3 дивидендных ETF, которые могут заменить доход от облигаций в 2026 году

Ключевые моменты

Долгосрочные казначейские облигации потеряли в цене за последние 10 лет. Облигации корпоративного сектора с инвестиционным рейтингом не продемонстрировали значительного улучшения.

Риск инфляции и растущий уровень долга означают, что фиксированный доход может оказаться в сложном положении в обозримом будущем.

Сильные дивидендные ETF могут заменить доход от облигаций и предоставить потенциал роста акций.

Инвесторы в доходные активы находятся в сложной ситуации уже несколько лет. Те, кто полагался на облигации, сталкивались с минимальными доходностями на протяжении многих лет после финансового кризиса. Во время инфляционного шока 2022 года резкое повышение ставок привело к значительным капитальным потерям по многим долгосрочным облигациям.

За последние 10 лет ETF iShares 20+ Year Treasury Bond потерял 11%. Он по-прежнему находится примерно на 40% ниже своего исторического максимума. ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond показал несколько лучшие результаты, вернув около 32% за тот же период, но, очевидно, времена для фиксированного дохода были тяжелыми.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "Незаменимая монополия", предоставляющей критические технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжение »

Что более тревожно, так это то, что ситуация может не улучшиться в ближайшее время. Упрямая инфляция может помешать снижению доходностей. Растущий уровень федерального долга также может вынудить ставки подняться, чтобы побудить инвесторов покупать новые казначейские выпуски. Если не произойдет значительного изменения настроения инвесторов, которое вернет казначейские облигации в качестве законного безопасного актива, облигации могут оставаться в затруднительном положении еще некоторое время.

Возможно, настало время более внимательно рассмотреть дивидендные акции для получения дохода. Ряд ETF инвестирует в крупные, устойчивые, финансово здоровые компании, которые также выплачивают большие дивиденды. Вы можете получать доход, сопоставимый с тем, что можно найти в облигациях сейчас, плюс потенциал роста акций. С тем, что рынок наконец-то проявляет интерес к секторам и стилям помимо только крупных технологических компаний, это может быть привлекательной стратегией в 2026 году.

Вот три надежных дивидендных ETF, которые могут подойти вашему портфелю.

1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) является одним из самых популярных дивидендных ETF, и не без оснований. Его трехсторонняя стратегия учитывает историю выплат дивидендов, здоровье баланса и высокую доходность. Такая стратегия перекрестной проверки помогает избежать попадания плохих активов в портфель. И она помогает создать портфель, основанный на устойчивых высоких доходностях.

Этот ETF снова стал выдающимся активом в 2026 году после трех лет сложностей. Его стратегия не обязательно ориентирована на лидерство, когда несколько крупных технологических акций превосходят рынок. Но его долгосрочная история показывает, что Schwab U.S. Dividend Equity ETF показывает хорошие результаты гораздо чаще, чем нет. А его доходность в 3,5% будет особенно привлекательна для тех, кто ищет доход.

2. Vanguard High Dividend Yield ETF

Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) является еще одним популярным дивидендным ETF, но он больше ориентирован на чистую доходность. Он начинает с широкого круга акций, выплачивающих дивиденды, и просто выбирает верхнюю половину прогнозируемых доходностей дивидендов из этой группы. Это не самый точный метод выбора, но он также создает более простой подход к инвестициям в высокую доходность.

Схема взвешивания по рыночной капитализации этого фонда означает, что крупнейшие компании получают наибольшие доли в портфеле независимо от доходности. Это несколько менее оптимально, так как в данный момент это снижает текущую доходность до исторически низких 2,3%. Но это все равно вдвое выше текущей доходности индекса S&P 500.

3. iShares Core Dividend Growth ETF

iShares Core Dividend Growth ETF (NYSEMKT: DGRO) не имеет такой же доходности, как упомянутые выше ETF, но его акцент на устойчивости и росте дивидендов помогает ему выделиться. Одной из его более интересных особенностей является то, что окончательный портфель взвешивается по дивидендным выплатам. Это дает большее значение акциям, которые выплачивают больше дивидендов.

Стратегия этого ETF ориентирована на акции, которые имеют как минимум пятилетнюю историю роста дивидендов и коэффициент выплат 75% или меньше. Это помогает создать портфель с более сильной качественной направленностью и устойчивым профилем дивидендов. Это не всегда приводит к высокой доходности, но его текущая доходность в 2% достаточна для заполнения разрыва в доходах в портфеле.

Стоит ли покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF прямо сейчас?

Перед тем как купить акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выявила, что они считают 10 лучших акций для покупки инвесторами прямо сейчас… и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $503,592!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,076,767!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 913% — это значительно превышает 185% для S&P 500. Не пропустите последний список топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 24 марта 2026 года.

Дэвид Диркин имеет позиции в iShares Trust - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF. Motley Fool имеет позиции в Vanguard High Dividend Yield ETF и рекомендует его. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод