4 финансовые акции, на которые стоит ставить по мере роста импульса сектора

Финансовые акции продемонстрировали сильные результаты в 2025 году, при этом ETF S&P 500 Financial Select Sector SPDR вырос на 11.5% по состоянию на 27 октября. Восходящий тренд отражает устойчивую экономическую динамику, поддерживающие регуляторные условия и обновленную уверенность инвесторов в капитальных рынках. В такой обстановке акции, такие как The Goldman Sachs Group, Inc. GS, HCI Group, Inc. HCI, Interactive Brokers Group, Inc. IBKR и Janus Henderson Group plc JHG, становятся жизнеспособными инвестиционными опциями.

Впечатляющие результаты сектора обусловлены сочетанием поддерживающих монетарных тенденций, сильных финансовых показателей и улучшенного настроения инвесторов. После двух лет высоких процентных ставок банки начали получать выгоду от более здоровых чистых процентных маржей по мере нормализации кривой доходности. Затраты на заимствования для потребителей и бизнеса оставались управляемыми, в то время как ставки, которые банки платили по депозитам, стабилизировались, что помогло кредиторам поддерживать прибыльность.

Уверенность инвесторов возросла еще больше, поскольку рынки все больше ожидали постепенного изменения политики ФРС. Ожидание умеренного снижения ставок уменьшило давление на финансирование и волатильность на денежных рынках, создавая более плавную обстановку для финансовых учреждений. Эта умеренность в ужесточении монетарной политики также сняла опасения по поводу жесткой посадки экономики США, улучшив прогнозы качества кредитования и снизив риск-премии по всему сектору.

Ожидания по политике и регулированию также сыграли свою роль. Рынок в значительной степени учел более прагматичный регуляторный тон. Это успокоило инвесторов, что банки будут сохранять адекватный капитал, одновременно имея возможность вознаграждать акционеров через дивиденды и обратные выкупы. В то же время финансовые учреждения углубили свои инвестиции в цифровые технологии и искусственный интеллект, что способствовало повышению эффективности в таких областях, как соблюдение норм, управление рисками и обслуживание клиентов. Эти структурные изменения подготовили отрасль к долгосрочному улучшению маржи.

Прогноз остается осторожно оптимистичным. Прибыльность, вероятно, останется устойчивой, так как затраты на финансирование будут снижаться быстрее, чем сжимаются кредитные ставки. Однако многое зависит от темпов экономического роста и способности ФРС обеспечить мягкую посадку. Если снижение ставок будет слишком агрессивным или рост резко замедлится, чистые процентные маржи могут сузиться, а спрос на кредит может ослабнуть. Тем не менее, сектор вступает в эту фазу с более сильными балансами, диверсифицированными источниками дохода и обновленным акцентом на операционной эффективности. Эти факторы делают его лучше подготовленным к следующему этапу экономического цикла.

Подводя итог, в этом году финансовые акции представляют собой убедительный инвестиционный случай, сочетая сильные недавние результаты, благоприятное макроэкономическое время и прямую реакцию на политику ФРС. Это предлагает как циклическое воздействие, так и структурный потенциал.

Наши выборы

Акции ниже имеют рейтинг Zacks #1 (Сильная покупка) или рейтинг #2 (Покупка). Поиск также был уточнен с помощью оценки VGM A или B. Здесь V означает стоимость, G — рост и M — моментум. Эта оценка является взвешенной комбинацией этих трех метрик. Такая оценка позволяет вам устранить негативные аспекты акций и выбрать победителей. Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 на сегодня здесь.

Goldman Sachs является поставщиком финансовых услуг. Ожидаемый темп роста прибыли GS на текущий год составляет 19.8%. Консенсусная оценка Zacks для его прибыли за текущий год улучшилась на 6.5% за последние 60 дней. Эта компания с рейтингом Zacks #2 имеет оценку VGM B.

HCI Group является страховой, недвижимой и информационной технологической компанией. Ожидаемый темп роста прибыли HCI на текущий год составляет 4.7%. Консенсусная оценка Zacks для его прибыли за текущий год улучшилась на 130.5% за последние 60 дней. Эта компания с рейтингом Zacks #2 имеет оценку VGM B.

Interactive Brokers является автоматизированным электронным брокером. Ожидаемый темп роста прибыли IBKR на текущий год составляет 14.8%. Консенсусная оценка Zacks для его прибыли за текущий год улучшилась на 3.6% за последние 60 дней. Эта компания с рейтингом Zacks #1 имеет оценку VGM B.

Janus Henderson является холдинговой компанией по управлению активами. Ожидаемый темп роста прибыли JHG на текущий год составляет 6.5%. Консенсусная оценка Zacks для его прибыли за текущий год улучшилась на 3% за последние 60 дней. Эта компания с рейтингом Zacks #1 имеет оценку VGM B.

Акции квантовых вычислений готовы к росту

Искусственный интеллект уже изменил инвестиционный ландшафт, и его слияние с квантовыми вычислениями может привести к самым значительным возможностям накопления богатства нашего времени.

Сегодня у вас есть шанс позиционировать свой портфель на переднем крае этой технологической революции. В нашем срочном специальном отчете "За пределами ИИ: Квантовый скачок в вычислительной мощности" вы узнаете о малоизвестных акциях, которые, по нашему мнению, выиграют в гонке квантовых вычислений и принесут огромные прибыли ранним инвесторам.

Получите отчет бесплатно сейчас >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод