3 ETF от Vanguard для покупки, чтобы защитить ваш портфель от возможного обрушения фондового рынка

Ключевые моменты

ETF Vanguard Short-Term Treasury является надежным безопасным убежищем в современных рыночных условиях.

ETF Vanguard Total Bond Market предоставляет доступ к 11,444 государственным и корпоративным облигациям инвестиционного рейтинга.

Vanguard U.S. Minimum Volatility оправдывает свое название — минимальная волатильность.

Инвесторы могут быть избалованы. Индекс S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) показал двузначный рост три года подряд, при этом доходность в два из этих лет превысила 23%.

Идея о крахе фондового рынка может показаться нелепой. Однако два индикатора — коэффициент CAPE Shiller для S&P 500 и индикатор Баффета (который измеряет общую капитализацию фондового рынка как процент от ВВП) — могут быть предвестниками тревожных времен впереди.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас. Продолжайте »

Что могут сделать инвесторы, чтобы защитить свои портфели от потенциального краха? Рассмотрите возможность покупки этих трех ETF Vanguard.

1. Vanguard Short-Term Treasury ETF

В прошлом долгосрочные облигации Казначейства США считались высшим безопасным убежищем. Однако инвестиционный менеджер State Street (NYSE: STT) провел анализ в прошлом году, который заключил, что "долгосрочные облигации Казначейства больше не надежно компенсируют падения акций." Эта точка зрения недавно была подтверждена, когда объемы китайских инвестиций в облигации Казначейства США снизились до самого низкого уровня с 2008 года. Дания объявила, что продаст все свои облигации Казначейства, заявив, что "это решение основано на плохом финансовом состоянии правительства США."

Тем не менее, краткосрочные облигации Казначейства — это другая история. State Street установил, что облигации государственного долга с более коротким сроком погашения сейчас являются лучшими альтернативами для инвесторов, ищущих безопасность. Вот почему я разместил Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ: VGSH) первым в нашем списке.

Этот фонд Vanguard в настоящее время владеет 92 облигациями Казначейства США со средней дюрацией 1.9 года. Его также недорого держать, с низким годовым коэффициентом расходов в 0.03%.

Вы, вероятно, не заработаете много денег на Vanguard Short-Term Treasury ETF, если рынок рухнет. Однако его 30-дневная доходность по методу SEC составляет примерно 3.6%. И вы вряд ли потеряете деньги, владея этим фондом.

2. Vanguard Total Bond Market ETF

Помимо облигаций Казначейства США, одним из самых надежных мест для размещения ваших денег являются облигации инвестиционного рейтинга. Часто (хотя и не всегда) цены на облигации растут, когда цены на акции падают. ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ: BND) можно считать лучшим облигационным ETF в семье Vanguard для защиты портфеля от падений.

Этот ETF Vanguard владеет ошеломляющими 11,444 облигациями. Средняя дюрация этих облигаций составляет 5.7 года, что ставит фонд в категорию промежуточной дюрации. Около 69% активов Vanguard Total Bond Market ETF составляют облигации правительства США. Остальная часть портфеля инвестирована в корпоративные облигации с рейтингом BBB (средний уровень кредитного качества) или выше.

Разумеется, уровень риска Vanguard Total Bond Market ETF несколько выше, чем при инвестициях только в краткосрочные облигации Казначейства США. Однако вы получаете большую доходность в обмен на повышенный риск, с 30-дневной доходностью по методу SEC почти 4.2%.

Vanguard предлагает этот ETF для инвесторов, которые видят "относительно высокий потенциал инвестиционного дохода" и хотят диверсифицировать риски, связанные с владением акциями в своих портфелях. Я думаю, что Vanguard Total Bond Market ETF хорошо отвечает обоим критериям.

3. Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF

Название Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF (NYSEMKT: VFMV) вероятно дает вам хорошую идею, почему этот ETF попал в список. Портфель фонда включает акции, которые обычно более рискованные, чем облигации и Казначейство. Однако ETF использует количественную модель для выбора только тех акций, которые, вероятно, будут менее волатильными, чем большинство.

Этот ETF Vanguard в настоящее время владеет 186 акциями, представляющими 10 секторов. Его крупнейшие холдинги включают Lam Research (NASDAQ: LRCX), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), Keysight Technologies (NYSE: KEYS) и The Coca-Cola Company (NYSE: KO). Однако ни одна отдельная акция не составляет более 1.6% общего портфеля фонда.

Вам придется платить немного более высокий годовой коэффициент расходов (0.13%) с Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF, чем с двумя другими упомянутыми ETF. Однако это все равно ниже, чем у большинства коэффициентов расходов ETF.

Следует отметить, что этот ETF Vanguard, вероятно, не будет защищен от резкой распродажи акций. Тем не менее, с бета-коэффициентом 0.56, он не должен упасть так сильно, как более широкий рынок, если произойдет крах.

Стоит ли покупать акции Vanguard Wellington Fund - Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции Vanguard Wellington Fund - Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выявила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов, чтобы купить сейчас... и Vanguard Wellington Fund - Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF не была одной из них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромную доходность в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы сейчас имели $450,256!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы сейчас имели $1,171,666!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 942% — это значительно превышает 196% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 1 февраля 2026 года.

Кит Спейтс не имеет позиции в каких-либо упомянутых акциях. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Lam Research и Vanguard Total Bond Market ETF. Motley Fool рекомендует Johnson & Johnson. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Выраженные здесь взгляды и мнения являются взглядами и мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод