2 банковских акций, которые могут диверсифицировать портфель с преобладанием технологий

Ключевые моменты

Хотя акции технологий и искусственного интеллекта могут продолжать расти, на сектор оказывается все большее внимание.

После нескольких лет низкой доходности банковский сектор, похоже, получил некоторые положительные факторы.

Сектор теперь находится под более благоприятным регуляторным режимом, и может произойти волна слияний и поглощений.

Акции технологий и искусственного интеллекта обеспечили инвесторам сверхдоходность в последние годы. Хотя праздник может продолжиться и в этом году, планка для технологий и ИИ, безусловно, поднимается, поскольку оценки увеличиваются, а инвесторы оценивают доходность, которую можно ожидать от всех этих расходов на инфраструктуру ИИ.

Никто не знает будущего, поэтому инвесторы могут захотеть диверсифицировать свои портфели для снижения риска. Банковский сектор — хорошее место для такой диверсификации. Банки сталкиваются с гораздо более легким регуляторным режимом при администрации президента Дональда Трампа, и я ожидаю, что слияния и поглощения (M&A) ускорятся в ближайшие несколько лет. Банковские регуляторы также могут снизить требования к регуляторному капиталу, что позволит финансовым учреждениям увеличить распределение капитала акционерам.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучшими акциями для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Посмотрите акции »

Наконец, существует вероятность, что кривую доходности продолжит уклоняться, при этом ставки по краткосрочным казначейским облигациям останутся на текущем уровне или снизятся, в то время как доходности по долгосрочным облигациям возрастут. Банки, как правило, выигрывают в такой среде, поскольку они обычно занимают деньги на коротком конце кривой доходности и ссужают их на длинном конце.

Вот две банковские акции для диверсификации портфеля с высоким содержанием технологий.

Смотрите на оценки и играйте на волне M&A

Банки значительно отстали от более широкого бенчмарка S&P 500 за последнее десятилетие, что создало множество возможностей в секторе. Один из банков, который долгое время торговался с значительной скидкой к конкурентам, — Citigroup (NYSE: C). Генеральный директор Джейн Фрейзер, которая возглавила банк в 2021 году, достигла значительных успехов в последние годы, избавляясь от менее прибыльных подразделений банка, которые не имели достаточного масштаба для конкуренции.

Фрейзер и ее команда также вложили средства в самые ценные бизнесы банка и исправили регуляторные проблемы, что привело к повышению доходности. Эта работа привела к пересмотру оценки акций, которые за последний год увеличились более чем на 67%. Однако еще есть пространство для роста, так как банк по-прежнему торгуется с значительной скидкой по сравнению с крупными конкурентами.

Другой способ сыграть на банковском секторе — воспользоваться грядущей волной слияний и поглощений и приобрести акции банков, которые, вероятно, будут куплены с хорошим премиумом к их текущей цене акций. Это также снижает некоторые риски более широкого рынка, поскольку инвестиции основываются на идиосинкразическом факторе; однако обратная сторона этого в том, что банк может никогда не быть приобретен.

Одним из потенциальных продавцов является расположенный во Флориде BankUnited (NYSE: BKU). BankUnited имеет один из самых низких пятилетних показателей доходности собственного капитала среди всех крупных банков, согласно MarketWatch. Более того, BankUnited по-прежнему торгуется по довольно скромной оценке в 114% от своей материальной балансовой стоимости (TBV), или чистой стоимости. Это может сделать его легкой целью для покупателя с более высокой стоимостью акций, что сделает потенциальное приобретение немедленно выгодным для TBV, что инвесторы рассматривают положительно.

Стоит ли покупать акции Citigroup прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции Citigroup, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов на данный момент… и Citigroup не была среди них. 10 акций, которые попали в список, могут принести гигантскую доходность в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $490,703!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,157,689!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 966% — это значительно превышает 194% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходности Stock Advisor по состоянию на 6 января 2026 года.

Citigroup является рекламным партнером Motley Fool Money. Брам Берковиц не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool не имеет акций ни одной из упомянутых акций. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод