10 лучших индексных фондов

24.03.22 14:09 Разбор полетов

10 лучших индексных фондов

Большинству инвесторов, будь то профессиональные управляющие фондами, любители торгов акциями или же начинающие внутридневные трейдеры, зачастую не удается получить доходы, превышающие результаты небольшого индексного фонда. Паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды открывают доступ к различным инвестиционным индексам, созданным ведущими организациями, такими как S&P Global, MSCI и FTSE Group. Используя пассивный подход к выбору базовых инвестиций, индексные фонды обеспечивают эффективность и помогают получить средний рыночный доход без особых усилий. Самое основное преимущество таких фондов заключается в их небольшой комиссии, которую они взимают за управление активами, а также в эффективности капиталовложений. Если ранее инвесторам было сложно купить и управлять портфелем из сотен акций, то в настоящее время они могут сделать это благодаря одному тикеру, причем некоторые из фондов вовсе не взимают плату за управление активами. При этом размеры комиссий продолжают падать, поскольку управляющие фондами стремятся превзойти друг друга. Ниже представлен список из 10 лучших фондов ETF с минимальной комиссией, в которые можно вложиться в 2022 году.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust, активы под управлением которого превышают  $391 млрд, является крупнейшим и наиболее ликвидным ETF в мире. Отслеживая популярный индекс S&P 500, в базовых активах SPY преобладают акции с мегакапитализацией, такие как Apple Inc. (AAPL) и Microsoft Corp. (MSFT). Данный фонд является популярным среди институциональных и розничных инвесторов, а также имеет очень низкий спред между спросом и предложением, что делает его одним из лучших ETF для торговли опционами. SPY - не самый дешевый ETF в этом списке. Комиссия за управление составляет 0,095%, а это означает, что вы будете платить $9,5 за каждые вложенные ежегодно $10 000. Тем не менее, для активного инвестора – это наилучший выбор, поскольку низкий спред между спросом и предложением компенсирует более высокую комиссию. Если вы занимаетесь свинговой или внутридневной торговлей, то SPY может стать лучшим индексным ETF для вас.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Инвесторам, оптимистично настроенным в отношении S&P 500, но рассчитывающим на более долгосрочную перспективу (купить и держать) стоит присмотреться к фонду ETF iShares Core S&P 500. Данный фонд управляет активами на общую сумму порядка $308 млрд  и входит в число крупнейших ETF, отслеживающих американский индекс S&P 500. Явное преимущество для пассивных инвесторов – комиссия, которая составляет всего 0,03%. За эту цену вы получаете доступ к 500 крупнейшим и наиболее известным публично торгуемым акциям компаний США, что позволяет вам с легкостью рассчитывать на доходность американского фондового рынка. Если вы хотите вложиться и в течение ближайших десяти лет держать приобретенные активы, то IVV - отличный вариант для вас.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF является фаворитом среди инвесторов, которые нацелены на рост дивидендов, а также является лучшим выбором для отслеживания индекса Dow Jones U.S. Dividend 100. Благодаря акциям таких компаний, как Coca-Cola Co. (KO) и Lockheed Martin Corp. (LMT), данный фонд обеспечивает отличное сочетание доходности и роста. Текущая дивидендная доходность ETF составляет 2,9%, что превышает среднюю доходность S&P 500, составляющую 1,4%. В отличие от вышеупомянутых SPY и IVV, которые ориентированы преимущественно на высокотехнологичный сектор, SCHD включает в себя больше активов финансового, промышленного секторов, а также сектора  потребительских товаров вторичной необходимости, что делает его потенциально более надежным в условиях рецессии. В настоящее время комиссия за управление SCHD составляет 0,06%.

iShares U.S. Treasury Bond ETF (GOVT)

Ни один инвестиционный портфель нельзя считать полным, если в нем не будет хотя бы небольшого вложения в облигации инвестиционного уровня. Когда дело касается облигаций, то лучшим выбором для многих инвесторов будут казначейские облигации США. Казначейские облигации считаются безрисковыми, особенно в случае дефолта. Кроме того, они часто рассматриваются как безопасный актив для вложений в случае краха фондового рынка. Как правило, во время кризиса их цена заметно растет. Инвесторы могут получить доступ к широкому рынку казначейских облигаций США, инвестировав средства в ETF iShares U.S. Treasury Bond. GOVT владеет различными казначейскими облигациями со средневзвешенным сроком погашения 8,32 года, при этом данный фонд имеет хороший баланс между чувствительностью к процентному риску и способностью хеджировать фондовый риск, что является хорошей диверсификацией для портфеля с большим количеством акций. Комиссия составляет 0,05% в год.

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

Улучшить ваш инвестиционный портфель помогут также акции компаний со средней и малой капитализацией. Небольшое вложение в эти акции повысит волатильность, однако может повысить доходность в течение более длительного периода. Чтобы вложиться в эти акции, инвесторы могут инвестировать в более широкий фондовый рынок США с помощью ETF iShares Core S&P Total U.S. Stock Market.  Данный ETF невероятно хорошо диверсифицирован, и состоит из 3650 акций США различной капитализации. Инвестирование в ITOT позволяет инвесторам делать ставки на весь рынок США, а не только на 500 акций, входящих в состав индекса S&P 500. Комиссия составляет лишь 0,03%, при этом данный ETF является отличным вариантом для инвестиционного портфеля. Если вы считаете, что рынок США будет расти в долгосрочной перспективе, то ITOT - это тот ETF, который стоит купить.

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Устойчивые темпы инфляции на уровне порядка 7,9% в последнее время негативно отразились не только на акциях, но и на облигациях, отправив их в тесно коррелированный нисходящий тренд. Исключением стали лишь казначейские ценные бумаги (TIPS), которые имеют защиту от инфляции. Данный тип казначейских облигаций, выпущенных правительством США, индексируется с учетом уровня инфляции, чтобы защитить инвесторов от снижения покупательной способности их денег. По мере роста инфляции TIPS корректируются в цене, чтобы сохранить свою реальную стоимость. Инвесторы, которые ищут надежное средство защиты от инфляции, могут купить ETF Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities. При низкой средней дюрации в 2,7 года VTIP относительно защищен от процентного риска, при этом в краткосрочной перспективе может генерировать доходы, коррелирующие с инфляцией. Комиссия за управление составляет 0,04%.

Инвестирование

SPDR Gold MiniShares (GLDM)

Одним из немногих активов, стоимость которого не снизилась в начале 2022 года, стало золото. В то время как акции и облигации заметно пострадали от высокой инфляции и ожидаемого повышения процентных ставок, цены на золото резко выросли. Недавнее сильное ценовое движение золота произошло вслед за усилением неопределенности на рынке, вызванной продолжающимся введением экономических санкций против России ввиду ситуации на Украине. Инвесторам, желающим получить дешевый и легкий доступ к золоту, стоит рассмотреть фонд SPDR Gold. Инвестиционная стратегия фонда заключается в следовании за ценой на золото на Лондонской фондовой бирже. Фонд инвестирует в золото все активы и продает золото только по мере надобности, при погашении инвесторами части паев фонда. GLDM очень точно отслеживает цену золота. Тем не менее, комиссия за управление выше, чем у других перечисленных в данной статье фондов. Она составляет 0,18% в год, однако все еще ниже, чем у ETF этого класса.

Vanguard Value ETF (VTV)

Акции роста показали лучшие результаты за последнее десятилетие, однако акции стоимости могут подорожать в ближайшее время, особенно после недавней коррекции. Акции стоимости - это бумаги компаний с устоявшимся бизнесом, давно находящиеся на рынке. Они, как правило, уже достигли пика своего развития, а стоимостные мультипликаторы этих компаний, по сравнению с более быстрорастущими коллегами, невысоки. Тем не менее, со временем они имеют потенциал для более высокой прибыли. VTV отслеживает индекс CRSP U.S. Large Cap Value Index, в который входят акции таких компаний, как Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B), Johnson & Johnson (JNJ) и Proctor & Gamble Co. (PG). Комиссия за управление составляет 0,04%.

Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV)

Инвесторам, которые ищут наилучшее хеджирование портфеля акций, следует рассмотреть инвестиции в ETF Vanguard Extended Duration Treasury. Данный ETF владеет казначейскими облигациями STRIPS со сроком погашения от 20 до 30 лет. STRIPS – это казначейские долговые ценные бумаги, по которым основной долг торгуется отдельно от процентных платежей (купонов), также известны как облигации с нулевым купоном. Эта особенность дает EDV приличную отрицательную корреляцию с акциями наряду с высокой волатильностью, что делает вложения в данный ETF отличным средством защиты от крахов на фондовом рынке. Тем не менее, данный индексный фонд чрезвычайно чувствителен к процентному риску, и рост ставок, вероятно, приведет к резкому снижению его цены. Комиссия за управление составляет 0,06%.

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

Инвесторы, которые хотят инвестировать, не опасаясь потерь, могут рассмотреть ETF iShares 0-3 Month Treasury Bond. Данный ETF отслеживает индекс, состоящий из казначейских облигаций США с оставшимся сроком погашения менее или равным трем месяцам. Средняя дюрация ETF чрезвычайно короткая - 0,12 года, что делает его невосприимчивым к процентному риску. Тем не менее, текущая средняя доходность к погашению является небольшой и составляет около 0,25%, поэтому не рассчитывайте на то, что SGOV в ближайшее время принесет хороший доход. В целом, SGOV лучше всего подходит для инвесторов, которые настроены на сверхнизкий риск или для тех, кто нуждается в краткосрочной ликвидности. Комиссия за управление составляет 0,03% годовых.

Источник

Комментарии

Загружаем...