3 ETF, которые могут сгенерировать $1 миллион пассивного дохода
Ключевые моменты
Если бы вы получали среднюю доходность дивидендов, скажем, 3%, вам понадобился бы огромный портфель, чтобы генерировать 1 миллион долларов пассивного дохода от дивидендов.
Меньший портфель все равно может приносить значительные суммы дивидендного дохода.
ETF, ориентированные на дивиденды, упрощают инвестирование в дивиденды.
Всем нам понадобится доход на пенсии, и он может поступать от частичного распродажа наших активов каждый год — например, продажи акций из нашего портфеля. Это может сработать, но если вы проживете долго, вы рискуете исчерпать свои средства быстрее, чем свои силы. Поэтому рассмотрите возможность получения пассивного дохода от замечательных фондов, торгуемых на бирже (ETFs) — фондов, которые торгуются как акции.
Для своей пенсии я планирую генерировать значительный объем дохода пассивно через дивиденды от акций, выплачивающих дивиденды. У меня есть различные компании, выплачивающие дивиденды, а также один или два ETF, ориентированных на дивиденды. Вот три из них, которые стоит рассмотреть.
Куда инвестировать 1,000 долларов прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучшими акциями для покупки прямо сейчас. Продолжить »
Можно ли получить 1 миллион долларов пассивного дохода?
Должен сказать, что собрать 1 миллион долларов пассивного дохода, предположительно, ежегодно, — это сложная задача. Не так просто иметь портфель в 2 миллиона долларов и 50% доходности дивидендов, генерируя 1 миллион долларов.
Более типичная доходность дивидендов для хороших голубых фишек составляет от 2% до 4%, с множеством исключений выше и ниже. Тем не менее, некоторые уважаемые компании имеют доходности 5% или 6% и более. Например, Verizon Communications (NYSE: VZ) недавно имела доходность 6.4%, а Realty Income (NYSE: O) — 5.7%. Тем временем индекс S&P 500, который включает 500 крупнейших компаний Америки, недавно имел общую доходность дивидендов всего 1.2%. (Многие из этих 500 компаний вообще не выплачивают дивиденды.)
Итак, вот несколько сценариев, которые показывают, сколько пассивного дохода вы могли бы получить с различными типами портфелей:
Стоимость портфеля
Общая средняя доходность дивидендов
Годовой доход
500,000 долларов
3%
15,000 долларов
1,000,000 долларов
3%
30,000 долларов
2,000,000 долларов
3%
60,000 долларов
33,333,333 долларов
3%
1,000,000 долларов
Вам понадобился бы портфель стоимостью 33,333,333 долларов, согласно таблице выше, если вы хотите получать 1 миллион долларов в год при общей средней доходности дивидендов 3%. Таблица ниже удваивает эту сумму до 6% и показывает, что вам нужен будет портфель всего 16,666,667 долларов.
Стоимость портфеля
Общая средняя доходность дивидендов
Годовой доход
500,000 долларов
6%
30,000 долларов
1,000,000 долларов
6%
60,000 долларов
2,000,000 долларов
6%
120,000 долларов
16,666,667 долларов
6%
1,000,000 долларов
Тем не менее, найдите утешение в других числах. Вы можете настроить пассивный доход в 30,000 или 60,000 долларов или какую-то другую отличную сумму с портфелем более разумного размера.
3 ETF, которые могут генерировать много пассивного дохода для вас
Теперь вы, возможно, задаетесь вопросом, какие ETF рассмотреть для этого замечательного пассивного дохода. Вот три солидных кандидата:
Биржевой инвестиционный фонд (ETF)
Недавняя доходность
Среднегодовая доходность за 5 лет
Среднегодовая доходность за 10 лет
Каждый из них предлагает солидную доходность дивидендов вместе с впечатляющими среднегодовыми доходами. Такие доходности не гарантированы, конечно, и некоторые ETF время от времени будут показывать плохие или даже отрицательные результаты. Но в целом они показали себя хорошо и готовы продолжать.
Если вы хотите более высокие доходности, вы можете рассмотреть ETF iShares Preferred & Income Securities (NASDAQ: PFF), который недавно имел доходность 6.5%. Его среднегодовые доходности значительно ниже, поскольку это фонд, специализирующийся на привилегированных акциях, которые, как правило, являются щедрыми дивидендными плательщиками с небольшой оценкой акций.
Другой вариант — это ETF с покрытыми опционами, такие как JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEMKT: JEPI) или JPMorgan Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ), которые недавно имели доходности 8.4% и 11.2% соответственно. Но сперва ознакомьтесь с этими видами ETF, чтобы убедиться, что вы понимаете, во что инвестируете и как они работают.
Как бы вы это ни делали, серьезно подумайте о том, чтобы заполнить значительную часть вашего долгосрочного портфеля акциями, выплачивающими дивиденды, так как они могут принести вам много пассивного дохода.
Стоит ли инвестировать 1,000 долларов в Schwab U.S. Dividend Equity ETF прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции в Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки сейчас... и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Подумайте, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 663,630 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1,000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 1,115,695 долларов!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,071% — это значительно превышает 185% для S&P 500. Не упустите последний список из топ-10, доступный, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.
*Доходность Stock Advisor на 13 августа 2025 года
Селена Мараньян имеет позиции в JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF, Realty Income, Schwab U.S. Dividend Equity ETF и Verizon Communications. Motley Fool имеет позиции в Realty Income и рекомендует Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF. Motley Fool рекомендует Verizon Communications. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Высказывания и мнения, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод