3 лучших ETF от Vanguard для покупки прямо сейчас

Ключевые моменты

Инвестирование в ETF предлагает экономически эффективный способ участия на рынке при снижении рисков, связанных с выбором отдельных акций.

Vanguard выделяется среди фондовых семей своей структурой, ориентированной на акционеров, и низкими коэффициентами расходов, которые являются лучшими в отрасли.

Три фонда Vanguard, охватывающие акции США, международные рынки и технологии, предоставляют комплексное покрытие с минимальными затратами.

Инвестирование в биржевые фонды (ETF) снимает неопределенность из процесса формирования портфеля. Вместо того чтобы исследовать десятки компаний и надеяться, что ваши выборы окажутся успешными, ETF обеспечивают мгновенную диверсификацию по сотням или тысячам акций с одной покупкой. Затраты остаются низкими — часто всего несколько долларов на каждые $10,000, инвестированных в год — и ETF устраняют ошибки, которые наносят вред индивидуальным инвесторам, которые паникуют во время падений рынка или гонятся за горячими акциями в неподходящее время.

Среди фондовых семей Vanguard заслуживает особого внимания. Инвесторы фонда фактически владеют самой управляющей компанией, что означает, что Vanguard работает на акционеров, а не на внешних жаждущих прибыли. Эта структура позволяет держать затраты значительно ниже, чем у большинства конкурентов. Более низкие затраты означают, что больше денег остается на вашем счете, и эти сбережения складываются в значительно более высокие доходы на протяжении десятилетий.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас. Продолжить »

Три ETF Vanguard выделяются как основные активы для инвесторов, стремящихся накапливать богатство со временем. Вот краткий обзор каждого фонда и того, как он может вписаться в хорошо диверсифицированный портфель.

Фонд акций США

Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI) отслеживает почти 100% инвестиционного рынка акций США, владея примерно 3,500 акциями, охватывающими как крупные компании, так и небольшие специализированные фирмы. Фонд охватывает весь спектр американского бизнеса — от Nvidia, которая движет революцией в области искусственного интеллекта (AI) и составляет 6.5% активов, до небольших региональных банков и промышленных компаний, которые в одиночку едва влияют на рынок, но вместе представляют собой значительную экономическую активность.

Vanguard Total Stock Market ETF имеет коэффициент расходов всего 0.03% в год при доходности 1.11% и средней доходности 14.7% за последние 10 лет. Эта выдающаяся производительность отражает преимущество владения всем, а не попыток выбрать победителей.

Кроме того, фонд автоматически корректируется по мере роста или уменьшения компаний, обеспечивая, что Microsoft и Apple зарабатывают свои позиции благодаря рыночной производительности, а не догадкам менеджера. Для инвесторов, ищущих один фонд, который охватывает весь рынок США, Vanguard Total Stock Market ETF обеспечивает полное покрытие по минимальной цене.

Глобальная диверсификация

Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS) охватывает то, что пропускают портфели, ориентированные только на США. Фонд владеет более чем 8,600 акциями из развитых и развивающихся рынков за пределами США, создавая доступ к экономикам и отраслям, где американские компании менее представлены.

Крупнейшие холдинги включают Taiwan Semiconductor Manufacturing с долей 2.46% — ведущего мирового производителя чипов — а также китайских технологических гигантов Tencent и Alibaba, европейских лидеров, таких как ASML и SAP, и тысячи средних компаний по всей Азии, Европе и Латинской Америке.

Vanguard Total International Stock ETF стоит всего 0.05% в год, приносит доходность 2.78%, что значительно выше, чем у большинства отечественных фондов, и показал среднюю годовую доходность 8.4% за последние 10 лет. Международные акции недавно отставали от американских, но эти рынки торгуются по более низким ценам и предлагают диверсификационные преимущества, когда внутренний импульс в конечном итоге изменится.

Огромное количество активов фонда предотвращает слишком сильную концентрацию в какой-либо одной компании, в то время как более высокая доходность обеспечивает текущий доход, который можно реинвестировать или потратить. Для портфелей, слишком сильно ориентированных на акции США, этот фонд обеспечивает географический баланс.

Концентрация на технологиях

Vanguard Information Technology ETF (NYSEMKT: VGT) сосредоточен на главном секторе, определяющем рыночные доходы — технологиях. Фонд включает примерно 316 акций, классифицированных по информационным технологиям — программному обеспечению, аппаратным средствам, полупроводникам и ИТ-услугам — с Nvidia, Microsoft и Apple, которые составляют около 44% от общих активов. Эта концентрация создает более высокие колебания, но также отражает продолжающийся переход к цифровой инфраструктуре, AI и облачным вычислениям, которые определяют современный экономический рост.

Vanguard Information Technology ETF взимает 0.09% в год, приносит всего 0.4% в виде дохода, так как технологические компании реинвестируют наличные средства в рост, а не выплачивают дивиденды, и показал исключительные 23.4% средней годовой доходности за последние 10 лет. Эта производительность отражает доминирование технологий — технологии сейчас составляют примерно 30% индекса S&P 500, и этот фонд предоставляет чистый доступ без разбавления его утилитами или товарами народного потребления.

Риск заключается в концентрации. Когда технологии падают, этот фонд падает сильнее, чем диверсифицированные альтернативы. Но для инвесторов, которые верят, что программное обеспечение продолжает захватывать все большее количество отраслей и что AI представляет собой реальное изменение, а не хайп, этот фонд предлагает прямой доступ к компаниям, строящим будущее.

Стоит ли инвестировать $1,000 в Vanguard Total Stock Market ETF прямо сейчас?

Перед тем как купить акции Vanguard Total Stock Market ETF, учтите это:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для покупки сейчас… и Vanguard Total Stock Market ETF не был среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут обеспечить огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего совета, вы бы получили $655,428!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего совета, вы бы получили $1,103,559!*

Стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,060% — это превышает доходность рынка по сравнению с 189% для S&P 500. Не упустите последний список из топ-10, доступный при присоединении к Stock Advisor.

*Доходность Stock Advisor на 13 октября 2025 года

Джордж Бадвел имеет акции Apple, Microsoft, Nvidia, Taiwan Semiconductor Manufacturing и Vanguard Information Technology ETF. Motley Fool имеет акции и рекомендует ASML, Apple, Microsoft, Nvidia, Taiwan Semiconductor Manufacturing, Tencent, Vanguard Total International Stock ETF и Vanguard Total Stock Market ETF. Motley Fool рекомендует Alibaba Group и предлагает следующие опционы: длинные опционы на $395 на Microsoft с истечением в январе 2026 года и короткие опционы на $405 на Microsoft с истечением в январе 2026 года. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод