еще
*1945
Бесплатно по РФ для МТС, Билайн, МегаФон и Tele2
Чат со специалистом:
Звонок с сайта  
  • Про рынок
  • Брокерские услуги
  • Банк
  • Управление активами
  • Форекс
  • Обучение
  • О компании

Меню


 ПФП: Обзор 

Инвестиции в валютные активы: лучшие способы защиты от падения рубля

Когда курс рубля сильно падает по отношению к доллару и евро, ваши вложения обесцениваются. В этом случае для сохранения капитала и диверсификации портфеля стоит рассмотреть валютные инвестиции. Разберемся, во что можно вложить деньги, чтобы получить потенциальный доход в иностранной валюте и застраховать себя от ослабления рубля.
2022   5 мин. на чтение 
​​​​​​
​​​​​​​Иностранные акции

Акция — это доля в компании. Доход от владения акциями складывается из роста котировок (то есть увеличения стоимости акции, если рынок позитивно оценивает перспективы эмитента) и дивидендов, которые компания выплачивает своим акционерам из прибыли или резервных фондов. Дивиденды можно условно считать своеобразным вознаграждением от совета директоров за то, что вы инвестируете в акции именно этой компании. В иностранных акциях также есть возможность заработать еще и на курсовой разнице, если за время владения такой ценной бумагой валютный курс изменится в вашу пользу. Допустим, вы за рубли купили акции компании из США, номинированные в долларах, а через какое-то время российская валюта подешевела к американской на 10% — это ваша дополнительная прибыль. 

Акции иностранных компаний продаются в валюте на СПБ Бирже и Московской бирже (на этой площадке бумаги иностранных компаний также можно купить в рублях). Дивиденды по таким бумагам выплачиваются в валюте. Чтобы найти бумаги в торговом терминале, добавьте к тикеру компании «-RM». Например, тикер акций Microsoft — MSFT-RM.

ETF и биржевые ПИФы

ETF — это готовый портфель ценных бумаг, отобранных по определенному принципу. Например, акции иностранных компаний из одной отрасли или входящие в определенный индекс. Кроме ETF, есть еще и БПИФы — биржевые паевые инвестиционные фонды. Это аналоги западных фондов, но созданные в соответствии с требованиями российского законодательства. Отличаются некоторыми нюансами, но принцип действия в целом аналогичен. 

Плюс фондов перед самостоятельным отбором в том, что их ведут профессиональные управляющие, а также порог входа в них ниже, чем непосредственно в активы, при этом инвестор получает качественную диверсификацию портфеля.

На Московской бирже есть ETF и БПИФы, позволяющие получать потенциальную прибыль в валюте на росте зарубежных акций и облигаций, ведущих мировых индексов, золота и других инструментов.

Еврооблигации

Еврооблигация — долговая ценная бумага, выпущенная, как правило, в валюте и на зарубежном рынке. Бумаги выпускают российские и зарубежные компании, а также государства. Еврооблигации не всегда выпускаются в евро: это могут быть заимствования в долларах, швейцарских франках, британских фунтах и других иностранных валютах. Покупая облигацию, вы даете в долг под проценты компании или государству. Компания, берущая в долг, называется эмитентом.
На Московской бирже зарегистрированы около 100 корпоративных и государственных выпусков еврооблигаций.
Доход по еврооблигациям формируется из купона и дисконта. Купон — это процентный доход, который эмитент с определенной периодичностью платит владельцу облигации. Дисконт — это разница между ценой покупки и продажи.

Важно: валютная переоценка

Даже если вы инвестируете в валюте, налоговая база считается в рублях. Поэтому возможны случаи, когда из-за роста курса растет сумма налога. Это валютная переоценка — когда учитывается, сколько вы потратили и выручили именно в рублях.

Например, вы купили 100 акций за 100 $ по курсу 65 ₽, а продали за 110 $ по курсу 75 ₽.
Покупка: 100 × 100 × 65 = 650 000 ₽.
Продажа: 100 × 110 × 75 = 825 000 ₽.
Налог: 0,13 × (825 000 – 650 000) = 22 750 ₽.

О чем еще нужно помнить

Инвестирование сопряжено с рисками, если вы вложились в валютные активы, это не гарантия 100%-ной защиты. Чтобы надежно застраховать капитал от возможных потерь, имеет смысл соблюдать и другие правила диверсификации. То есть не только инвестировать в разных валютах, но и, например, покупать разные типы активов из разных секторов и даже разных стран. Подробнее о других правилах диверсификации читайте в наших материалах.


Остались вопросы?

​​​​​​​Оставьте заявку и нашу специалисты свяжутся с вами и ответят на имеющиеся у вас вопросы
​​​​​​​​​​​​​​

Бесплатное приложение для инвесторов

FinamTrade — большие возможности, понятный интерфейс

 

​​​​​​​

Самое главное — всегда под рукой

Понятный стакан инструмента

Ситуация на рынке в режиме онлайн

Календарь главных событий

Избранный список используемых инструментов

Обзор инструментов с возможностью вызова заявки

Открыть демо-счет
    Будем рады помочь
    *1945
    Бесплатно по РФ с мобильного МТС, Билайн, Мегафон