Рамблер счетчик

Меню

Портфель «INVESTA Всё включено»

Команда инвестиционных консультантов АО «ФИНАМ» рекомендует комплексное1 инвестиционное решение: портфель, позволяющий зарабатывать на финансовых рынках и, одновременно, обеспечивающий страховую защиту вам и вашим близким. Капитал инвестора распределяется  между несколькими стратегиями сервиса «Автоследование» (мультиследование) — инвестиционная часть портфеля, и программой накопительного страхования жизни (НСЖ)2 от ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» — страховая часть портфеля.

Мультиследование — инновационная разработка, не имеющая аналогов на российском рынке, представляет собой сочетание одновременно нескольких стратегий сервиса «Автоследование» от АО «ФИНАМ» (мультистратегии).

Благодаря эффективным алгоритмам и гибкой архитектуре мультистратегий, клиенты получают широчайшую диверсификацию по инструментам, рынкам и макрорегионам, и могут рассчитывать на высокую потенциальную доходность инвестиционной части своего портфеля, подобранной с учетом индивидуального риск-профиля.  

А защитная страховая часть портфеля предполагает 100% гарантию возврата размещенных в нее средств при соблюдении условий договора страхования и возможность получения социального налогового вычета3.

Рассчитайте свой потенциальный доход
в первый год действия программы прямо сейчас!

Инвестиционная сумма Сумма единовременного инвестирования (не менее 700 000 ₽, но не более 2,5 млн ₽).
700 000 ₽
Отчисление на страхование жизни (входит в инвестиционную сумму) Размер отчисления на страховую часть программы из инвестиционной суммы (от 25 000 ₽ до 900 000 ₽) с возможность получения социального налогового вычета3. По запросу клиента страховая сумма может быть увеличена свыше 900 000 ₽.
125 000 ₽
Мультистратегия Степень риска определяется соотношением потенциальной инвестиционной доходности и возможного риска инвестиций. Как правило, портфели с высоким допустимым риском показывают более высокую доходность в сравнении с менее рисковыми продуктами. Необходимо помнить, что доходность не гарантируется.
  • Большие
    возможности
  • Оптимальный
    баланс
  • Консервативный
    инвестор
Инвестирование на Индивидуальном инвестиционном счете. Позволяет увеличить доходность за счет получения 13%-ного налогового вычета, гарантированного государством.
Результат за 2018 год
Доход
309 740 ₽
Доходность
44,25%
Ваш капитал
1 009 740 ₽
Отчисления на страхование жизни от 25 000 руб. до 900 000 руб. По индивидуальному запросу клиента сумма страховых отчислений может быть увеличена свыше 900 000 руб.


Комплексный подход «INVESTA Всё включено»



Инвестиционная часть
​​​​​​​ (риск определяется согласно риск-профилю клиента)
для дополнительного дохода средства инвестируются в мультистратегии сервиса «Автоследование» в соответствии
с риск-профилем Клиента 
Накопительно-страховая часть (безрисковая)

инвестор приобретает полис НСЖ «Забота о близких» у ООО «АльфаСтрахование-Жизнь». Страховая компания обеспечивает универсальную страховую защиту инвестора и его семьи и гарантирует при соблюдении условий договора страхования накопление выбранной инвестором суммы. Досрочное изъятие средств не рекомендуется, срок действия программы — 5 лет. 

Доступные мультистратегии

Клиентам АО «ФИНАМ» в рамках комплексного портфеля «INVESTA Всё включено» доступны для подключения три эффективных4 мультистратегии, рассчитанные на самую широкую аудиторию. Все портфели разработаны экспертами АО «ФИНАМ» с огромным опытом работы на финансовых рынках. Для повышения потенциальной доходности часть стратегий можно подключить на Индивидуальном инвестиционном счете.

Мультистратегия
КОНСЕРВАТИВНЫЙ
ИНВЕСТОР


Показатели за 2018 год
Доходность: +17,39%
Макс. просадка: -4,25%

Мультистратегия
ОПТИМАЛЬНЫЙ
БАЛАНС


Показатели за 2018 год
Доходность: +41,03%
Макс. просадка: -10,37%

Мультистратегия
БОЛЬШИЕ
ВОЗМОЖНОСТИ


Показатели за 2018 год
Доходность: +224,35%
Макс. просадка: -17,10%

Для кого предназначен продукт



Для клиентов, нацеленных на получение дохода выше уровня инфляции и банковских ставок.



Для тех, кто не хочет держать все деньги в одном активе — будь то банковский вклад, золото, валюта или акции определенной компании.

​​​​​​​
Для клиентов, которые ценят гибкость — возможность пополнения счета и изъятия накопленного инвестиционного дохода в любой момент.

Узнали себя?

Оставьте заявку
на предварительный расчет
по продукту!
Наш специалист свяжется с вами в ближайшее время.

Преимущества инвестиционной части портфеля    



Высокая потенциальная доходность,
достигаемая за счет грамотного комбинирования нескольких эффективных алгоритмов в одной мультистратегии.    
​​​​​​​


Непрерывный мониторинг мировых финансовых рынков и контроль структуры мультистратегии.


Возможность инвестирования на Индивидуальном инвестиционном счете для увеличения потенциальной доходности инвестиций за счет получения налоговых вычетов5


Широчайшая диверсификация по инструментам, рынкам и макрорегионам.

​​​​​​​
Профессиональный подход.
Созданием и поддержкой стратегий занимаются профессионалы АО «ФИНАМ» с огромным опытом работы и экспертизой на финансовых рынках.


Высокие стандарты обслуживания
и возможность подключения мультистратегии день-в-день. 

Дополнительные преимущества страховой части портфеля

Наша цель — оказать поддержку в достижении вами поставленных финансовых целей. Мы настроены на долгосрочное сотрудничество, и поэтому при оформлении портфеля «INVESTA Всё включено» часть средств размещаем в накопительный сегмент — защитную страховую часть, с гарантией возврата 100% отчислений при выполнении условий договора страхования. Такой подход позволяет обеспечить «подушку безопасности» не только вашему капиталу, но и страховую защиту в любой точке мира для вас или ваших близких!


Юридическая защита
​​​​​​​Денежные средства, перечисленные страховщику в счет страхования жизни, не подлежат декларированию6, не могут быть предметом раздела при разводе7 и не могут быть конфискованы по решению суда8
Налоговые вычеты
​​​​​​​Возможность получения 
дополнительных выплат: по договору страхования — в рамках социального налогового вычета3

Гарантия возврата 100% страховых отчислений
​​​​​​​Денежные средства, перечисленные страховщику в счет страхования жизни, подлежат возврату по истечении договора страхования

Страхование инвестора
​​​​​​​Инвестор получает страховую защиту на случай неблагоприятных событий со здоровьем и жизнью2

Награды и достижения «ФИНАМ»

577
млрд руб
Обороты на фондовом
рынке
октябрь 2019
1 779
млрд руб
Обороты на срочном
рынке
октябрь 2019
438
млрд руб
Обороты на валютном
рынке
октябрь 2019

FinamTrade №1
по версии
banki.ru
2019
Лучшие
идеи
на рынке
США
2018
Лауреат
Гран-при премии
«Финансовая
Элита России»
2018
Лауреат
премии
«Время
инноваций»
2018
Лауреат
премии
«Финансовый
олимп»
2018
Лауреат
премии «Элита
финансового
рынка»
2018
Почетная грамота
Северо-Западного
филиала
Мосбиржи
2017
Лауреат
премии
«Финансовый
олимп»
2017
Премия «Время
инноваций»
Банк
ФИНАМ
2017
Лауреат
Гран-при премии
«Финансовая
Элита России»
2017
Лучшая
брокерская
компания
России
2016
Обладатель
премии
«Время
инноваций»
2016
Лауреат
премии «Основа
роста» — Учебный
центр ФИНАМ
2016
ФИНАМ
признан
«Компанией
года»
2016
«Лучшее
Корпоративное
Медиа»— журнал
«Финамсист»
2016
ФИНАМ
признан
лучшим
брокером
2015
ФИНАМ
награжден
премией «Время
инноваций»
2015
Лауреат
премии
«Основа
Роста»
2015
Две премии
«Элита
фондового
рынка»
2015
Гран-при
«Финансовая
Элита
России»
2015
«Эксперт РА»
присвоил рейтинг
надежности
А++
2014
Грамота
Санкт-
Петербургской
биржи
2014
Лауреат
международной
премии
IAIR Awards
2014
Лауреат в двух
номинациях
премии «Основа
Роста»
2014
Премия
«Элита
фондового
рынка»
2014
Премия
«Финансовая
Элита
России»
2014
1 Под комплексным инвестиционным решением Портфель «INVESTA Всё включено» в настоящем материале понимаются брокерские услуги АО «ФИНАМ» и услуги страхования ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», оказываемые на основании отдельных договоров, заключаемых одновременно. Брокерские услуги оказывает АО «ФИНАМ». Услуги страхования оказывает ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» (далее – Страховщик) (Лицензия на осуществление добровольного страхования жизни СЖ № 3447 от 17.11.2015г. (без ограничения срока действия). Адрес: 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31, строение Б.. Договор страхования жизни по программе «Забота о близких» заключается между физическим лицом и ООО «АльфаСтрахование-Жизнь». АО «Банк ФИНАМ» осуществляет поиск и привлечение клиентов, действуя на основании Агентского договора № 0481/А/18АЖ/ИБФ/ДГ/180706/1 от 06.07.2018, заключенного с  ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», и не является поставщиком страховых услуг. 

Заключение договора о брокерском обслуживании с АО «ФИНАМ» в рамках предлагаемого инвестиционного решения предполагает предоставление сервиса «Автоследование», на условиях и в порядке, предусмотренном Приложением № 16 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ». Предлагаемый в рамках настоящего комплексного решения сервис «Автоследование» дает возможность Клиенту за обусловленную плату формировать и направлять Брокеру в режиме алгоритмической торговли поручения на сделки по Клиентскому счету посредством ИТС TRANSAQ на основе, в т.ч. нескольких, применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли), предлагаемых АО «ФИНАМ» (мультиследование).

2 Программа «Забота о близких» включает следующие страховые риски: 
«Уход из жизни Застрахованного по любой причине», в случае наступления указанного риска клиент получает накопленную на момент смерти страховую сумму + инвестиционный доход (при его начислении Страховщиком); 
«Уход из жизни Застрахованного в результате несчастного случая» — клиент получает накопленную на момент смерти страховую сумму + инвестиционный доход (при его начислении Страховщиком); 
«Дожитие Застрахованного до указанной в полисе даты» — клиент получает накопленную страховую сумму + инвестиционный доход (при его начислении Страховщиком); 
«Инвалидность Застрахованного 1-й группы в результате несчастного случая с последующим освобождением от уплаты страховых взносов до момента окончания программы (ОУСВ)» — клиент получает 100% страховой суммы + инвестиционный доход (при его начислении Страховщиком);
«Инвалидность Застрахованного 2-й группы в результате несчастного случая» — клиент получает 75% страховой суммы + инвестиционный доход (при его начислении Страховщиком). Если событие может быть признано страховым случаем одновременно по нескольким рискам, то страховая выплата производится по всем рискам в размере установленной страховой суммы.

Страховщик не гарантирует Страхователю, получение каких-либо инвестиционных доходов по Договору страхования. Начисление инвестиционного дохода является правом Страховщика и осуществляется в порядке, определенном Договором страхования.
Денежные средства по данной программе не подлежат обязательному страхованию в соответствии с Федеральным законом  № 177-ФЗ  «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Получить более подробную информацию о программе «Забота о близких» и ознакомиться с условиями страхования вы можете на сайте АО «Банк ФИНАМ».  

3 Согласно подп. 1 п. 4 ст. 219 НК РФ налогоплательщик (страхователь) имеет право на получение социального налогового вычета (СНВ) 13% НДФЛ в сумме уплаченных в календарном году страховых взносов по договору (договорам) добровольного (накопительного) страхования жизни.

4 94,25 — средняя доходность за 2018 г. по мультистратегиям «Консервативный инвестор», «Оптимальный баланс», «Большие возможности». Средства, вносимые по договору о брокерском обслуживании, размещаются по выбору клиента в одну из мультистратегий, предложенных Брокером. Степень риска инвестиционной части продукта зависит от уровня риска мультистратегии, выбранной клиентом. Как правило, стратегии с высоким допустимым риском показывают более высокую доходность в сравнении с менее рисковыми продуктами. Доходность не гарантируется, деятельность на финансовых рынках сопряжена с рисками.

5 Владелец индивидуального инвестиционного счета (ИИС) имеет право на получение инвестиционного налогового вычета в размере денежных средств, внесенных им на ИИС в течение календарного года, либо в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, либо вычет иного вида, предусмотренного ст. 219.1 НК РФ. Размер налога, подлежащего возврату владельцу ИИС, в одном налоговом периоде по вычету первого вида не может превышать 52 000 руб. Получение вычета осуществляется владельцем ИИС самостоятельно в порядке и на условиях, предусмотренных статьей 219.1 НК РФ. В случае вывода денежных средств с ИИС до истечения трехлетнего периода с даты заключения договора на ведение ИИС указанный договор прекращает свое действие, а сумма налога, не уплаченная в бюджет в связи с применением соответствующих налоговых вычетов, подлежит восстановлению и уплате в бюджет.

6 Программа не подлежит декларированию при предоставлении сведений о своих доходах в ФНС. В отношении доходов, предусмотренных законодательством РФ, в т.ч. по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ (ст. 217 НК РФ).

7 В период действия программы (до момента начала выплат) размещенные средства не являются собственностью клиента, а обязательствами страховой компании, поэтому в этот период они не должны включаться в список делимого имущества (ст. 34 Семейного кодекса РФ).

8 В период действия программы (до момента начала выплат) размещенные средства не являются собственностью клиента, а обязательствами страховой компании. Поэтому они не включаются в список взыскиваемого имущества (ст. 129 ГК РФ).

При оформлении Договора страхования с лимитом страховой суммы по риску «Дожитие» до 1 500 001 руб. Страхователю/Застрахованному под расписку выдается договор страхования (имеющий вид полиса-оферты), по форме, утвержденной Страховщиком. Договор страхования с лимитом страховой суммы по риску «Дожитие» от 1 500 001 руб. заключается путем подписания полиса-оферты Страхователем/Застрахованным.  

Брокерские услуги оказывает АО «ФИНАМ». Перед началом торговли на финансовом рынке рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, внимательно ознакомиться с регламентными документами АО “ФИНАМ” (www.finam.ru), организаторов торговли, законодательством РФ, иной информацией и документацией. Результаты инвестирования в прошлом не могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций ввиду ее многофакторности.
Открыть демо-счет
    Будем рады помочь
    *1945
    Бесплатно по РФ с мобильного МТС, Билайн, Мегафон