ЦБ отозвал лицензии у банков "ЭЛЬБИН" и "Новый Кредитный Союз"
Банк России отозвал лицензии у АКБ "ЭЛЬБИН" (Махачкала) и АКБ "Новый Кредитный Союз" (Москва), говорится в сообщении регулятора.
Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 апреля 2018 года банк "ЭЛЬБИН" занимал 483 место в банковской системе РФ, Банк "Новый Кредитный Союз" - 437 место.
В деятельности банков выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Кроме того, надзорным органом установлена вовлеченность банка "ЭЛЬБИН" в проведение валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России. Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
В рамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения в отчетности АКБ "Новый Кредитный Союз" проводимых валютно-обменных операций. Одновременно с этим установлены непрозрачные для надзорного органа сделки банка с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.
Банк России неоднократно применял в отношении банков меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций, включая привлечение вкладов населения. Руководство и собственники банков не предприняли действенных мер по нормализации их деятельности.
В АКБ "ЭЛЬБИН" и АКБ "Новый Кредитный Союз" назначены временные администрации до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".