3 лучших ETF с доходностью 3% и выше для покупки и удержания для пассивного дохода

Ключевые моменты

ETF Schwab U.S. Dividend Equity в настоящее время имеет доходность, близкую к 4%.

ETF Vanguard Total Bond Market предлагает доходность более 4%.

ETF JPMorgan Equity Premium Income выплачивал доходность более 8% за последний год.

Биржевые инвестиционные фонды (ETF) являются одними из самых пассивных инвестиций, которые вы можете сделать. Они могут предоставить вам мгновенно диверсифицированный портфель акций. В результате они могут быть отличными способами для генерации пассивного дохода.

Вот три лучших ETF с фокусом на дивиденды, которые стоит купить для пассивного дохода.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. См. акции »

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) отслеживает индекс (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index), предназначенный для измерения производительности высокодоходных акций с постоянным историческим уровнем выплаты дивидендов. Он отбирает компании на основе нескольких характеристик качества дивидендов, включая доходность дивидендов и темпы роста дивидендов за пять лет. По сути, Schwab U.S. Dividend Equity ETF удерживает 100 акций дивидендов высшего качества с высокой доходностью.

Фонд имеет скользящую 12-месячную доходность дивидендов в 3.8%. Другими словами, каждые $10,000, инвестированные в этот ETF, будут генерировать около $380 годового пассивного дохода. ETF также имеет низкое соотношение расходов в 0.06%, что позволяет инвесторам удерживать большую часть дохода от дивидендов, сгенерированного его активами.

Доходность дивидендов компании — это лишь часть уравнения. Фонд также сосредоточен на компаниях с сильным историческим ростом дивидендов. Активы фонда увеличили свои выплаты дивидендов в среднем более чем на 8% ежегодно за последние пять лет. В результате выплаты дивидендов ETF, как правило, увеличиваются каждый год.

Vanguard Total Bond Market ETF

Инвестирование в облигации — отличный способ генерировать пассивный доход. Обычно они выплачивают фиксированные процентные платежи дважды в год.

Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND) облегчает инвестирование в доходные облигации. Фонд стремится предоставить широкий доступ к высококачественным облигациям, выпущенным кредиторами с инвестиционным рейтингом. В настоящее время он удерживает более 11,400 облигаций, выпущенных государственными учреждениями и корпорациями. Эта диверсификация помогает дополнительно снизить риск дефолта по кредиту, который может повлиять на ваш доход.

Фонд делает ежемесячные выплаты дохода инвесторам. В настоящее время он имеет среднюю доходность до погашения 4.3% со средней эффективной продолжительностью восемь лет. В результате он должен обеспечивать относительно стабильный доход в течение многих лет. Этот ETF также имеет ультранизкое соотношение расходов (0.03%). Это идеальный фонд для инвесторов, ищущих очень низкий риск и относительно фиксированный поток доходов.

JPMorgan Equity Premium Income ETF

JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEMKT: JEPI) стремится предоставить инвесторам ежемесячный поток дохода и менее волатильное воздействие на фондовый рынок. Этот активно управляемый фонд имеет двухступенчатую инвестиционную стратегию:

Защитный портфель акций: он инвестирует в акции на основе фундаментальных исследований и своих собственных рейтингов акций с учетом риска.

Дисциплинированная стратегия опционов: ETF продает колл-опционы вне денег (выше текущей рыночной цены) на индекс S&P 500, чтобы генерировать доход от премии по опционам.

Стратегия фонда по продаже колл-опционов может быть весьма прибыльной. ETF JPMorgan Equity Premium Income обеспечил инвесторов доходностью более 8% за последние 12 месяцев. Он делает ежемесячные выплаты дохода, которые увеличиваются и уменьшаются в зависимости от дохода от опционов, сгенерированного его стратегией написания опционов.

Тем временем инвестиционный портфель фонда предоставляет инвесторам доступ к фондовому рынку, увеличивая его общий потенциал доходности. С момента своего создания в 2020 году фонд сгенерировал среднюю годовую общую доходность 11.6%. Фонд взимает с инвесторов разумное соотношение расходов в 0.35% за свою стратегию активного генерации дохода и управления портфелем.

Просто расслабьтесь и наблюдайте, как пассивный доход поступает на ваш счет

Если вы похожи на большинство людей, вам, вероятно, приходится усердно работать, чтобы зарабатывать деньги. Учитывая это, было бы неплохо увидеть, как ваши деньги работают на вас. Инвестирование части из них в ETF, такие как SCHD, BND и JEPI, позволяет вам генерировать доход от акций, выплачивающих дивиденды, облигаций и опционов, не делая никакой работы. Этот пассивный доход в конечном итоге может помочь компенсировать часть вашего дохода от работы, чтобы вам не пришлось работать так много в будущем.

Стоит ли покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF прямо сейчас?

Перед тем как купить акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $474,578!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,141,628!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 955% — это значительно превышает 196% для S&P 500. Не пропустите последний список 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 21 января 2026 года.

Мэтт ДиЛалло имеет позиции в JPMorgan Equity Premium Income ETF, Schwab U.S. Dividend Equity ETF и Vanguard Total Bond Market ETF. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Vanguard Total Bond Market ETF. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод