3 ETF, которые стоит купить, если экономика США замедлится в 2026 году

Ключевые моменты

Многие портфели по-прежнему очень насыщены акциями технологического и ростового секторов. Пора пересмотреть распределение активов.

С учетом того, что экономика США демонстрирует признаки замедления, возможно, имеет смысл изменить портфель в более защитном направлении.

Вот три различные стратегии, которые следует рассмотреть, если вы думаете о том, чтобы снизить риск.

Аргументы в пользу более осторожных инвестиций возрастают. После нескольких лет больших доходов от искусственного интеллекта (AI) и акций технологического сектора инвесторы становятся более избирательными в выборе объектов для инвестирования.

Рынок труда продолжает ослабевать. Рост валового внутреннего продукта (GDP) все еще положительный, но замедляется. Инфляция по-прежнему значительно превышает желаемый уровень ФРС, и снижение ставок в этом году выглядит все менее вероятным. Это означает, что пора хотя бы рассмотреть возможность инвестирования за пределами S&P 500 и Nasdaq 100.

Создаст ли AI первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о малоизвестной компании, которую называют "незаменимой монополией", предоставляющей критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжение »

Хотя в целом неразумно вносить серьезные изменения в распределение активов вашего портфеля, изменение в более защитные классы активов для снижения вашего риск-профиля может иметь смысл. Если вы ожидаете, что экономика продолжит замедляться, переход в классы активов с более консервативным риск-профилем и низкой корреляцией с более широким фондовым рынком может помочь защитить вас от падений.

Мне нравятся три разные стратегии, если вы рассматриваете этот подход. Вот три соответствующих ETF.

1. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (NASDAQ: TLT) инвестирует в портфель долгосрочных государственных облигаций. Поскольку инвесторы часто переходят к активам, которые воспринимаются как более безопасные в условиях замедления роста, казначейские облигации часто растут в цене, когда акции падают.

Но это не всегда так. В 2022 году как акции, так и облигации упали одновременно, потому что инфляция стремительно росла, а ФРС активно повышала процентные ставки, чтобы с ней справиться. Плюс, высокая чувствительность к процентным ставкам, которая связана с долгосрочными облигациями, добавила проблем к одному из самых глубоких медвежьих рынков облигаций в истории.

Однако когда облигации работают, они могут работать очень хорошо. Во время медвежьего рынка COVID в 2020 году этот ETF принес более 22% прибыли в первом квартале года. За тот же период S&P 500 упал на 20%. Именно тогда, когда инвесторы больше всего нуждались в защите, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF справился с задачей.

Если вам нужен доступ к казначейским облигациям без высокой чувствительности к процентным ставкам, рассмотрите такие варианты, как iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF или iShares U.S. Treasury Bond ETF.

2. iShares MSCI USA Minimum Volatility Factor ETF

Если вы хотите остаться в акциях, но снизить немного риск, фонд, который активно нацелен на снижение волатильности портфеля, сохраняя при этом потенциал роста капитала, имеет большой смысл.

iShares MSCI USA Minimum Volatility Factor ETF (NYSEMKT: USMV) отслеживает индекс американских акций, которые в совокупности имеют характеристики более низкой волатильности по сравнению с более широким фондовым рынком США. Часть его цели "в совокупности" важна для уточнения, потому что она создает большое различие с портфелем акций с низкой волатильностью.

Например, Invesco S&P 500 Low Volatility ETF просто нацеливается на акции с ниже среднего уровня волатильности. Однако цель iShares MSCI USA Minimum Volatility Factor ETF - создать портфель, оптимизированный для минимизации волатильности на основе исторических данных. Он может рассматривать любую акцию США для портфеля, при условии, что оптимизированный конечный продукт имеет минимальную волатильность.

Это уникальная стратегия, которая создает портфель с низкой волатильностью, но при этом позволяет значительно захватывать потенциальный рост. В настоящее время iShares MSCI USA Minimum Volatility Factor ETF имеет 28% своего портфеля в акциях технологического сектора. Однако за время своей 15-летней истории он был примерно на 20% менее волатильным, чем S&P 500. Это довольно хорошее соотношение.

3. Vanguard Healthcare ETF

Vanguard Healthcare ETF (NYSEMKT: VHT) является более чистым защитным сектором. Этот ETF владеет более чем 400 компаниями в области биотехнологий, медицинского оборудования и фармацевтики. Поскольку спрос на эти продукты и услуги, как правило, остается стабильным независимо от экономического цикла, его считают надежным защитным активом в условиях неопределенности.

Тот факт, что акции здравоохранения не демонстрировали значительного роста за последние несколько лет, не должен вызывать беспокойства. Они часто отстают во время больших бычьих рынков, когда акциями технологий и роста лидируют. Именно в моменты глубоких коррекций акций акции здравоохранения могут процветать.

В 2022 году, когда S&P 500 упал примерно на 20%, а Nasdaq 100 упал более чем на 30%, этот ETF потерял всего 5%. Этот сектор продемонстрировал свою способность быть сильным защитным активом в подходящих условиях.

Стоит ли сейчас покупать акции iShares Trust - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF?

Прежде чем покупать акции iShares Trust - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выявила, что они считают 10 лучших акций, которые инвесторы могут купить сейчас… и iShares Trust - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF не входит в их число. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года… если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 503,861 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года… если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 1,026,987 долларов!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 884% — это значительно превышает показатели рынка по сравнению с 179% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходы Stock Advisor на 30 марта 2026 года.

Дэвид Диркин имеет позиции в iShares Trust-iShares 20+ Year Treasury Bond ETF. У Motley Fool нет позиций в каких-либо упомянутых акциях. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод