3 акции банков из S&P 500 с доходностью дивидендов более 4%, за которыми стоит следить

Снижение процентных ставок Федеральной резервной системой и проявление устойчивости экономического роста делают прогноз для банковского сектора более благоприятным. Пониженные затраты на заимствования, вероятно, стимулируют спрос на кредиты и потребительские расходы, в то время как стабильный экономический рост поддержит качество кредитования и прибыльность.

В этом благоприятном сценарии несколько банков из индекса S&P 500, включая KeyCorp (KEY), Bank of Hawaii (BOH) и Comerica (CMA), предлагают солидные дивидендные доходности, которые выделяются как привлекательные возможности. Таким образом, учитывая привлекательный потенциал дохода с прочными фундаментальными показателями, эти банки должны оставаться на радаре инвесторов.

Для выбора этих банков мы использовали Zacks Stocks Screener для идентификации акций с дивидендной доходностью более 4%. Также эти акции имеют рейтинг Zacks 2 (Покупка) или 3 (Держать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Кроме того, все три банковские акции выросли более чем на 10% за прошлый год, что подчеркивает растущую уверенность рынка в их потенциале доходов и устойчивости балансовых отчетов.

Ценовая динамика

Источник изображения: Zacks Investment Research

3 банковские акции с солидной дивидендной доходностью, на которые стоит обратить внимание

KeyCorp, штаб-квартира которого находится в Кливленде, штат Огайо, является одним из ведущих региональных банков в стране. Компания предлагает широкий спектр продуктов и услуг, таких как коммерческое и розничное банковское обслуживание, коммерческая аренда, управление инвестициями, потребительское финансирование и инвестиционные банковские продукты.

KeyCorp находится в хорошей позиции, чтобы извлечь выгоду из солидных остатков кредитов и депозитов, относительно низких процентных ставок и прочного баланса. Компания наблюдает рост выручки на протяжении последних нескольких лет. При поддержке достойного спроса на кредиты, снижения ставок ФРС и усилий компании по укреплению комиссионного дохода, ее выручка, как ожидается, продолжит улучшаться.

Усилия KeyCorp по расширению бизнеса впечатляют. Учитывая инициативы по поглощению/расширению, компания укрепила свои продуктовые линейки и рыночную долю. Хотя маловероятно, что в ближайшей перспективе она будет преследовать поглощения депозитных учреждений, банк по-прежнему сосредоточен на приобретении нишевых предприятий, что поддержит рост комиссионного дохода.

На 30 июня 2025 года общий долг KEY составил 19,1 миллиарда долларов. Его наличные средства и средства от банков и краткосрочные инвестиции составили 13,3 миллиарда долларов на ту же дату. Учитывая достойное положение ликвидности и силу доходов, планы по распределению капитала кажутся устойчивыми.

Компания имеет дивидендную доходность 4,4%. За последние пять лет KeyCorp дважды увеличивала свои дивиденды, с коэффициентом выплат 60%. В настоящее время у нее рейтинг Zacks 3.

Дивидендная доходность KeyCorp (TTM)

Штаб-квартира Bank of Hawaii находится в Гонолулу, Гавайи, и это холдинговая компания, которая предоставляет широкий спектр продуктов и услуг на Гавайях, Гуаме и других Тихоокеанских островах.

Рост выручки Bank of Hawaii поддерживается увеличением чистого процентного дохода (NII) и комиссионного дохода. В дальнейшем ожидается, что NII продолжит расти в результате действий с балансом и переоценки денежных потоков активов, а также снижения ставок ФРС. Кроме того, ожидается, что доходы от неналоговых услуг будут расти в ближайший период, поскольку доходы от трастовых услуг, торговых услуг и других объемов транзакций продолжают стабильно улучшаться.

У компании хороший профиль ликвидности. На 30 июня 2025 года ее ликвидность составила 768,7 миллиона долларов. Общий долг на ту же дату составил 608,2 миллиона долларов.

BOH щедро вознаграждает акционеров. У компании дивидендная доходность 4,2%. За последние пять лет она увеличивала свои дивиденды один раз, с коэффициентом выплат 73%. У нее рейтинг Zacks #2.

Дивидендная доходность Bank of Hawaii Corporation (TTM)

Comerica, базирующаяся в Далласе, штат Техас, является компанией, предоставляющей банковские и финансовые услуги. Компания предоставляет финансовые услуги на трех основных географических рынках — Техасе, Калифорнии и Мичигане, а также в Аризоне и Флориде.

Мы остаемся оптимистичными в отношении способности Comerica генерировать доход, учитывая ее солидный органический рост. Прочный кредитный портфель, снижение ставок ФРС и сила комиссионного дохода будут продолжать поддерживать рост ее выручки.

Сосредоточение Comerica на повышении операционной эффективности и реинвестировании в стратегический рост будет способствовать будущей доходности. Усилия компании по улучшению продуктов, повышению качества инструментов продаж и обучения, а также улучшенной аналитике клиентов предвещают надежный рост.

У компании хороший профиль ликвидности. На 30 июня 2025 года общий долг компании составил 8,7 миллиарда долларов. Общая ликвидная способность на ту же дату составила 40,5 миллиарда долларов. У нее также есть оставшаяся способность в размере 17,4 миллиарда долларов в своем окошке дисконтирования. Таким образом, ее деятельность по распределению капитала кажется устойчивой.

Акция имеет дивидендную доходность 4,1%. Компания увеличила свой квартальный дивиденд один раз за последние пять лет, с коэффициентом выплат 54%. У нее рейтинг Zacks #3.

Дивидендная доходность Comerica Incorporated (TTM)

Заключительные мысли о 3 банковских акциях с солидными дивидендами

Банковские акции с выплатой дивидендов, такие как KeyCorp, Bank of Hawaii и Comerica, предлагают инвесторам сочетание привлекательного дохода и потенциала роста, особенно в благоприятной экономической среде с падающими процентными ставками. С доходностью выше 4%, прочными балансами и стратегическими инициативами по укреплению потоков дохода, эти банки хорошо позиционированы для вознаграждения акционеров. Тем не менее, инвесторы должны оставаться избирательными, так как не все дивидендные акции могут поддерживать выплаты в долгосрочной перспективе. Мониторинг фундаментальных показателей, коэффициентов выплат и рыночных условий имеет решающее значение для формирования устойчивого, генерирующего доход портфеля.

Акции квантовых вычислений готовы к росту

Искусственный интеллект уже изменил инвестиционный ландшафт, а его слияние с квантовыми вычислениями может привести к самым значительным возможностям накопления богатства нашего времени.

Сегодня у вас есть шанс позиционировать свой портфель на переднем крае этой технологической революции. В нашем срочном специальном отчете «За пределами ИИ: Квантовый скачок в вычислительной мощности» вы откроете для себя малоизвестные акции, которые, по нашему мнению, выиграют в гонке квантовых вычислений и принесут огромные прибыли ранним инвесторам.

Получите отчет бесплатно сейчас >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на ближайшие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод