Зачем получать статус квалифицированного инвестора21.01.2021 15:53
Законодательство не разрешает обычным инвесторам приобретать особо рискованные биржевые активы, например, депозитарные расписки, структурные ноты, паи хедж-фондов и подобные ценные бумаги. Но эти инвестиции способны принести хороший доход и помочь диверсифицировать инвестиционный портфель. Для приобретения возможности вкладываться в нестандартные финансовые инструменты нужно получить статус квалифицированного инвестора. Разбираем его преимущества и алгоритм достижения. Понятие квалифицированного инвестораНекоторые инвестиционные активы недоступны новичкам биржевого рынка. Это связано с тем, что устройство и степень риска этих ценных бумаг требуют определенных знаний и навыков. Доступ к данным активам открыт лишь квалифицированным инвесторам и регламентируется законодательством России. Квалифицированный инвестор (КИ) - это статус участника биржевых торгов, присваиваемый физическим и юридическим лицам на основании ст. 51.2. 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг". Инвестор получает возможность совершать более широкий круг операций на рынке ценных бумаг. Преимущество подразумевает осознание и принятие КИ ответственности за совершение наиболее рисковых операций на фондовом рынке. Требования к получению статуса КИДля получения статуса частное или юридическое лицо должно соответствовать любому из ниже приведенных требований. 1. ОбразованиеК оформлению статуса допускаются физлица с высшим экономическим образованием, подтвержденным дипломом, полученным в вузе, который может проводить аттестацию в сфере рынка ценных бумаг, или любым из следующих аттестатов и сертификатов:
2. Ежегодный оборот по сделкамДля каждой категории установлен собственный лимит оборота:
3. Опыт работы с ценными бумагамиНавыки играют важную роль, поэтому выделяются также отдельным критерием:
4. Имущество в собственностиДля получения статуса КИ рассматривается наличие капитала и/или имущества на депозитах, сберегательных, драгоценных счетах. Сравниваем разницу имущественного объема обеих категорий:
Преимущества и привилегии статуса КИКвалифицированному инвестору открывается доступ к редким видам ценных бумаг. Ограничения для широкой публики связаны с повышенными рисками этих активов:
Процедура оформления статуса КИЕсли вкладчик принял решение повысить собственный финансовый статус, первым делом ему следует посетить брокера. Обращение в офис брокераВизит в отделение, предоставляющее услуги по брокерскому обслуживанию, требуется для подписания заявления и предоставления необходимых документов. ДокументыБрокеру предоставляются следующие документы для оформления статуса КИ:
При соответствии требуемым условиям оформить статус КИ несложно. Но учитывайте, что проверка инвесторов на соответствие критериям проводится ежегодно (нужно соответствовать критериям о наличии имущества и обороту по сделкам). Для этого понадобится предоставлять кредитной организации подтверждающие статус бумаги. Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Россия на ЧЕ по футболу
на 12 июля
|