5 простых ETF для покупки на $1,000 и удержания на всю жизнь

Ключевые моменты

Vanguard 500 ETF является надежным основным активом, который должен иметь почти каждый инвестор.

Vanguard Growth ETF и Invesco QQQ Trust — два отличных ETF для роста.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF отлично подходит для тех, кто ищет стабильный доход.

Когда речь идет о создании долгосрочного богатства, зачастую простота работает лучше всего. Вам не нужно гоняться за самой горячей акцией или пытаться угадать рынок. Вам нужны несколько основных позиций, которые вы можете купить, удерживать и регулярно инвестировать в них. Биржевые инвестиционные фонды (ETF) — один из лучших способов сделать это.

Вот пять ETF, которые я считаю идеальными для долгосрочных инвесторов. Вам не нужно владеть всеми ними, но если у вас есть 1,000 долларов, которые вы хотите вложить, любой из этих ETF станет разумным началом. Просто помните, что 1,000 долларов — это лишь отправная точка, и лучше регулярно инвестировать в ETF каждый месяц со временем.

Куда инвестировать 1,000 долларов прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучшими акциями для покупки прямо сейчас. Узнайте больше »

Vanguard S&P 500 ETF

Если бы мне пришлось выбрать только один ETF для удержания на следующие 30 лет, это был бы Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). Он отслеживает 500 крупнейших компаний в США, предоставляя вам, по сути, часть всей экономики США. Вы получаете мгновенный доступ к крупнейшим компаниям рынка, которые, кстати, также являются одними из крупнейших победителей рынка.

Расходы ETF также невероятно низкие. Они составляют всего 0.03%, что означает, что почти каждый доллар, который вы вложите в фонд, работает на вас. За последние 10 лет он показал среднюю годовую доходность около 13.6% на конец июня. Такая последовательность делает его одним из самых надежных долгосрочных инвестиций.

Vanguard Growth ETF

Если вы хотите больше сосредоточиться на технологиях и высокоростовых акциях, то Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) — это инвестиция для вас. Он все еще предоставляет вам широкий доступ к акциям крупных компаний, но сосредоточен на компаниях с сильным ростом прибыли и продаж. Это означает, что вы получаете больше доступа к таким компаниям, как Nvidia и Amazon. ETF, который отслеживает индекс CRSP US Large Cap Growth, в настоящее время включает около 165 акций.

Сосредоточение ETF на росте окупилось с доходностью, превышающей рынок. За последние 10 лет Vanguard Growth ETF принес в среднем 16.2% годовых на конец июня, что легко превосходит более широкий рынок. При этом его расходы составляют всего 0.04%, что также делает его экономически эффективным.

Вы не получаете такую же диверсификацию, как в S&P 500, что означает, что иногда вы можете увидеть большую волатильность. Однако, если вы верите, что технологии и инновации продолжат вести рынок — а я верю — это надежный способ получить больше доступа, не выбирая победителей самостоятельно.

Invesco QQQ Trust

Еще один простой ETF, ориентированный на рост, который стоит иметь, — это Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ). Этот ETF отслеживает Nasdaq-100, который включает 100 крупнейших нефинансовых акций, зарегистрированных на бирже Nasdaq. Неудивительно, что это означает, что он сильно сосредоточен на технологических и потребительских акциях.

Этот ETF постоянно был одним из лучших среди всех. За последние 10 лет он принес 18.7% годовых на конец июня. Еще более впечатляюще то, что он превзошел S&P 500 более чем в 87% случаев на основе 12-месячной скользящей средней за последнее десятилетие. Такую производительность трудно игнорировать.

Его крупнейшие активы — как кто есть кто в Силиконовой долине: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon и Alphabet, чтобы назвать некоторые. Тем не менее, веса его крупнейших активов немного более распределены, чем у некоторых других ETF, ориентированных на технологии, включая Vanguard Growth ETF.

У него немного выше коэффициент расходов — 0.2%, но за ту производительность, которую вы получаете, это более чем справедливо. Если вы готовы к небольшой волатильности в обмен на долгосрочный рост, Invesco QQQ Trust должен быть в вашем кратком списке ETF для покупки прямо сейчас.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Хотя технологии — это горячий сектор, не каждый инвестор хочет полностью инвестировать в акции технологий. Для инвесторов, более заинтересованных в доходе и акциях с ценностью, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) — отличный вариант. Он отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, который сосредоточен на компаниях с сильной историей дивидендов и надежными фундаментальными показателями. У него также низкий коэффициент расходов, всего 0.06%.

В настоящее время ETF имеет доходность почти 4%, предоставляя инвесторам надежный источник дохода. Этот фонд не просто инвестирует в высокодоходные акции, он ищет те, которые имеют сильную историю постоянного увеличения своих дивидендов со временем.

Хотя ETF не показывал такую же производительность, как ETF, ориентированные на акции роста, он все равно был надежным исполнителем. Он принес среднюю годовую доходность, включая дивиденды, 11.2% на конец июня. Это лучше, чем у большинства ETF, ориентированных на ценность, за тот же период.

Если вы формируете портфель для выхода на пенсию или просто хотите иметь баланс в портфеле, насыщенном ростом, Schwab U.S. Dividend Equity ETF подходит для этого.

Vanguard International High Dividend Yield ETF

Простой факт заключается в том, что большинство инвесторов недостаточно инвестирует в международные акции. Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ: VYMI) может помочь исправить эту ситуацию. Этот ETF сосредоточен на зарубежных компаниях с выше среднего уровнем дивидендов. Более 40% его портфеля составляют европейские компании, остальное разделено между Азиатско-Тихоокеанским регионом и развивающимися рынками.

Он стал вторым по производительности ETF в линейке Vanguard на данный момент в этом году, увеличившись на 20.7% на 16 июля, уступая только одному, который полностью сосредоточен на Европе. Он также стал лучшим международным ETF Vanguard за последние пять лет, с среднегодовой доходностью около 14.5% на конец июня. Это впечатляет, учитывая, как долго международные рынки отставали от США.

Если вы хотите дополнить свой портфель международными активами, Vanguard International High Dividend Yield ETF стоит иметь. Его коэффициент расходов составляет 0.17%, что выше, чем у большинства ETF Vanguard, но это типично для ETF, ориентированных на международные рынки.

Стоит ли инвестировать 1,000 долларов в Vanguard S&P 500 ETF прямо сейчас?

Прежде чем покупать акцию Vanguard S&P 500 ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выявила, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки сейчас… и Vanguard S&P 500 ETF не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 652,133 доллара!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 1,056,790 долларов!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,048% — это превосходящий рынок результат по сравнению с 180% для S&P 500. Не упустите из виду последний список топ-10, доступный, когда вы присоединитесь к Stock Advisor.

*Доходность Stock Advisor на 21 июля 2025 года.

Джон Маки, бывший генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, является членом совета директоров The Motley Fool. Сюзанна Фрей, исполнительный директор Alphabet, является членом совета директоров The Motley Fool. Джеффри Сайлер имеет позиции в Alphabet, Invesco QQQ Trust и Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Alphabet, Amazon, Apple, Nvidia, Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF и Vanguard S&P 500 ETF. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод