2 фонда ETF с дивидендами для покупки и долгосрочного удержания

Ключевые моменты

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) имеет критерии, которые гарантируют наличие высококачественных компаний.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) содержит больше акций технологических компаний, чем большинство типичных дивидендных ETF.

Компания должна иметь 10 последовательных лет увеличения дивидендов, чтобы быть включенной в SCHD и VIG.

В то время как многие обращают внимание на акции роста и технологические акции — особенно связанные с искусственным интеллектом (AI) — дивидендные акции остаются в тени, но при этом обеспечивают стабильную доходность. Всегда полезно иметь дивидендные акции в своем портфеле, особенно в периоды рыночной неопределенности.

Выбор дивидендных акций велик, но я часто рекомендую инвестировать в дивидендные биржевые фонды (ETF). Хотя они могут не иметь ультра-высоких доходностей, которые вы видите в определенных отдельных акциях, они обеспечивают диверсификацию и меньший риск.

Создаст ли AI первого в мире триллионера? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важную технологию, в которой нуждаются как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Если вы ищете несколько дивидендных ETF, чтобы добавить в свой портфель на долгий срок, рассмотрите следующие два варианта. Оба они ориентированы на дивиденды, но по-разному.

1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) стал основой дивидендного ETF благодаря своему фокусу на высококачественных компаниях.

Чтобы соответствовать требованиям SCHD, компания должна иметь стабильный денежный поток, прибыльность и 10 лет последовательного увеличения дивидендов. Компания, которая выполняет эти три условия, обычно находится в хорошей финансовой форме, поэтому ETF избегает ситуаций, когда компания включается только из-за высокой доходности (которая может оказаться нестабильной).

SCHD содержит 101 акцию, при этом три ведущих сектора представлены: энергетика (19.88%), потребительские товары (18.50%) и здравоохранение (16.20%). Эти сектора не получают такого же внимания, как сектора технологий, но, как правило, обеспечивают стабильный денежный поток.

Наравне с фокусом SCHD на высоком качестве, в его портфеле находятся четыре "Короля дивидендов" (компании с не менее чем 50 годами последовательного увеличения дивидендов): Altria (4.08% ETF), Coca-Cola (3.93%), PepsiCo (3.88%) и Target (1.99%).

На момент написания этого текста, доходность дивидендов SCHD составляет 3.4%, что соответствует среднему значению за последние пять лет.

2. Vanguard Dividend Appreciation ETF

Vanguard Dividend Appreciation (NYSEMKT: VIG) имеет относительно низкую доходность по сравнению с SCHD и другими дивидендными ETF (1.6% на закрытии рынка 11 марта), но, как следует из названия, его фокус направлен на компании, которые активно увеличивают свои дивидендные выплаты. Чтобы соответствовать требованиям VIG, компания также должна повысить свои дивиденды как минимум на 10 последовательных лет.

Одной из особенностей VIG является то, что он содержит больше акций технологических компаний, чем большинство дивидендных ETF на рынке. Технологический сектор составляет более четверти VIG, так как многие из этих компаний лишь относительно недавно начали выплачивать дивиденды, но соответствуют критериям VIG по включению компаний, стремящихся к увеличению своих дивидендов.

Инвесторы должны быть готовы к низкой доходности дивидендов VIG, ожидая, что в долгосрочной перспективе его выплаты будут значительно выше, чем сегодня. За последнее десятилетие выплаты увеличились более чем на 115%.

Насколько они увеличатся в следующем десятилетии, в конечном итоге будет зависеть от конкретных увеличений компаний в это время, но они уже продемонстрировали приверженность к поддержанию ежегодных увеличений.

Стоит ли сейчас покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF?

Прежде чем купить акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что, по их мнению, это 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не входит в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $514,000!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,105,029!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 930% — это значительно превосходит 187% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 16 марта 2026 года.

Стефон Уолтерс имеет акции Coca-Cola. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Target и Vanguard Dividend Appreciation ETF. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод