2,400 акций или 315 акций с недооцененной стоимостью: что лучше подходит для вашего портфеля, SCHB или VTV?
Ключевые моменты
SCHB охватывает весь рынок акций США с уклоном в технологии, в то время как VTV сосредоточен на акциях крупной капитализации, ориентированных на ценность, в основном в финансовом и медицинском секторах.
VTV приносит больше дохода, чем SCHB.
Максимальная просадка VTV была меньше, чем у SCHB за последние пять лет.
Ключевое отличие между Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT:SCHB) и Vanguard Value ETF (NYSEMKT:VTV) заключается в том, что SCHB предлагает более широкий охват рынка, в то время как VTV обеспечивает более высокий доход.
Оба фонда стремятся предоставить низкозатратный, диверсифицированный доступ к акциям США, но их подходы различаются. SCHB отслеживает весь рынок акций США, что приводит к значительной концентрации в технологиях, в то время как VTV ориентирован на акции крупной капитализации, акцентируя внимание на финансах, здравоохранении и промышленности. Вот как они соотносятся для инвесторов, сравнивающих широкий рынок с акцентом на ценность.
Снимок (стоимость и размер)
Эмитент
Schwab
Vanguard
Коэффициент расходов
0,03%
0,04%
Возврат за 1 год (по состоянию на 12 декабря 2025 года)
11,9%
10,2%
Дивидендная доходность
1,1%
2,0%
Бета
1,04
0,76
AUM
$38,0 миллиарда
$215,5 миллиарда
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе недельных доходностей за пять лет. Возврат за 1 год представляет собой общий доход за последние 12 месяцев.
SCHB немного дешевле по сборам, но доходность VTV примерно на 0,9 процентных пункта выше, что может привлечь инвесторов, ориентированных на доход, готовых платить незначительно более высокий коэффициент расходов за больший доход.
Сравнение производительности и рисков
Максимальная просадка (5 лет)
(25,36%)
(17,04%)
Рост $1,000 за 5 лет
$1,779
$1,646
Что внутри
Vanguard Value ETF (NYSEMKT:VTV) содержит около 315 акций, отслеживая акции крупной капитализации с уклоном в финансовые услуги (25%), здравоохранение (15%) и промышленность (13%). Крупнейшие позиции включают JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B) и Johnson & Johnson (NYSE:JNJ). Фонду почти 22 года, что дает ему долгосрочную историю для акций ценностного типа в США.
В отличие от этого, Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT:SCHB) ориентирован на технологии (34%), финансовые услуги (14%) и циклические потребительские товары (11%), с Nvidia (NASDAQ:NVDA), Apple (NASDAQ:AAPL) и Microsoft (NASDAQ:MSFT) среди своих крупнейших активов. Более широкий охват SCHB включает более 2,400 акций, что позволяет охватывать более широкий диапазон рыночных капитализаций и секторов, что приводит к более высокому росту и волатильности по сравнению с акцентом VTV на ценность.
Для получения дополнительной информации по инвестициям в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Хотя оба этих ETF показали схожие результаты за последний год, есть некоторые ключевые различия, которые стоит отметить. SCHB отслеживает индекс Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index, предоставляя доступ примерно к 2,400 компаниям, охватывающим акции крупной, средней и малой капитализации. С ультранизким коэффициентом расходов в 0,03% и дивидендной доходностью 1,1% он управляет активами на сумму $38,28 миллиарда. Этот комплексный подход означает, что вы будете владеть всем - от технологических гигантов до мелких промышленных компаний, создавая портфель, который фактически отражает весь рынок акций США в одном тикере.
VTV выбирает более избирательный путь, отслеживая индекс CRSP US Large Cap Value Index с около 300 активами. Его коэффициент расходов в 0,04% соответствует крайне низким сборам SCHB, но его дивидендная доходность в 2,05% выделяется - почти вдвое превышает выплаты SCHB. С огромными активами на сумму $215,53 миллиарда, крупнейшие активы VTV включают Berkshire Hathaway и JPMorgan Chase, устоявшихся лидеров отрасли, торгующихся по разумным оценкам.
В конечном итоге победитель зависит от ваших инвестиционных целей. SCHB захватывает потенциал роста всего рынка с сбалансированным охватом секторов, в то время как VTV ориентирован на устоявшиеся компании, торгующиеся по привлекательным оценкам. VTV подходит для инвесторов, ориентированных на доход, стремящихся к более высоким дивидендам, в то время как SCHB лучше подходит для тех, кто хочет полного представительства рынка в одном фонде.
Глоссарий
ETF: Биржевой инвестиционный фонд; фонд, который торгуется на фондовых рынках и держит корзину активов.
Коэффициент расходов: Годовая плата, взимаемая фондом, выраженная в процентах от активов под управлением.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом или акцией, выраженные в процентах от его цены.
Бета: Мера волатильности инвестиции по сравнению с общим рынком, обычно S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость активов, которыми управляет фонд для инвесторов.
Максимальная просадка: Наибольшее процентное падение от пикового значения фонда до его наименьшей точки за определенный период.
Акции крупной капитализации: Компании с крупными рыночными капитализациями, как правило, считающиеся более стабильными и устоявшимися.
Акции ценности: Акции, которые считаются недооцененными по финансовым метрикам, часто с более низкими ценами относительно прибыли или активов.
Рост $1,000: Увеличение стоимости инвестиции в $1,000 за определенный период, включая реинвестированные дивиденды.
Секторный охват: Пропорция активов фонда, инвестированных в конкретные отрасли, такие как технологии или здравоохранение.
Широкий охват рынка: Стратегия фонда по инвестициям в широкий спектр компаний и секторов на рынке.
Волатильность: Степень вариации цены инвестиции с течением времени, указывающая на уровень риска.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков имеет совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общий средний доход Stock Advisor составляет 966%* — это значительно превышает 194% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки прямо сейчас, доступных при вступлении в Stock Advisor.
*Возвраты Stock Advisor по состоянию на 4 января 2026 года.
Сара Аппино не имеет акций ни одной из упомянутых компаний. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует фонды Vanguard Index - Vanguard Value ETF. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, высказанные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод