Скрыть
Пример: +79031234567
еще
*1945
Бесплатно по РФ для МТС, Билайн, МегаФон и Tele2
Звонок с сайта  
  • Про рынок
  • Брокерские услуги
  • Банк
  • Управление активами
  • Форекс
  • Обучение
  • О компании
 

Индексные фонды - что это такое и как на них заработать

27.01.2021 17:58

 

Индексные фонды не просто так считаются комфортным и доступным инструментом инвестирования. Это приобретение целой корзины ценных бумаг. Подходит для трейдеров разных уровней с любым доходом.

Как разобраться, что же такое индексный фонд?

Индексный фонд - вид паевого инвестиционного фонда или торгуемого на бирже фонда (ETF), следующего индексной инвестиционной стратегии. Например, самый известный из индексных фондов, Vanguard 500 Index Fund, действует на основе индекса S&P 500. В его распоряжении 500 ценных бумаг разных крупных фирм. Приобретая одну акцию фонда, трейдер получает доли в 500 акциях. Цена одного пая меняется в одно и то же время с индексом.

Еще пример, популярный индекс Dow Jones, в нем содержатся акции топ-30 промышленных гигантов США. Индексный фонд, который отслеживает DJIA, базируется на акциях этих компаний примерно в тех же пропорциях, как и в индексе.

ИФ различаются в зависимости от региона, страны, отрасли или капитализаций компаний. Паевые фонды разработаны для снижения рисков и увеличения доступности для новичков на фондовых рынках.

Основные достоинства и недостатки ИФ

Ключевое преимущество заключается в комфорте, легкости и удобстве инвестирования. Для самостоятельного формирования и хранения такой же корзины бумаг, какие имеются в списке S&P 500, необходимы большие денежные инвестиции, обилие свободного времени и безграничные ресурсы, чтобы мониторить и прогнозировать ситуации на фондовом рынке. Как инвестировать в индекс S&P 500 в России, мы уже рассказали. Все эти сложности можно заменить приобретением одного пая, он считается обычной ценной бумагой, аналогичной акциям, и так же подходит для приобретения и реализации.

Недостатки как при любых инвестициях - никто не предоставляет гарантию доходности. Не стоит забывать, что это не депозит в банке, а рискованная инвестиция. После приобретения пая трейдер несет все рыночные риски.

Наиболее очевидные преимущества индексных фондов:

  1. Наименьшие издержки. В среднем за год владения западным индексным фондом стоимость комиссии составит  1 %. В российских аналогичных индексных фондах - в пределах 1–2 %.
  2. Разнообразие. Чтобы не зависеть от определённого эмитента, фонды дают сбалансированный портфель. Говоря простым языком, вкладывая в индекс, можно получить пакет акций по невысокой стоимости.
  3. Эффективность. Вопрос о том, как поведёт себя рынок, в целом достаточно предсказуем, за исключением отдельных представителей. Поэтому вкладывать в отрасль менее рискованно, чем в одного эмитента.

Большинство инвесторов главным недостатком индексных фондов считают низкий доход.

Акции эмитента имеют все шансы в один момент взлететь на 1000 %, работая с индексными фондами, такого можно не ждать. И это невозможно изменить, за надежность и всегда предсказуемый результат приходится платить.

Способы инвестировать в индексные фонды

Приобрести индексный фонд достаточно легко. Выберите инвестиционный путь, наиболее подходящий для вас. Это может быть обращение к брокеру или к управляющей компании. Нередко эти два варианты могут быть совмещены.

Через ПИФы

Если сравнивать с ETF, то ПИФы являются слишком консервативным инструментом для инвестирования. У них повышенная комиссия, и не существует свободного обращения на бирже. По форме инвестиции делятся на открытые, закрытые и интервальные. Нацелены на более высокий уровень входа за деньги по сравнению с ETF.

Нужно перейти на сайт Московской биржи и выбрать нужный вариант. Например, выбрать БПИФы, которые отслеживают индекс государственных облигаций или рублевых корпоративных облигаций. Также там есть ЮПИФы, отслеживающие индексы Nasdaq и S&P 500.

Через ETF

Простой путь к покупке ETF - открытие брокерского счета для покупки акций на фондовой бирже. На Московской бирже можно найти фонды, отслеживающие не только российские и американские индексы, но и индексы Китая и Германии.

С помощью иностранной страховой компании

Благодаря программе unit-linked возможно совершить инвестицию в зарубежный индексный фонд, исключив длительную работу с бумагами. Страховые компании работают по двум предложениям. Первое - это накопительный продукт, когда возможно каждый месяц вносить от $100. Второе - это единовременный взнос всей суммы. При первом варианте инвестор будет ограничен в выборе индексного фонда. Но даже при ограничении каждому трейдеру будет из чего выбрать. К тому же unit-linked остаётся самым лёгким и наименее затратным способом приобрести паи иностранного индексного фонда.

Большой недостаток - это высокая цена входа (от $100 тыс.), а также высокая комиссия.

С помощью российского или иностранного банка

Данная услуга доступна только в качестве персонального сервиса для VIP-клиентов. Метод подразумевает присутствие больших сумм для инвестиций: от сотен тысяч долларов.

Многие знакомые с данным способом трейдеры отмечают большее количество недостатков в его использовании, чем достоинств:

  • повышенные комиссии банка;
  • для инвесторов, имеющих счёт за пределами страны, имеется ряд ограничений и обязательств.

Необходимо уведомлять налоговую службу о любых изменениях со счетом, об его открытии или закрытии. Также давать сведения об операциях. В случае получения инвестиционных доходов за пределами страны придётся выплачивать и рассчитывать налоги самостоятельно.

  • У каждого банка есть список своих ИФ, которые он и будет предлагать клиенту.

Браться за фонд, с которым они не сотрудничают, банк, скорее всего, не будет. И вложить свои деньги в инвестиционный фонд не из списка банка не всегда получается.

Напрямую через управляющую компанию

К сожалению, при таком варианте у российского инвестора будут проблемы.

Непосредственно с россиянами готовы работать только отдельные европейские управляющие компании. При работе часто возникают сложности с документами. Иностранные управляющие компании не продают свои акции "в розницу". Для инвестиций в каждый фонд предусмотрена минимальная сумма (от нескольких десятков тысяч евро или долларов).

Инвестирование в индексный фонд - простой способ вложения средств с минимальным риском и достаточно неплохим процентом прибыли. Низкий порог входа делает этот продукт привлекательным для начинающих инвесторов, которые только осваиваются на фондовом рынке. А относительная стабильность - для консерваторов, которые выбирают долгосрочные варианты вложения своих средств.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Афанасьева Юлия
Афанасьева Юлия
аналитик
ГК "ФИНАМ"
участник рейтинга
и оставьте свой комментарий.
 
Обновить
Комментариев нет.
 

Прогнозы «Ленты Финама»

 
Делайте прогнозы, набирайте баллы, участвуйте в конкурсах и получайте призы.
Нефть Brent
на 1 сентября
Курс доллара к рублю
на 1 сентября
Ключевая ставка ЦБ
на 31 декабря