Стелим соломку: как сохранить деньги в кризис

Аналитики «ФИНАМ» определили главные риски на 2022 год и разработали «противоядие» для каждого
— если некогда разбираться
Геополитическая напряженность
Китай и США опять «сцепились»
Ситуация. К продолжающейся напряженности между США и Китаем для мировой экономики добавились риски со стороны китайского сектора недвижимости, а также в связи с обострением противостояния из-за Тайваня.


Противоядие. Проблемы в Китае могут привести к снижению цен на сырьевые активы и спровоцировать инвесторов продавать рисковые активы, уводя деньги в стабильные валюты или инструменты с фиксированной доходностью. Поэтому часть денег стоит перевести в американский доллар, швейцарский франк и японскую иену или облигации.


Купить валюту
Купить облигации
В «ФИНАМ» можно купить доллары или франки по биржевому курсу в онлайне. В этом случае вы не платите наценку банка или обменного пункта, так как мы предлагаем доступ на ту же площадку, где покупают валюту сами банки и крупнейшие корпорации, — валютный рынок Московской биржи. За счет этого вы получаете максимально выгодный курс. «ФИНАМ» не берет комиссию за вывод валюты со счета. 



— и купить валюту
В «ФИНАМ» можно купить ОФЗ-линкеры — это облигации Министерства финансов РФ, индексируемые на величину инфляции. То есть при погашении облигации инвестор получит не просто номинал, а номинал, увеличенный на сумму инфляции. Плюс дважды в год — гарантированный купонный доход.

Выпуск 52001
Доходность
2,52% + процент инфляции
Погашение
16.08.2023
Минимальная сумма
1 000 

— и купить
Выпуск 52002
Доходность
3,04% + процент инфляции
Погашение
02.02.2028
Минимальная сумма
1 000 

— и купить
Выпуск 52003
Доходность
3,04% + процент инфляции
Погашение
17.07.2030
Минимальная сумма
1 000 

— и купить
Коронавирус не сдается
Какая «прививка» защитит кошелек?
Ситуация. В последнее время эпидемиологическая обстановка в мире заметно ухудшилась, что в значительной степени является «заслугой» нового штамма коронавируса «омикрон». В США, Европе и Азии фиксируется рост заболеваемости COVID-19, в части стран обновлены ежедневные рекорды по заболеваемости. Некоторые страны снова начинают вводить ограничительные меры, которые могут быть расширены при росте числа заражений. А карантин в свою очередь повлияет на темпы восстановления экономик в мире.


Противоядие. Технологический сектор не только не снизил обороты во время пандемии, но и стал ее очевидным бенефициаром на фоне роста спроса на услуги и технологии для работы в удаленном режиме. Причем это коснулось как потребителей, так и компаний, которым пришлось ускорять цифровизацию бизнеса и переводить продажи и обслуживание в онлайн. 

Возможное ухудшение ситуации с коронавирусом только подстегнет эту тенденцию и будет способствовать дальнейшему росту спроса на продукцию и услуги IT-компаний. Мы предлагаем два варианта защиты от этого риска.


Портфель «USA:IT»
Готовые стратегии

Готовый портфель из 100+ перспективных акций компаний IT-сектора США. Это первое достоинство портфеля. Второе преимущество — в его доступности. Дело в том, что портфель состоит из множества «кусочков» акций. Так целая акция, к примеру, «Майкрософта» стоит больше 25 000 . А в портфеле минимальная сумма инвестирования — всего 13 000 .

— оплата картой

Готовые стратегии автоследования — это стратегии опытных трейдеров, которые торгуют на бирже на личные деньги на своих счетах. Все сделки, которые профессионал совершает на личном счете, будут автоматически повторяться на вашем.


US. Сбалансированная.
11.01.17
26.06.19
28.12.21
За всё время: 166%
21.3%
доходность за 12 мес.
3%
вознаграждение автора
800 000 
мин. сумма
68
подписчиков

Стратегия с умеренным риском и рекомендуемым сроком инвестирования от 1 года. В портфель включаются финансовые инструменты, имеющие листинг одновременно на биржах в США и в России, что делает ее доступной для широкого круга инвесторов. Пропорции классов активов (акции, облигации, сырье) определяются с помощью макроэкономического анализа, а наиболее перспективные инструменты по каждому виду — на основе фундаментального анализа.

— и подключить
Индустрия 4.0
03.07.18
29.03.20
28.12.21
За всё время: 101%
33.4%
доходность за 12 мес.
4%
вознаграждение автора
250 000 
мин. сумма
220
подписчиков

Стратегия основана на концепции «четвёртой промышленной революции», предполагающей новый подход к производству. Он основан на использовании промышленниками инноваций в сфере информационных технологий, автоматизации и искусственного интеллекта. В портфель включены акции компаний из отраслей-бенефициаров революции 4.0: интернета вещей, 3D-печати, квантовых вычислений, точечного земледелия, 5G-технологий, цифровых двойников и других.

— и подключить
Технологии будущего USA
17.03.20
14.02.21
28.12.21
За всё время: 118%
15.2%
доходность за 12 мес.
3%
вознаграждение автора
80 000 
мин. сумма
6
подписчиков

Стратегия с умеренным риском инвестирует в акции технологического сектора – второго по капитализации на американском фондовом рынке. В портфель подбираются консалтинговые IT-корпорации, перспективные игроки сферы программного обеспечения, производители офисного оборудования и материалов, а также другие компании сектора. Алгоритм стратегии предполагает использование заемных средств для увеличения потенциальной доходности (возможный риск так же возрастает).

— и подключить
Падение фондовых рынков
Что может повлиять?
Ситуация. Основным экономическим риском является растущая инфляция — для борьбы с ней мировые центробанки будут вынуждены повышать ключевые ставки и сворачивать стимулирующие программы, что ударит по котировкам акций. Также в фокусе внимания остается геополитическая напряженность между США и КНР и сильно усилившиеся в 2021 году трения между Россией и Западом, в том числе из-за сложной ситуации на границе между РФ и Украиной. Обострение любого из описанных рисков может вылиться в обвал на мировых фондовых рынках.


Противоядие. Для снижения рисков аналитики советуют использовать готовые портфели с участием опционов. Опцион — сложный для начинающих финансовый инструмент, который дает право покупателю совершить сделку в будущем по заранее оговоренной цене.


Решение. Начинающие инвесторы могут приобрести в Финаме готовые портфели с заранее известными инвестиционными сценариями. Портфели составлены таким образом, что в случае неблагоприятной рыночной ситуации инвестор ничего не теряет, а при благоприятной — доход до 9% годовых.

Портфель с базовым активом «Золото»
Доходность
до 9%
Защита
100%
Минимальная сумма
150 000 
— и купить
Портфель с базовым активом «Платина»
Доходность
до 9%
Защита
100%
Минимальная сумма
150 000 

— и купить
Портфель с базовым активом «Индекс РТС»
Доходность
до 9%
Защита
100%
Минимальная сумма
150 000 

— и купить
Портфель с базовым активом «Курс $ / »
Доходность
до 9%
Защита
100%
Минимальная сумма
150 000 

— и купить
Еще больше защитных инструментов доступно квалифицированным инвесторам
Рост процентных ставок
Чем выше ставки, тем доходнее вклады. Но и тем дороже кредиты
Ситуация. Ключевую процентную ставку устанавливает центробанк. Ключевая ставка — это процент, под который могут взять деньги у ЦБ коммерческие банки. Чем выше ключевая ставка, тем выше у коммерческого банка будут ставки по вкладам и кредитам. Если по кредитам ставка высокая, то бизнес реже берет деньги в долг на развитие, а население — чаще сберегает и меньше тратит. Таким образом, рост ставок негативно влияет на рынок акций.

В 2020 году из-за пандемии коронавируса мировые центробанки сделали два ключевых шага: снизили ставки и объявили программу выкупа. Центробанки выкупали у банков гособлигации, создавая ликвидность. Низкие доходности по гособлигациям вынуждали инвесторов покупать более рискованные бумаги, по которым доходность выше — и тем самым снижая доходности и по ним. Государства размещали свои облигации под низкую ставку, что позволяло им предоставлять финансовую помощь в различных видах как частным лицам, так и компаниям.

Но много дешевых денег не могло остаться незамеченным. Уже в конце 2020 года экономисты предупреждали о рисках роста инфляции, для подавления которой банкам теперь нужно повышать ключевую ставку. Банк Англии первым из Большой Семерки пошел на это, а руководство ФРС (США) планирует завершить программу выкупа активов в марте 2022-го, что позволит перейти к повышению процентной ставки. При этом руководство ФРС прогнозирует уже 3 повышения ставки в будущем году с продолжением в 2023-24 гг.

Противоядие. Повышение процентных ставок, как ожидается, вызовет рост доходностей UST. Для купирования данного риска отлично подойдут акции инверсионных ETF, например ETF ProShares UltraShort 20+ Year Treasury. Он обеспечивает двукратные противоположные результаты инвестиционной деятельности по отношению к дневному показателю индекса, который отслеживает казначейские бумаги США со сроками погашения свыше 20 лет.

Решение: только для квалифицированных инвесторов Купить ETF ProShares UltraShort 20+ Year Treasury (тикер: TBT US). 

— онлайн за 5 минут
Рост инфляции
Невысокая инфляция полезна для экономики. Но что, если она начнет расти неконтролируемыми темпами?
Ситуация. В 2021 года инфляция в США побила 40-летний рекорд. В еврозоне инфляция составила 4,9% — рекорд за все время после введения евро. Главы мировых центробанков считают, что экстремально высокая инфляция сохранится минимум до середины 2022 года. Высокая инфляция создает нестабильность на рынке: люди и компании не могут планировать свое будущее.

Противоядие. Для защиты от высокой инфляции подойдут акции биржевых фондов, инвестирующих в казначейские облигации, привязанные к инфляции. Например, ETF iShares 0-5 Year TIPS Bond. А фонд Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS позволяет защититься от роста инфляционных ожиданий в Еврозоне. Также в ситуации высокой инфляции инвесторы выбирают золото: например, в формате акций золотодобытчиков или биржевых фондов на акции или золото в слитках.

Решение: только для квалифицированных инвесторов скачайте бесплатное приложение FinamTrade и купите акции фондов (тикеры STIP US, EUIN GY)

— онлайн за 5 минут
Три причины выбрать «Финам»
Познакомьтесь, это Маша Сазонова. Вообще-то она Мария Владимировна, руководитель отдела маркетинговых коммуникаций, но это скучные детали.

Кризис близко?

 Поделитесь своим прогнозом

Подтвердите контактные данные.
fn841500 28.12.21 19:30
Цены выросли за последние несколько месяцев на всё подряд - от строй матерьялов до авто. А про новогоднее ралли рынок походу забыл. Насчёт пережидания в акциях ИТ нет уверенности что-то. А вот за идею с ОФЗ-линкерами спасибо, не рассматривал такой вариант. Думаю на часть портфеля купить ещё окологосударственного крупняка, вроде РЖД и Роснано.  
Ответить
fn841502 28.12.21 19:58
Не нужны мне ваши акции! Вон что пишут: "Инвестиции в шампанское обогнали IT по доходности. В этом году цены на элитное шампанское показали рекордную доходность, сообщает Reuters. Дорогие коллекционные напитки обогнали рост ценных бумаг крупнейших IT-корпораций." Пойду куплю ящик "Вдовы Клико". Главное не разбить по дороге домой и не перепутать с "Советским" на НГ. 
Ответить
fn755673 11.01.22 14:24
скажите, фонды, которые вы предлагаете в первых двух пунктах, торгуются на с-петерб.бирже? или надо искать иностранного брокера?
Ответить
Об АО «ФИНАМ». Брокерские и консультационные услуги оказывает АО «ФИНАМ». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России.
Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесённых денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. Доходность не гарантируется.

Контейнер для контента

Контейнер для контента