3 Фонда Charles Schwab ETF, которые могут помочь Вам выйти на пенсию миллионером
Возможно, это не самое известное имя на рынке биржевых фондов (ETF), но да - брокерская фирма Charles Schwab (NYSE: SCHW) предлагает свои собственные собственные биржевые фонды (ETF). Они на удивление конкурируют с более известными компаниями в сфере ETF как по выбору, так и по стоимости. На них, безусловно, стоит обратить внимание, если вы предпочитаете владеть биржевыми фондами, а не отдельными акциями.
Вот краткое описание трех фондов Schwab ETF, которые могут помочь вам выйти на пенсию миллионером. (И нет, вам не обязательно быть клиентом Charles Schwab, чтобы купить их.)
1. Фонд Schwab Fundamental для индекса широкого рынка США.
Фонд Schwab Fundamental U.S. Broad Market Index (NYSEMKT: FNDB) ранее был разработан таким образом, чтобы отражать динамику американского индекса Russell RAFI. Однако примерно в середине этого года он будет немного скорректирован, чтобы отразить фундаментальный индекс высокой ликвидности RAFI в США.
Никогда не слышали о нем? Не переживайте - большинство людей не слышали.
Проще говоря, RAFI Fundamental High Liquidity U.S. All Index был создан и по-прежнему управляется компанией Research Affiliates как средство тонкой настройки инвестиционных стратегий, основанных на индексах. В данном случае рассматриваемый индекс не взвешен по рыночной капитализации. Скорее всего, как только компания-учредитель становится слишком крупной, Research Affiliates снижает общую значимость этих акций для стоимости индекса. По данным последнего обзора, крупнейшими активами фонда являются Apple, Microsoft, Berkshire Hathaway и JPMorgan Chase. Но как только Research Affiliates восстановит баланс индекса в июне, вес этих компаний вернется к исходному уровню, что, по сути, зафиксирует недавний рост некоторых из этих акций.
Управляющий индексом также регулярно увеличивает общий вес акций с низкими показателями; предстоящее изменение баланса позволит увеличить количество акций, качество которых в последнее время было низким.
Каков конечный результат такого подхода? Автоматизированная стратегия "покупай дешево, продавай дорого", которая избавляет инвестора от необходимости принимать решения о сроках заключения сделок. Что еще более важно, она работает! Такой подход привел к опережающей рынок доходности примерно на 1,5-2% в год. Это не так уж много для одного года. Но сумма в пять центов складывается.
Фонд Schwab Fundamental U.S. Broad Market Index ETF является привлекательной альтернативой таким фондам, как SPDR S&P 500 ETF Trust, который основан на менее сбалансированном индексе S&P 500. Это особенно привлекательная альтернатива, учитывая, что коэффициент управленческих расходов фонда Schwab составляет всего 0,25%.
2. Американский ETF Schwab со средней капитализацией
Всего несколько дней назад я указал
Источник nasdaq.com, автоматический перевод