3 ультра-надежных ETF с фиксированным доходом, которые могут удвоить среднюю процентную ставку по депозитным сертификатам (CD)

Ключевые моменты

Переход от депозитных сертификатов (CD) к высоколиквидным казначейским векселям может удвоить ваш доход с почти нулевым дополнительным риском.

С помощью ETF с фиксированным доходом ваши деньги доступны, когда бы вам ни понадобились.

CLO с рейтингом AAA может еще больше повысить вашу доходность, но важно сначала понять нюансы этого класса активов.

Многие вкладчики обращаются к депозитным сертификатам (CD) для получения дохода, но у них есть некоторые недостатки. Да, ваш основной капитал застрахован FDIC, и ваша процентная ставка зафиксирована. Поэтому с CD есть предсказуемость и безопасность, которых нет в других сегментах рынка фиксированного дохода.

Компромисс заключается в том, что обычно доходность ниже. Национальная средняя ставка по 12-месячному CD составляет от 1,5% до 1,6%. Вы можете найти более высокие доходности в некоторых местах, но они могут иметь высокие минимумы, штрафы или комиссии.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, названной "Незаменимая Монополия", которая предоставляет критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Рынок ETF решает многие из этих проблем. Разнообразие предложений в сфере фиксированного дохода означает, что вы можете легко найти фонды с низким уровнем риска с доходностью до 4% или более, которые имеют минимумы или сроки блокировки. Единственное, чего нет у этих ETF, так это страхования FDIC.

Но если вас это устраивает, вы можете удвоить свой доход и сохранить полный доступ к своим деньгам, когда они вам понадобятся.

Инвестиции в ультракороткие ETF с фиксированным доходом также могут привести к некоторым колебаниям цен на акции. Они не лишены риска, и существует вероятность, что ваша основная стоимость может снизиться в неблагоприятных условиях. Но этот риск обычно довольно минимален, и любое снижение цен на акции обычно компенсируется доходом, генерируемым фондом.

Если вы рассматриваете возможность увеличения своего дохода, посмотрите на эти ETF с фиксированным доходом.

1. iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF

iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ: SHV) — это ваш чистый вариант казначейских векселей. Эти векселя не застрахованы, как CD, но они обеспечены полной верой и кредитоспособностью правительства США. Это делает их такими же безопасными, как вы можете найти без фактической гарантии.

Исторически этот фонд почти не испытывал волатильности цен на акции. Наибольшее снижение, которое он испытал, произошло в 2021-2022 годах, когда ФРС активно повышала процентные ставки для борьбы с инфляцией. Даже в этой крайне неблагоприятной среде он потерял всего 0,4% своей стоимости. В сфере фиксированного дохода ультракороткие казначейские векселя являются одним из самых безопасных вариантов инвестирования.

В настоящее время этот ETF предлагает доходность 3,5%, что дает ему значительное преимущество по доходу по сравнению с большинством CD.

2. WisdomTree Floating Rate Treasury ETF

WisdomTree Floating Rate Treasury ETF (NYSEMKT: USFR) похож на вышеупомянутый фонд, но структурирован немного иначе. Вместо фиксированных казначейских векселей этот ETF инвестирует в краткосрочные плавающие казначейские ноты.

С плавающими нотами сроки погашения могут быть длиннее, но ставки по ним регулярно пересматриваются, обычно каждую неделю. Из-за этого они имеют очень низкую чувствительность к процентным ставкам. Поскольку они выпускаются Министерством финансов США, у них также практически нет кредитного риска. Эта комбинация делает цену акций этого фонда невероятно стабильной и одним из лучших источников безопасного, предсказуемого дохода.

В настоящее время этот ETF предлагает доходность 3,6%.

3. Janus Henderson AAA CLO ETF

Janus Henderson AAA CLO ETF (NYSEMKT: JAAA) имеет значительно более высокую доходность, чем любой из ранее упомянутых ETF. Но важно понимать, что он совсем не похож на другие фонды.

Этот фонд не инвестирует в облигации. Он инвестирует в обеспеченные кредитные обязательства (CLO), которые по сути представляют собой корзины кредитов, выданных банками. Эти кредиты обычно выдают заемщикам с более низким рейтингом, но их часто группируют по кредитному рейтингу, чтобы инвесторы могли лучше понять кредитный профиль продукта.

В случае этого ETF он инвестирует только в самый высокий рейтинг AAA, что делает кредитный риск практически несуществующим. CLO имеют плавающую процентную ставку, поэтому они также имеют небольшой риск процентной ставки. То, что находится в этом ETF, очень отличается от того, что есть в традиционном облигационном фонде, но похожие кредитные и процентные риски заставляют их вести себя очень похоже на уже упомянутые фонды.

В настоящее время этот ETF предлагает доходность 4,8%.

Почему у этого ETF такая высокая доходность, если его кредитный и процентный профиль почти идентичен другим? Во многих случаях CLO менее ликвидны, чем традиционные облигации. Из-за этой нехватки ликвидности существует вероятность, что их будет не так легко торговать, если условия на рынке начнут ухудшаться. Инвесторы требуют более высокой доходности за этот дополнительный риск. Если вы ищете ультрабезопасный доход, этот ETF часто его обеспечит. Но, как и с другими фондами, гарантий нет.

Стоит ли сейчас покупать акции iShares Trust - iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF?

Перед тем как купить акции iShares Trust - iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF, подумайте об этом:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов, которые стоит купить сейчас… и iShares Trust - iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF не была среди них. 10 акций, попавших в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $409,970!* Или когда Nvidia попал в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,174,241!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 889% — это значительно превышает 192% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 25 февраля 2026 года.

Дэвид Диркин не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool не имеет акций ни одной из упомянутых акций. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод