Скрыть
Пример: +79031234567
еще
*1945
Бесплатно по РФ для МТС, Билайн, МегаФон и Tele2
Звонок с сайта  
  • Про рынок
  • Брокерские услуги
  • Банк
  • Управление активами
  • Форекс
  • Обучение
  • О компании
 

Консервативная стратегия инвестирования — правила составления портфеля

02.09.2021 14:23

 

Навыки заключения прибыльных сделок с высокорисковыми ценными бумагами приобретаются постепенно. Часто начинающие инвесторы после первых неудач испытывают нежелание иметь дело с данным видом активов. Поэтому на начальных этапах работы с вложениями на фондовом рынке рекомендуется выбирать консервативную стратегию. Это относится и к опытным инвесторам, не желающим сильно рисковать своим капиталом.

Что такое консервативная стратегия инвестирования?

Консервативная стратегия - это способ инвестирования, при котором портфель формируется из финансовых инструментов с низкими и средними рисками. Такой комплект активов обеспечивает владельцу среднюю прибыль и сохранность капитала даже в периоды кризисов.

Внимание! Вложения в облигации федерального займа, корпоративные бонды и акции с низкой степенью риска обеспечивают консервативному портфелю высокую ликвидность.

Доля акций в портфеле данного типа должна быть невысокой. Следует учитывать, что чем выше период инвестирования, тем ниже риск от вложений в данный актив. Следовательно, при большом сроке вложений можно наращивать долю акций в портфеле.

Принципы формирования консервативного портфеля

Консервативный портфель формируется из нескольких видов надежных финансовых инструментов, таких как:

  • ОФЗ;
  • акции крупных надежных компаний;
  • драгоценные металлы и т. п.

При этом следует учитывать, что защитные активы отличаются низкой доходностью. Данный способ вложений направлен главным образом на сохранность капитала и способен принести доход, немного превышающий инфляцию.

Пример консервативного портфеля

Консервативный инвестиционный портфель, как правило, формируется из защитных инструментов (60%) и умеренно рисковых активов (40%).

К защитным финансовым инструментам можно отнести (в процентах к общему объему капитала):

  • глобальный рынок облигаций - 35%;
  • рынок облигаций развивающихся стран - 10%;
  • золото - 15%.

Умеренно рисковые ценные бумаги (в процентах к общему объему капитала):

  • глобальный рынок акций - 15%;
  • акции развитых стран - 15%;
  • недвижимость - 10%.

Самый простой способ сформировать такой портфель - приобрести долю биржевых фондов, то есть ETF, распределив капитал между ними в указанном соотношении.

Внимание! Доходность консервативного портфеля в среднем достигает показателя 5–10% годовых, что позволяет сохранить целостность капитала и защитить средства от негативного воздействия инфляции.

Преимущества и недостатки консервативного инвестирования

К плюсам данного метода капиталовложения можно отнести:

  • простоту прогнозирования результатов инвестирования;
  • низкий уровень рисков;
  • простоту расчета размера потенциальной прибыли.

Минусы:

  • невысокий уровень доходности;
  • возможность применения исключительно для долгосрочных вложений (от 5 лет и более).

Консервативная стратегия в наибольшей степени подходит начинающим или осторожным инвесторам, не желающим рисковать деньгами. Она предназначена для сохранения капитала и получения небольшой, но стабильной прибыли. С целью повышения уровня заработка по мере приобретения опыта и навыков работы с ценными бумагами можно постепенно переходить к применению более прибыльных стратегий, таких как умеренная и агрессивная.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Афанасьева Юлия
Афанасьева Юлия
аналитик
ФГ "ФИНАМ"
участник рейтинга
и оставьте свой комментарий.
 
Обновить
Комментариев нет.
 

Прогнозы «Ленты Финама»

 
Делайте прогнозы, набирайте баллы, участвуйте в конкурсах и получайте призы.
Мечел
на 1 октября
Курс доллара к рублю
на 1 октября
Ключевая ставка ЦБ
на 31 декабря