3 Передовых ETF-фонда, которые помогут создать Ваш Идеальный портфель
Инвестирование не требует сложной стратегии или постоянного мониторинга портфеля. Научные исследования неизменно показывают, что один из наиболее эффективных способов создания богатства заключается в усреднении стоимости в долларах и создании недорогих пассивно управляемых биржевых фондов (ETF), которые отслеживают широкие сегменты рынка.
Vanguard выделяется на рынке ETF благодаря своей структуре, принадлежащей акционерам, что обеспечивает лучшие в отрасли низкие комиссионные сборы. Полный портфель продуктов Vanguard может обеспечить доходность, сопоставимую с базовыми показателями, а зачастую и превышающую их. Вот три фонда, которые в совокупности обеспечивают необходимые компоненты для сбалансированного долгосрочного инвестиционного подхода.
Основные позиции на рынке
ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) отслеживает индекс S&P 500, который является наиболее популярным ориентиром для фондового рынка США. Коэффициент расходов фонда составляет всего 0,03% по сравнению со средним показателем в 0,77% для аналогичных фондов. Его бета-версия, равная 1, указывает на то, что он движется в точном соответствии с рынком, в то время как альфа-версия, равная -0,04, показывает, что он практически соответствует доходности своего бенчмарка после учета рисков и комиссионных.
Крупнейшие активы ETF Vanguard S&P 500 включают Apple с долей 7,11%, Nvidia с долей 6,76%, Microsoft с долей 6,26%, Amazon с долей 3,61% и Meta(деятельность на территории России запрещена) Platforms(деятельность на территории России запрещена) с долей 2,57%. Первоначальная инвестиция в размере 10 000 долларов США теперь будет стоить 71 640 долларов, а дивиденды будут реинвестированы на счет с льготным налогообложением. Текущая доходность фонда составляет 1,17%.
Данные об общем уровне доходности приведены в YCharts.
Потенциал роста
Фонд Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (NYSEMKT: VUG) ориентирован на крупные американские компании с высокими перспективами роста. Его стоимость составляет всего 0,04% по сравнению со средним показателем по категории в 0,94%. Бета-версия фонда, равная 1,2, означает, что он имеет тенденцию усиливать рыночные колебания на 20%, в то время как альфа-версия, равная -2,33, предполагает немного более низкую доходность с поправкой на риск, чем его базовый показатель.
Фонд Vanguard Growth ETF показал исключительную доходность, общая доходность составила 341,7% за предыдущие 10 лет по сравнению всего с 68,7% для акций фонда Vanguard Total International Stock Index Fund ETF (NASDAQ: VXUS).
Это значительное превосходство отражает доминирование американских технологических компаний, которые получили огромные конкурентные преимущества благодаря искусственному интеллекту, облачным вычислениям и другим технологическим достижениям.
В то время как традиционная портфельная теория предполагает наличие достаточного количества международных акций через диверсифицированный фонд, такой как Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares, эта модифицированная стратегия делает акцент на растущих акциях США с высокой капитализацией через Vanguard Growth ETF, признавая, что
Источник nasdaq.com, автоматический перевод