3 акции, которые можно купить за $1000 и держать вечно
История снова и снова доказывает, что долгосрочное инвестирование – один из лучших способов создания богатства на фондовом рынке. Ключ к достижению этого – покупка и удержание акций качественных компаний, которые стабильно работают даже в условиях экономических и рыночных потрясений.
Важной частью долгосрочного инвестирования является диверсификация портфеля по различным секторам. Финансовая индустрия предлагает широкий спектр компаний, которые предоставляют широкий спектр услуг. Финансовый блогер Кортни Карлсен в своей колонке на The Motley Fool назвал топ-3 акции для долгосрочных инвестиций, в которые сегодня можно инвестировать менее $1000.
Berkshire Hathaway
Инвестиционное мастерство главы Berkshire Hathaway Уоррена Баффета неоспоримо, а его долгосрочные инвестиционные стратегии – это бесценные уроки как для жизни, так и для инвестирования. С тех пор, как Баффет возглавил Berkshire Hathaway в 1965 году, акции компании показали в среднем 20% годовую доходность, опередив вдвое за это же время доходность индекса S&P 500.
Послужной список успеха Berkshire Hathaway делает ее хорошим источником многих инвестиционных идей. Сегодня компания управляет огромным портфелем акций стоимостью $271 млрд, который существенно вырос под руководством Баффета и его правой руки, покойного Чарли Мангера.
Несмотря на то, что инвестиционное подразделение Berkshire генерирует значительную часть доходов, предприятия, входящие в корпорацию, поддерживают и диверсифицируют бизнес компании. Berkshire владеет многочисленными компаниями в различных отраслях, которые могут процветать в условиях экономических и рыночных циклов, включая транспорт, потребительские товары, коммунальные услуги и производство.
Однако крупнейшие активы Berkshire находятся в страховании. Фактически, Berkshire Hathaway сегодня является второй по величине страховой компанией по страхованию имущества и ответственности в США. Сам Уоррен Баффет заявлял, что страховые продукты «никогда не устареют, а объем продаж, как правило, увеличивается вместе с экономическим ростом и инфляцией».
За последние 12 месяцев Berkshire сгенерировала $21 млрд свободного денежного потока. За последнее десятилетие ее свободный денежный поток в среднем составлял $23,9 млрд в год, обеспечивая конгломерат достаточным количеством денег для трат на дивиденды, выкуп акций, приобретения и инвестиции.
Кроме того, Berkshire имеет краткосрочные казначейские обязательства на сумму $288 млрд, что дает ей капитал для использования во время следующего спада рынка. Благодаря сильным денежным потокам и разумному управлению инвестиционным портфелем, акции Berkshire являются очевидной идей для покупки на долгосрочную перспективу.
Progressive Corp.
Американский страховщик Progressive Corp. – пожалуй, лучший в этом бизнесе. В прошлом для страховых компаний было нормальным делом выходить в ноль по полисам за счет прибыли, поступающей из их инвестиционных портфелей. В 1965 году Питер Б. Льюис – сын соучредителя Progressive Джозефа Льюиса – отказался от этого и поставил в приоритет получение прибыли от андеррайтинга по полисам, даже если это означало потерю некоторых клиентов. Он превратил небольшую компанию в одного из лидеров национальной отрасли автострахования.
В 1971 году Progressive взяла на себя обязательство достичь комбинированного коэффициента 96 , что означало бы, что она будет получать $4 прибыли за каждые $100 заработанной премии. Эта цель предопределила ее успех. Компания имеет долгую историю роста своих премий при сохранении устойчивых показателей прибыльности.
Это привело к отличным инвестиционным результатам для долгосрочных акционеров. За последние три десятилетия компания принесла инвесторам в среднем 18,4% годовых, что значительно превышает годовой доход S&P 500 в 10%.
Сейчас Progressive зарабатывает деньги благодаря своим внушительным инвестициям. В конце третьего квартала 2024 года инвестиционный портфель компании оценивался в $79 млрд, и в этом году она заработала $2 млрд чистого инвестиционного дохода, что на 47% больше, чем в прошлом году.
В сегодняшних условиях, когда инфляция остается выше целевого показателя Федеральной резервной системы в 2%, а процентные ставки остаются высокими, Progressive – еще одна устойчивая акция, которая может продолжать приносить хорошие результаты для долгосрочных акционеров.
American Express
Финансовая компания American Express является одним из бенефициаров потребительских расходов. Этому способствует маркетинг и сильный бренд организации.
Несмотря на конкуренцию со стороны Visa, Mastercard и банков, которые выпускают карты через них, American Express удерживает свои позиции благодаря своему бренду, который клиенты ассоциируют с роскошью и лучшими вещами в жизни.
По этой причине акции American Express стали основным источником вложения Berkshire Hathaway. Инвестиции Berkshire в American Express за 30 лет окупились сполна – с $1,3 млрд до $41,1 млрд
American Express выигрывает от роста экономики США, поскольку потребительские расходы растут. Кроме того, она может преуспеть в периоды инфляции, когда растущие цены оказывают повышательное давление на потребительские расходы. Более того, ее надежная клиентская база может лучше, чем у конкурентов, выдерживать экономические спады , поэтому компания продолжает процветать и сегодня.
Благодаря своему сильному бренду и надежной клиентской базе American Express – еще одна превосходная компания, в акции которой стоит инвестировать в долгосрочной перспективе.
Стать акционерами этих трех компаний можно с помощью счета «Сегрегированный Global» от «Финама». Получите доступ к более чем 20 000 американских бумаг через брокера «Финам». Оцените преимущества прямого доступа на американские биржи через платформу Lime Trader. Получите $100 000 на демосчет для тестирования возможностей платформы.
С 1 января 2025 года иностранные ценные бумаги будут доступны только для квалифицированных инвесторов. Кроме того, только квалифицированные инвесторы смогут приобретать производные финансовые инструменты на такие активы, при исполнении которых происходит их реальная поставка. Как стать квалифицированным инвестором? Мы подготовили для вас инструкцию.
* Сообщение носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками