Прибыль "Сбербанка" за первое полугодие 2020 года снизилась до 396,5 млрд рублей

Прибыль "Сбербанка" за первое полугодие 2020 года по РСБУ до уплаты налога на прибыль снизилась до 396,5 млрд рублей, говорится в отчете компании. За первое полугодие 2019 года "Сбербанк" заработал чистую прибыль в размере 444,2 млрд руб.

Чистая прибыль составила 337,5 млрд руб. Низкий расход по налогу на прибыль, как и в мае, обусловлен авансовой системой его расчета и отрицательным влиянием динамики валютных курсов на налоговую базу первого квартала.

В июне банк заработал чистую прибыль в размере 62,3 млрд руб., рентабельность капитала за отчетный месяц составила 15,8%.

"В июне мы увидели явное восстановление экономической активности, что привело к росту спроса на кредитование как со стороны корпоративных клиентов, так и населения. Положительная динамика в транзакционном бизнесе способствовала увеличению комиссионного дохода. При этом объем заявок на реструктуризации, связанные с COVID-19, заметно снижается. В результате за первое полугодие Сбербанк заработал 337,5 млрд рублей, рентабельность капитала составила 14,7%", - отметил финансовый директор А.Бурико.

Банк выдал максимальный с начала года объем кредитов в размере 1,6 трлн руб., из которых 1,3 трлн руб. корпоративным клиентам и более 300 млрд руб. – физическим лицам.  

Совокупный рост кредитного портфеля за месяц составил 0,2% без учета валютной переоценки, при этом розничный кредитный портфель вырос на 1,2%, показав рост как в ипотечном (+1,3%), так и в потребительском (+1,2%) кредитовании.

На конец июня общий объем задолженности корпоративных клиентов, по которым проведены реструктуризации по государственным, собственным программам и индивидуальным решениям, превысил 2 трлн руб.

Сбербанк одобрил реструктуризацию кредитов физическим лицам на 140 млрд руб. по состоянию на конец отчетного месяца.

Средства клиентов за месяц увеличились на 2,7%.

Чистый процентный доход вырос на 11,7% относительно 6 месяцев 2019 года и составил 687,2 млрд руб., что обусловлено в большей степени снижением стоимости фондирования, а также эффектом от снижения взносов в фонд страхования вкладов с начала года.

Чистый комиссионный доход вырос относительно 6 месяцев прошлого года на 7,4% до 227,5 млрд руб. в основном в результате увеличения чистых доходов от расчетно-кассовых операций на 14,8% и двукратного роста доходов от брокерского обслуживания. В июне транзакционная активность по банковским картам продолжила восстановление, рост чистых доходов по ним за месяц составил 21,8% г/г.

В июне признан убыток от модификации кредитов клиентам в размере 14,2 млрд руб., возникший при их реструктуризации по государственным и собственным программам банка.

Операционные расходы за 6 месяцев составили 287,6 млрд руб., увеличившись на 4,6% относительно аналогичного периода прошлого года. Рост расходов в июне на 11,9% г/г является разовым эффектом, связанным с возобновлением деловой активности.

Сохраняется позитивная динамика отношения расходов к доходам по итогам 6 месяцев: 28,1% против 31,7% годом ранее.

Расходы на кредитный риск, включая расходы на резервы по ссудам и переоценку кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в июне составили 35,2 млрд руб. За 6 месяцев текущего года данные расходы составили 340,7 млрд руб. против 24,6 млрд руб. годом ранее, что связано с макроэкономическим шоком, вызванным в текущем году пандемией COVID-19. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности сохранилось на уровне 3,2 раза. 

Активы в июне увеличились на 1,9% до 29,9 трлн руб.

В июне корпоративным клиентам выдано около 1,3 трлн руб. кредитов, за полугодие – 6,2 трлн руб., что на 28% больше, чем год назад. В рамках запущенной в июне государственной программы льготного кредитования под 2% Банк одобрил заявки на сумму 157 млрд руб. Остаток портфеля за месяц снизился на 0,3% без учета валютной переоценки и составил около 14,1 трлн руб.

Розничным клиентам в июне выданы кредиты на сумму более 300 млрд руб., что в 1,5 раза больше, чем в мае и на 20% больше июня прошлого года. В июне по ипотечным кредитам выдан рекордный объем для этого года, в том числе в рамках государственных и собственных программ льготного кредитования. Остаток портфеля за месяц вырос на 1,2% или на 88 млрд руб. и превысил 7,5 трлн руб.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле не изменился и остался на уровне 2,22%.

Портфель ценных бумаг увеличился за июнь на 2,4% до 3,6 трлн руб. в основном за счет приобретения облигаций федерального займа и корпоративных облигаций.

Средства клиентов в июне увеличились на 2,7%. Средства физических лиц увеличились на 3,0%, в том числе за счет выплат в рамках государственной программы поддержки семей с детьми. Средства юридических лиц выросли на 2,1%.

В июне Сбербанк выпустил биржевые облигации на 20 млрд рублей сроком 4 года с купоном 5,65% годовых.

Базовый и основной капиталы изменились в июне незначительно и составили 3 989 млрд руб. Общий капитал в июне снизился на 119 млрд руб. за счет исключения из расчета части субординированного кредита Банка России на 150 млрд руб., переданной Минфину РФ в соответствии с Федеральным Законом №49 от 18 марта 2020 года.

Активы, взвешенные с учетом риска, в июне сократились на 4% или на 1,3 трлн руб. Основной эффект оказало снижение риск-весов по вложениям в нефинансовые дочерние и зависимые компании, сделанным после 01.01.2018, в связи с переходом на финализированный подход согласно Инструкции Банка России №199-И.