Скрыть
Пример: +79031234567
еще
Звонок с сайта Контакт-центр Клиентская поддержка Голосовой трейдинг Банковские карты Чат Форма обратной связи Связаться с пресс-службой
*1945
Бесплатно по РФ для МТС, Билайн, МегаФон и Tele2
Звонок с сайта  
  • Про рынок
  • Брокерские услуги
  • Банк
  • Управление активами
  • Форекс
  • Обучение
  • О компании

Меню

 

Виды инвестиционных портфелей: что выбрать начинающему инвестору

26.03.2021 17:55

 

Инвестиционный портфель - это набор активов, которые подбираются в определенных пропорциях для извлечения максимальной прибыли или диверсификации рисков. Его составляющие зависят от выбранной стратегии и целей вкладчика. В комплекте могут преобладать высокодоходные, но рисковые, или наоборот, менее прибыльные, но надежные активы. Существует много видов инвестиционных портфелей, но главный критерий, по которому они различаются, - это соотношение риска и прибыли.

Виды инвестиционных портфелей

Классификация инвестиционных портфелей в отношении выбранной стратегии:

  1. Консервативный. Основная его цель - получение стабильного дохода с минимальными рисками. В такой комплект, как правило, включают ОФЗ, акции "голубых фишек", золото.
  2. Умеренный. Комплект данного типа оптимизирован по доходности и риску. Обычно в него включают акции крупных стабильных компаний и их производные финансовые инструменты (обычно не более 10 % от общего объема активов), ОФЗ.
  3. Агрессивный. Самый высокодоходный тип портфеля. Формируется главным образом из прибыльных, но рисковых акций и их производных финансовых инструментов.

Внимание! Уровень доходности инвестиционного портфеля может существенно различаться в зависимости от его типа. Для консервативного комплекта этот показатель варьируется в диапазоне 5–7 %, в то время как для агрессивного он может достигать 20 %.

Как сформировать инвестиционный портфель новичку?

Формирование эффективного комплекта инвестиционных инструментов состоит из нескольких основных этапов:

  1. Выбор стратегии в зависимости от целей инвестора, его личных особенностей, предпочтений и степени готовности к риску.
  2. Определение целей: быстрый рост капитала, получение максимального дохода, снижение уровня рисков, быстрый возврат вложенных средств или все перечисленные факторы в совокупности.
  3. Анализ рынка, исходя из поставленных целей.
  4. Выбор инвестиционных инструментов и определение их соотношения для достижения желаемой степени доходности и уровня риска.
  5. Приобретение активов и мониторинг сформированного портфеля.

Управление инвестиционным портфелем

Основные способы управления инвестиционным портфелем:

  1. Активное управление. Данный метод подразумевает частое изменение состава портфеля. От инвестора требуется постоянное отслеживание рынка, быстрая реакция на происходящие или прогнозируемые изменения, оперативная продажа или покупка активов в зависимости от сложившейся ситуации.
  2. Пассивное управление. Данный метод в наибольшей мере применим к консервативному портфелю. От инвестора требуется поддержание пропорций инвестиционных инструментов и получение прибыли, которую рекомендуется использовать для реинвестирования и наращивания капитала.

Внимание! Если управление портфелем вызывает у инвестора затруднения, он может передать его в доверительное управление брокерской компании. Данная услуга предоставляется за определенную комиссию.

Альтернативный способ портфельного инвестирования

Собрать эффективный диверсифицированный инвестиционный портфель не всегда под силу опытному трейдеру, а новичку - тем более. Для этого требуются определенные знания и навыки. К тому же, чтобы сформировать такой портфель, необходимо иметь большой капитал.

Но это можно сделать намного быстрее и дешевле путем приобретения доли в паевом инвестиционном фонде (ПИФе). По сути это инвестирование во множество ценных бумаг разных компаний одновременно. Таким образом, вкладчик получает уже готовый сбалансированный и диверсифицированный портфель по низкой цене. Управление ПИФами возлагается на управляющую компанию.

Приобрести ПИФ можно:

  • на бирже;
  • в офисе управляющей компании;
  • на сайте или в офисе агента.

Что выбрать новичку?

Формирование инвестиционного портфеля требует много времени и труда. Чтобы собрать эффективный комплект активов, нужно провести анализ финансового состояния эмитентов, рассчитать доходность и другие важные показатели ценных бумаг. Затем все активы необходимо грамотно и пропорционально сгруппировать. Большое внимание следует уделить диверсификации портфеля. Управление капиталом также требует много времени и определенных знаний.

Поэтому начинающим инвесторам не рекомендуется сразу начинать с его агрессивной модели. Это может привести к большим финансовым потерям или утрате всего капитала. Целесообразно начинать с консервативной модели, постепенно приобретая активы с повышенной доходностью. Оптимальным вариантом для инвесторов с небольшим опытом считается инвестиционный портфель умеренного типа.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Афанасьева Юлия
Афанасьева Юлия
аналитик
ГК "ФИНАМ"
участник рейтинга
и оставьте свой комментарий.
 
Обновить
Комментариев нет.
 

Прогнозы «Ленты Финама»

 
Делайте прогнозы, набирайте баллы, участвуйте в конкурсах и получайте призы.
Россия на ЧЕ по футболу
на 12 июля