2 Ежемесячных Дивиденда С Доходностью до 11%

Резюме

Наличие ежемесячного повторяющегося источника дохода - отличный способ стать финансово устойчивым.

В этой статье я выделяю два таких выбора, которые отличаются друг от друга и приносят хорошо защищенные дивиденды.

Оба также торгуются ниже исторических оценок, предлагая инвесторам потенциал увеличения капитала в дополнение к доходу.

Ищете портфолио идей, подобных этой? Участники Hoya Capital Income Builder получают эксклюзивный доступ к нашим портфелям только для подписчиков. Узнайте больше »

Мне нравится тот факт, что большинство американских компаний выплачивают дивиденды ежеквартально, в отличие от ежегодных или полугодовых выплат по большинству международных акций. В конце концов, руководителям компаний выплачивается ежемесячная зарплата, так почему законный владелец компании должен ждать целый год, чтобы получить зарплату?

Что еще лучше, чем ежеквартальная выплата, так это ежемесячная выплата, которая позволяет инвесторам достичь более высокого уровня финансовой устойчивости, имея возможность сопоставлять ежемесячный отток денежных средств с текущим доходом. Это подводит меня к следующим 2 вариантам для инвесторов с доходом, которые в совокупности дают в среднем 7,6% доходности, выплачиваемой ежемесячно.

Выбор №1: Корпорация по доходам от недвижимости

Realty Income (O) - крупнейшая чистая арендная ставка REIT по размеру активов и одна из 64 компаний, входящих в элитный индекс дивидендных аристократов S&P 500. Она настолько дорожит своей репутацией, дающей инвесторам надежный доход, что позиционирует себя как "Компания, выплачивающая ежемесячные дивиденды". С момента IPO в 1994 году доход от недвижимости принес инвесторам совокупную годовую доходность в размере 14,6%, что намного превышает долгосрочный ~ 10% CAGR индекса S&P 500 (SPY).

После отказа от "более рискованной" офисной недвижимости в результате выделения Orion Office REIT (ONL), оставшаяся недвижимость Realty Income состоит из основных сегментов розничной торговли и услуг, связанных с бакалеей, круглосуточными магазинами, долларовыми магазинами, ресторанами быстрого обслуживания и аптеками, входящими в ее топ-5 секторов и включающими 40% от годовой базовой арендной платы.

Доход от недвижимости отличается от пакета из-за низкой стоимости капитала, поскольку это всего лишь один из немногих REIT с кредитным рейтингом A или выше, что приводит к снижению стоимости долга. Это отражено в высоких коэффициентах задолженности O, включая отношение чистого долга к EBITDA в 5,2 раза и коэффициент покрытия фиксированных платежей в 5,5 раза.

Более того, O обладает достаточной гибкостью баланса, поскольку 95% ее долга необеспечены, а 88% - по фиксированной ставке со средневзвешенным сроком погашения 6,3 года. Он также содержит много сухого порошка с ошеломляющей общей ликвидностью в 2,5 миллиарда долларов, состоящей из 188 миллионов долларов cas

Источник seekingalpha.com, автоматический перевод