавлении новых партнерств. Ожидается, что эти инициативы удвоят маржи Connected Living до 8% в долгосрочной перспективе.

Капиталовложения AIZ

Assurant имеет солидную политику управления капиталом. Она ожидает направить капитал на финансирование инвестиций, слияний и поглощений. Ликвидность на 31 декабря 2025 года составила $887 миллионов, что на $662 миллиона выше текущего целевого минимального уровня в $225 миллионов. В ноябре 2025 года совет директоров одобрил повышение дивидендов на 10%, что является 21-м годом подряд увеличения. На 31 декабря 2025 года осталось $745 миллионов в рамках текущих авторизаций на выкуп акций. AIZ ожидает, что выкуп в 2026 году составит от $250 миллионов до $350 миллионов, в зависимости от условий слияний и поглощений, а также рыночных и других условий. Это представляет собой увеличение по сравнению с диапазоном прошлого года от $200 миллионов до $300 миллионов.

Заключение

Фокус на бизнесах с низкими затратами на капитал, рост домовладельцев и рост Connected Living в рамках бизнеса мобильной защиты должен благоприятно сказаться на результатах Assurant. Более высокая рентабельность капитала, благоприятные прогнозы роста и привлекательные оценки должны продолжать приносить пользу страховщику в долгосрочной перспективе.

Assurant также имеет VGM Score B. Акции с благоприятным VGM Score – это те, которые обладают наиболее привлекательной стоимостью, лучшим ростом и наиболее многообещающим импульсом по сравнению с аналогами. Его впечатляющая история выплат дивидендов, а также привлекательные оценки – другие положительные моменты.

В данный момент акции имеют рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) можно увидеть здесь.

5 акций, готовых удвоиться

Каждая была выбрана экспертом Zacks как самая любимая акция, чтобы вырасти на +100% или более в следующем году. Хотя не все рекомендации могут оказаться выигрышными, предыдущие рекомендации выросли на +112%, +171%, +209% и +232%.

Большинство акций в этом отчете находятся вне поля зрения Уолл-стрит, что предоставляет отличную возможность войти на начальном этапе.

Сегодня посмотрите эти 5 потенциальных победителей >>

Хотите последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, принадлежат автору и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод