1 Дивидендный ETF, который стоит покупать, и 1, которого стоит избегать

Ключевые моменты

Акции с высокими дивидендами подвергаются большему риску сокращения дивидендов.

Акции с ростом дивидендов исторически обеспечивали наивысшие общие доходности.

Лучше сосредоточиться на акциях с ростом дивидендов, чем на компаниях, основанных исключительно на их доходности.

Инвестирование в акции, выплачивающие дивиденды, может быть мощной стратегией создания богатства. За последние 50 лет средний дивидендный плательщик в S&P 500 превзошел недивидендные компании более чем в два раза (9,2% ежегодная общая доходность против 4,3%), согласно данным Ned Davis Research и Hartford Funds.

Тем не менее, более глубокий анализ данных по дивидендным акциям показывает, что компании, увеличивающие дивиденды, обеспечили наилучшие доходности (10,2% годовых), в то время как компании, сокращающие и отменяющие дивиденды, показывали плохие доходности (-0,9% годовых). Учитывая эти данные, инвесторы должны покупать ETF, ориентированные на рост дивидендов, и избегать тех, которые заполнены компаниями с высоким риском сокращения дивидендов.

Создаст ли ИИ первого в мире триллионера? Наша команда только что выпустила отчет о малоизвестной компании, которую называют "незаменимая монополия", предоставляющей критически важную технологию, необходимую как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Вот один дивидендный ETF, которого инвесторам следует избегать, и один, который стоит покупать без колебаний.

Global X SuperDividend U.S. ETF

Global X SuperDividend U.S. ETF (NYSEMKT: DIV) инвестирует в 50 акций с самыми высокими дивидендами в США. С одной стороны, этот дивидендный ETF предлагает достаточно широкий доступ к акциям с высокими дивидендами, что делает его привлекательным вложением для тех, кто ищет пассивный доход. Он включает компании из всех секторов фондового рынка, возглавляемые энергетическим сектором с 20%. За последние 12 месяцев фонд обеспечил инвесторам почти 7% доходности от распределения. Это в несколько раз выше доходности дивидендов S&P 500 (около 1,2%). Он также выплачивает дивиденды ежемесячно, что добавляет к его привлекательности.

Тем не менее, акции с ультра-высокими дивидендами подвергаются гораздо большему риску сокращения дивидендов, чем компании с более низкой доходностью. Например, производитель химикатов LyondellBasell имел самую высокую дивидендную доходность в S&P 500, пока не сократил свои выплаты на 50% ранее в этом году. Тем временем несколько акций фонда выплачивают переменные дивиденды из-за волатильности их прибыли, включая Cal-Maine Foods, ведущего производителя яиц. Дивиденды Cal-Maine Foods падали в каждом из последних трех кварталов. Кроме того, за последние несколько лет были довольно много кварталов, когда компания не выплачивала дивиденды.

Ориентация фонда на доходность выше всего остального не оправдала себя для инвесторов за эти годы. GlobalX SuperDividend U.S. ETF обеспечил лишь низкую или среднюю однозначную ежегодную общую доходность за последние один, три, пять и десять лет, а также с момента своего создания в 2013 году (3,9%). Стоимость активов фонда постоянно снижалась, что компенсировало значительную часть полученного дохода. Эта непривлекательная доходность является причиной, по которой инвесторы, ориентированные на доход, должны избегать этого дивидендного ETF.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) стремится инвестировать в 100 акций высшего качества с высокими дивидендами. Он отслеживает индекс (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index), который отбирает компании на основе нескольких характеристик качества дивидендов, включая доходность дивидендов, темп роста дивидендов за пять лет и финансовую устойчивость.

В результате он включает акции с высокими дивидендами и ростом. Средняя доходность его активов составляет более 3% в текущий момент и увеличилась в среднем более чем на 8% в год за последние пять лет (быстрее, чем темп роста дивидендов S&P 500 в 5%). Крупнейшая акция фонда, Lockheed Martin, увеличивает свои дивиденды на протяжении 23 лет подряд.

Ориентация Schwab U.S. Dividend Equity ETF на компании, увеличивающие дивиденды, оправдала себя для инвесторов за эти годы. Фонд обеспечил более 11% годовой общей доходности за последние один, три, пять и десять лет, а также с момента своего создания в 2011 году (13,3% годовых). Привлекательная доходность фонда (3,3% годовых за последние 12 месяцев) и потенциал значительной общей доходности делают его одним из лучших ETF для покупки.

Сосредоточьтесь на росте, а не на доходности

Покупка акции или ETF, основываясь исключительно на его доходности, может быть соблазнительной. Однако эта стратегия исторически не оправдала себя, поскольку акции с самой высокой доходностью подвергаются большему риску сокращения своих выплат и обеспечения плохих инвестиционных доходностей. Вот почему инвесторы должны избегать GlobalX SuperDividend ETF, который сосредоточен на доходности выше всего, и делать ставку на более ориентированный на рост дивидендов Schwab U.S. Dividend Equity ETF.

Стоит ли сейчас покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF?

Перед тем как купить акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила 10 лучших акций для покупки сейчас... и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не попал в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $514,000!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,105,029!*

Стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 930% — это значительно превышает 187% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 15 марта 2026 года.

Мэтт ДиЛалло имеет долю в Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Motley Fool имеет долю в и рекомендует Cal-Maine Foods. Motley Fool рекомендует Lockheed Martin. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, представленные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод